Avis et détails du produit Betterment at Work

Avant d'utiliser Betterment at Work, notre entreprise n'offrait pas de plan 401(k), ce qui rendait difficile le recrutement et la rétention des employés à la recherche de plans de retraite sponsorisés par l'employeur. Établir un plan de retraite pour un petit groupe d'employés semblait être excessivement compliqué en raison des exigences de conformité et de la paperasse ; cependant, l'utilisation du système de Betterment at Work nous a permis d'établir un plan 401(k) et de permettre à nos employés de commencer à épargner pour la retraite plutôt que de leur permettre uniquement de contribuer à un Compte de Retraite Individuel (IRA), qui a des limites de contribution plus élevées. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Les frais semblent être trop élevés pour ce qui est offert à une petite entreprise et il y a trop de choses pour lesquelles vous devez aider ou être informé de ce qu'il faut faire. L'application mobile pour le site web est très médiocre. De plus, cela peut sembler mesquin, cependant, je pense que la sélection d'investissements disponibles via Betterment at Work est limitée. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

L'amélioration au travail rend les retraites beaucoup moins accablantes. Le portefeuille est assemblé par des experts et les conseils intrusifs aident les employés à faire des choix sans avoir vraiment besoin de comprendre l'investissement. Du côté de l'employeur, tout mettre en place a été simple et facile, et le soutien depuis lors a été solide et fiable. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Le temps de réponse du support client peut vraiment dépendre de la nature du problème. La plupart des questions sont résolues, mais de temps en temps, cela prend plus de temps que prévu. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

J'apprécie vraiment l'interface utilisateur de Betterment at Work ; c'est la fonctionnalité la plus précieuse pour moi. L'interface est remarquablement intuitive à la fois pour l'administrateur et l'employé, ce qui élimine le facteur d'intimidation de la planification de la retraite. Le design épuré permet au personnel de voir exactement où il en est sans se perdre dans le jargon financier. De mon côté, la facilité d'ajouter et de supprimer des employés sans aucun décalage du système est un changement radical. Il convient également de mentionner que l'intégration a été étonnamment rapide, avec des e-mails d'invitation clairs et professionnels, nous aidant à atteindre plus de 60 % d'inscription du personnel dans les 48 premières heures. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Bien que l'interface soit de premier ordre, l'automatisation peut être un peu trop rigide en ce qui concerne les nuances d'éligibilité. Ma plus grande frustration est que le système ne prend actuellement pas en charge une fonctionnalité de téléchargement automatique pour les fichiers de paie si seulement une partie de votre personnel est éligible au plan. Si vous avez un mélange de personnel à temps partiel qui a rempli les conditions de service et d'employés à temps plein, la synchronisation en pilote automatique peut parfois rencontrer un obstacle. Ce contournement manuel forcé pour les exceptions d'éligibilité donne l'impression d'un pas en arrière sur une plateforme qui, par ailleurs, se targue d'une automatisation totale. J'aimerais voir un filtre plus intelligent capable de gérer ces scénarios d'éligibilité partagée sans nécessiter de manipulation manuelle des fichiers. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

J'apprécie vraiment Betterment at Work pour sa structure de frais réduits et la large gamme de services financiers qu'il offre. C'est formidable que tous les employés puissent accéder à plusieurs types de comptes comme les IRA et les comptes d'investissement généraux, le tout en un seul endroit. D'un point de vue administratif, avoir un représentant de compte dédié est une amélioration considérable par rapport à être coincé dans une file d'attente de support général. Cette personne comprend notre modèle d'affaires et nous aide à naviguer dans des questions complexes, ce qui est une valeur ajoutée énorme pour une entreprise de notre taille. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

J'ai eu une expérience d'intégration terrible. Il a été incroyablement difficile de contacter les bons spécialistes de mise en œuvre dès le début, et plusieurs détails critiques dans notre document de plan ont été soit manqués, soit mal interprétés. Il a fallu des mois d'allers-retours pour restructurer les choses correctement, ce qui a été une source majeure de stress pour notre équipe financière. De plus, bien que le système de support se soit amélioré, le manque d'aide en temps réel reste un point douloureux. Si j'ai une question urgente à 9h du matin, c'est frustrant de ne pas pouvoir obtenir une réponse immédiate et de devoir attendre un créneau programmé. Ils se sont éloignés de la file d'attente lente par e-mail uniquement, ce qui est une amélioration, mais cela manque encore de l'immédiateté que l'on attendrait d'un service de premier ordre. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

C'est vraiment facile à utiliser, à la fois pour nos employés et du côté administratif. Tout semble simple, ce qui fait une grande différence au quotidien, et l'équipe de support a été formidable chaque fois que nous avons eu une question ou rencontré un problème. Ils répondent rapidement, même par courrier, sont faciles à travailler avec, et ils s'en occupent jusqu'à ce que tout soit réglé. Ce genre de support est très précieux. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Il n'y a pas grand-chose dont je puisse vraiment me plaindre. J'aurais souhaité qu'il s'intègre mieux avec ADP Workforce Now, mais ils ont fini par le déployer. Il est donc difficile de discuter avec une entreprise qui écoute réellement et qui fait des améliorations basées sur les retours. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

J'apprécie vraiment l'interface en ligne de haute qualité combinée avec le support personnalisé d'intégration fourni par Betterment at Work. Le spécialiste dédié qu'ils ont assigné a été incroyablement utile pendant notre transition, s'assurant qu'aucune donnée d'employé n'était perdue. Leurs outils éducatifs, y compris l'inscription automatique et les assistants de définition d'objectifs, ont considérablement amélioré nos taux de participation internes. Les employés comprennent maintenant leur trajectoire de retraite, ce qui était un défi avec notre ancien système maladroit. Le processus d'invitation fluide pour les employés et les retours positifs lors du lancement ont également été des points forts significatifs. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Si je suis honnête, la plupart des points de friction mineurs semblent négligeables en comparaison. Cependant, s'il y a un domaine à améliorer, ce serait la rigidité occasionnelle de leurs flux de travail automatisés. Il y a de rares moments lors de la configuration initiale où j'aurais souhaité pouvoir remplacer certains paramètres par défaut plus facilement sans avoir à coordonner avec leur équipe de support. De plus, bien que le support numérique soit fantastique, il y a des moments pendant les périodes de forte affluence où la planification d'un appel approfondi en direct peut prendre un peu plus de temps que je ne le souhaiterais. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

J'aime vraiment l'équipe de Betterment ; elle se distingue le plus pour moi. Chaque fois que nous avons rencontré un problème ou eu une question spécifique sur la conception du plan, leur personnel de support intervient rapidement. C'est formidable d'avoir une équipe qui ressemble à un partenaire plutôt qu'à un système de tickets impersonnel. Cela fait une énorme différence lorsqu'il s'agit de gérer quelque chose d'aussi crucial que les fonds de retraite des employés. La capacité de l'équipe de Betterment à s'adapter à nos besoins spécifiques au fur et à mesure qu'ils se présentent est sans aucun doute la partie la plus forte de la plateforme. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Bien que le côté client soit soigné, le back-end administratif a certainement besoin de quelques améliorations. Plus précisément, la suite de rapports semble un peu limitée. Il peut être difficile d'extraire des ensembles de données personnalisés ou de générer les rapports spécifiques et détaillés que notre équipe comptable demande souvent. Il y a aussi plusieurs processus obsolètes qui semblent en décalage avec l'image de marque high-tech de Betterment. Par exemple, certaines étapes de vérification manuelle et les flux de travail de cartographie des données semblent encore plus maladroits qu'ils ne devraient l'être dans une application fintech moderne. J'aimerais les voir rénover le portail administratif pour qu'il corresponde à l'élégance de l'application pour les employés. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Je trouve que la structure du plan QACA est la caractéristique la plus précieuse pour notre cabinet médical. Betterment at Work nous a également offert un niveau d'implication dans notre gamme de fonds, qui comprenait le Nasdaq 100, ce qui était personnellement important pour moi. L'intégration avec notre système de paie, Gusto, est transparente, automatisant la synchronisation des données des employés et éliminant le besoin de mises à jour manuelles des contributions ou d'informations sur les nouvelles embauches. J'apprécie également d'utiliser l'application mobile Betterment pour suivre mes limites HCE et gérer mes comptes Roth et IRA séparés sous un même toit pour une vue claire de ma valeur nette. De plus, leurs spécialistes de l'intégration ont assuré un processus de configuration remarquablement fluide, prenant l'initiative de corriger nos dates d'emploi et notre historique d'acquisition et travaillant avec les fournisseurs précédents pour résoudre les problèmes de données, ce qui m'a évité de répondre à de nombreuses questions. La tarification transparente et les avantages fiscaux spécifiques du plan QACA, ainsi que les options adaptées aux personnes à haut revenu, le rendent parfaitement adapté à notre secteur. C'est la première fois que la gestion de notre plan de retraite ne ressemble pas à un deuxième emploi. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Honnêtement, il n'y a pas grand-chose à redire, mais vous devez comprendre leur modèle de service. Si vous êtes quelqu'un qui s'attend à décrocher le téléphone et à joindre un représentant instantanément à 14h un mardi, cela pourrait ne pas être pour vous. Ils ne font pas vraiment d'appels entrants non planifiés. Cependant, ils sont incroyablement réactifs par e-mail, généralement dans les vingt-quatre heures, et vous pouvez planifier des appels si nécessaire. Une fois que vous acceptez que c'est un modèle de support numérique d'abord, la frustration disparaît car la qualité des experts avec lesquels vous parlez est égale ou supérieure à ce que j'ai trouvé chez Fidelity ou Vanguard. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

De loin, la partie la plus précieuse de l'expérience Betterment at Work est les webinaires trimestriels qu'ils organisent. Ces sessions sont fantastiques car elles tiennent notre équipe informée des tendances du marché et de la performance de leurs investissements spécifiques sans que je doive agir comme un pseudo conseiller financier. De plus, le site web lui-même est incroyablement convivial, même pour une organisation de notre taille, et la navigation reste intuitive, ce qui réduit considérablement le nombre de tickets "comment faire" que je reçois des employés pendant la semaine de travail. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Je n'ai pas encore rencontré de véritables obstacles majeurs, mais l'absence d'intégration directe avec notre logiciel de paie spécifique est certainement un élément de notre liste de souhaits. Actuellement, il y a encore un peu de travail manuel impliqué dans la synchronisation de nos données, ce qui semble un peu dépassé par rapport au reste de l'application qui a une ambiance très high-tech. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

J'aime vraiment l'intégration approfondie de Betterment at Work avec notre système de paie et l'automatisation du processus d'inscription. Une fois les connexions initiales établies, le système détecte automatiquement les nouvelles recrues, crée leurs comptes et commence à traiter les contributions selon les règles de notre plan, ce qui est incroyablement pratique. Pour nos employés, la sélection d'ETF à faible coût est de premier ordre, leur donnant accès à des fonds de haute qualité sans les ratios de frais prédateurs que l'on trouve dans les plans traditionnels. J'apprécie également la flexibilité de la plateforme pour les utilisateurs avancés, soutenant des mouvements complexes comme les conversions Roth par la porte dérobée, ce qui est une valeur ajoutée significative pour nos membres d'équipe à revenu plus élevé. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Bien que l'automatisation soit excellente, il y a encore quelques obstacles analogiques qui me frustrent. Plus précisément, les tests de conformité annuels et le processus de sécurisation de la caution Fidelity nécessitent encore plus d'échanges manuels que je ne le souhaiterais pour une plateforme qui se présente comme automatisée. Ma plus grande préoccupation, cependant, est le modèle de tarification. Betterment at Work facture des frais en pourcentage sur les actifs gérés, ce qui signifie que nos coûts augmentent à mesure que les soldes de nos employés augmentent. Cela semble un peu contre-intuitif qu'à mesure que nous réussissons mieux et que nos employés épargnent davantage, notre coût effectif augmente. J'aimerais vraiment qu'ils introduisent une tarification par paliers ou des plafonds de frais pour les plans qui atteignent des seuils de solde plus élevés afin de le rendre plus durable pour une croissance à long terme. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.