Betterment at Work Reseñas y Detalles del Producto

Antes de usar Betterment at Work, nuestra empresa no ofrecía un plan 401(k), lo que dificultaba la contratación y retención de empleados que buscaban planes de jubilación patrocinados por el empleador. Establecer un plan de jubilación para un pequeño grupo de empleados parecía ser demasiado complicado debido a los requisitos de cumplimiento y la documentación; sin embargo, usar el sistema de Betterment at Work nos ha permitido establecer un plan 401(k) y permitir que nuestros empleados comiencen a ahorrar para la jubilación en lugar de solo permitirles contribuir a una Cuenta de Retiro Individual (IRA), que tiene límites de contribución más altos. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Las tarifas parecen ser demasiado caras para lo que se ofrece a una pequeña empresa y hay demasiadas cosas con las que necesitas ayuda o que te digan qué hacer. La aplicación móvil para el sitio web es muy deficiente. Además, esto puede parecer insignificante, sin embargo, creo que la selección de inversiones disponibles a través de Betterment at Work es limitada. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

La mejora en el trabajo hace que las jubilaciones se sientan mucho menos abrumadoras. El portafolio es elaborado por expertos y la orientación proactiva ayuda a los empleados a tomar decisiones sin tener que entender realmente la inversión. Desde el lado del empleador, configurar todo fue agradable y fácil, y el apoyo desde entonces ha sido sólido y confiable. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

El tiempo de respuesta del servicio de atención al cliente realmente puede depender de cuál sea el problema. La mayoría de las preguntas se resuelven, pero de vez en cuando toma más tiempo de lo que se esperaría. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Realmente aprecio la interfaz de usuario de Betterment at Work; es la característica más valiosa para mí. La interfaz es notablemente intuitiva tanto para el administrador como para el empleado, lo que elimina el factor de intimidación de la planificación de la jubilación. El diseño limpio facilita que el personal vea exactamente dónde se encuentra sin perderse en la jerga financiera. Desde mi lado, la facilidad de agregar y eliminar empleados sin ningún retraso del sistema es un cambio radical. También vale la pena mencionar que la incorporación fue sorprendentemente rápida, con correos electrónicos de invitación que eran claros y profesionales, ayudándonos a lograr más del 60% de inscripción del personal en las primeras 48 horas. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Aunque la interfaz es de primera categoría, la automatización puede ser un poco demasiado rígida cuando se trata de matices de elegibilidad. Mi mayor frustración es que el sistema actualmente no admite una función de carga automática para archivos de nómina si solo una parte de su fuerza laboral es elegible para el plan. Si tiene una mezcla de personal a tiempo parcial que ha cumplido con los requisitos de servicio y empleados a tiempo completo, la sincronización automática a veces puede encontrar un obstáculo. Esta solución manual forzada para excepciones de elegibilidad se siente como un paso atrás en una plataforma que de otro modo se enorgullece de la automatización total. Me encantaría ver un filtro más inteligente que pueda manejar estos escenarios de elegibilidad dividida sin requerir manipulación manual de archivos. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Realmente aprecio Betterment at Work por su estructura de tarifas bajas y la amplia gama de servicios financieros que ofrece. Es genial que todos los empleados puedan acceder a múltiples tipos de cuentas como IRAs y cuentas de inversión general, todo en un solo lugar. Desde una perspectiva administrativa, tener un representante de cuenta dedicado es una mejora enorme en comparación con quedar atrapado en una cola de soporte general. Esta persona entiende nuestro modelo de negocio y nos ayuda a navegar por preguntas complejas, lo cual es un gran valor añadido para una empresa de nuestro tamaño. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Tuve una experiencia de incorporación terrible. Fue increíblemente difícil ponerse en contacto con los especialistas en implementación adecuados desde el principio, y varios aspectos críticos en nuestro documento de plan fueron pasados por alto o malinterpretados. Nos llevó meses de idas y venidas reestructurar las cosas correctamente, lo cual fue una fuente importante de estrés para nuestro equipo de finanzas. Además, aunque el sistema de soporte ha mejorado, la falta de ayuda en tiempo real sigue siendo un punto problemático. Si tengo una pregunta urgente a las 9 de la mañana, es frustrante no poder obtener una respuesta inmediata y tener que esperar un espacio programado. Se han alejado de la lenta cola de solo correo electrónico, lo cual es una mejora, pero aún carece de la inmediatez que se esperaría de un servicio de primer nivel. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Es realmente fácil de usar, tanto para nuestros empleados como en el lado administrativo. Todo se siente sencillo, lo que marca una gran diferencia día a día y el equipo de soporte ha sido excelente cada vez que hemos tenido una pregunta o nos hemos encontrado con un problema, responden rápidamente incluso por correo, es fácil trabajar con ellos, y se mantienen en ello hasta que todo está resuelto. Ese tipo de soporte es muy valioso. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

No hay mucho de lo que realmente pueda quejarme. Deseaba que se integrara mejor con ADP Workforce Now, pero terminaron implementándolo. Así que es difícil discutir con una empresa que realmente escucha y hace mejoras basadas en los comentarios. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Realmente aprecio la interfaz en línea de alta calidad combinada con el soporte de incorporación personalizado proporcionado por Betterment at Work. El especialista dedicado que asignaron fue increíblemente útil durante nuestra transición, asegurándose de que no se perdieran datos de empleados. Sus herramientas educativas, incluyendo la inscripción automática y los asistentes de establecimiento de objetivos, han mejorado drásticamente nuestras tasas de participación interna. Los empleados ahora entienden su trayectoria de jubilación, lo cual era un desafío con nuestro sistema anterior torpe. El proceso de invitación sin problemas para los empleados y la retroalimentación positiva durante el lanzamiento también fueron aspectos destacados significativos. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Si soy honesto, la mayoría de los puntos de fricción menores se sienten insignificantes en comparación. Sin embargo, si hay un área para mejorar, sería la rigidez ocasional en sus flujos de trabajo automatizados. Hay momentos raros durante la configuración inicial en los que desearía que pudiéramos haber sobrescrito ciertos ajustes predeterminados más fácilmente sin tener que coordinar con su equipo de soporte. Además, aunque el soporte digital es fantástico, hay ocasiones durante los períodos de alto volumen en los que programar una llamada en profundidad en vivo puede tardar un poco más de lo que me gustaría. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Realmente me gusta el equipo de Betterment; son los que más destacan para mí. Siempre que hemos encontrado un problema o hemos tenido una pregunta específica sobre el diseño del plan, su personal de soporte interviene rápidamente. Es genial tener un equipo que se siente como un socio en lugar de solo un sistema de tickets sin rostro. Esto marca una gran diferencia al gestionar algo tan crítico como los fondos de jubilación de los empleados. La capacidad del equipo de Betterment para adaptarse a nuestras necesidades específicas a medida que surgen es fácilmente la parte más fuerte de la plataforma. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Mientras que el lado orientado al cliente está pulido, el back end administrativo definitivamente necesita algunas mejoras. Específicamente, el conjunto de informes se siente un poco limitado. Puede ser difícil extraer conjuntos de datos personalizados o generar los informes específicos y detallados que nuestro equipo de contabilidad solicita a menudo. También hay varios procesos obsoletos que parecen estar en desacuerdo con la imagen de alta tecnología de Betterment. Por ejemplo, algunos pasos de verificación manual y flujos de trabajo de mapeo de datos todavía se sienten más torpes de lo que deberían en una aplicación fintech moderna. Me encantaría ver que renueven el portal administrativo para que coincida con la elegancia de la aplicación para empleados. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Encuentro que la estructura del plan QACA es la característica más valiosa para nuestra práctica médica. Betterment at Work también nos ofreció un nivel de participación en nuestra selección de fondos, que incluía el Nasdaq 100, algo que era personalmente importante para mí. La integración con nuestro sistema de nómina, Gusto, es perfecta, automatizando la sincronización de datos de empleados y eliminando la necesidad de actualizaciones manuales de contribuciones o información de nuevos empleados. También aprecio usar la aplicación móvil de Betterment para rastrear mis límites de HCE y gestionar mis cuentas separadas de Roth e IRA bajo un mismo paraguas para tener una visión clara de mi patrimonio neto. Además, sus especialistas en incorporación aseguraron un proceso de configuración excepcionalmente fluido, tomando la iniciativa en corregir nuestras fechas de empleo e historial de adquisición y trabajando con proveedores anteriores para abordar problemas de datos, lo que me ahorró responder muchas preguntas. La transparencia en los precios y las ventajas fiscales específicas del plan QACA, junto con opciones adaptadas para personas con altos ingresos, lo hacen perfectamente adecuado para nuestra industria. Es la primera vez que gestionar nuestro plan de jubilación no se siente como un segundo trabajo. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Honestamente, no hay mucho de qué quejarse, pero tienes que entender su modelo de servicio. Si eres alguien que espera levantar el teléfono y contactar a un representante instantáneamente a las 2 PM un martes, esto podría no ser para ti. Realmente no hacen llamadas entrantes no programadas. Sin embargo, son increíblemente receptivos por correo electrónico, generalmente dentro de las veinticuatro horas, y puedes programar llamadas cuando sea necesario. Una vez que aceptas que es un modelo de soporte digital primero, la frustración desaparece porque la calidad de los expertos con los que hablas es igual o mejor que la que he encontrado en Fidelity o Vanguard. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Sin lugar a dudas, la parte más valiosa de la experiencia de Betterment at Work son los seminarios web trimestrales que organizan. Estas sesiones son fantásticas porque mantienen a nuestro equipo al día sobre las tendencias del mercado y cómo están rindiendo sus inversiones específicas, sin que yo tenga que actuar como un pseudo asesor financiero. Además, el sitio web en sí es increíblemente fácil de usar, incluso para una organización de nuestro tamaño, y la navegación sigue siendo intuitiva, lo que reduce drásticamente el número de tickets de 'cómo hacer' que recibo de los empleados durante la semana laboral. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Todavía no me he encontrado con ningún obstáculo importante, pero la falta de integración directa con nuestro software de nómina específico es definitivamente un elemento de la lista de deseos. Actualmente, todavía hay algo de trabajo manual involucrado en la sincronización de nuestros datos, lo cual se siente un poco anticuado en comparación con el ambiente de alta tecnología del resto de la aplicación. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Realmente me gusta la profunda integración de Betterment at Work con nuestro sistema de nómina y la automatización del embudo de inscripción. Una vez que las conexiones iniciales están establecidas, el sistema detecta automáticamente a los nuevos empleados, crea sus cuentas y comienza a procesar las contribuciones según las reglas de nuestro plan, lo cual es increíblemente conveniente. Para nuestros empleados, la selección de ETFs de bajo costo es de primera categoría, dándoles acceso a fondos de alta calidad sin las ratios de gastos depredadores que se encuentran en los planes tradicionales. También aprecio la flexibilidad de la plataforma para usuarios avanzados, apoyando movimientos complejos como las conversiones Roth indirectas, lo cual es un valor añadido significativo para nuestros miembros del equipo con mayores ingresos. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Aunque la automatización es excelente, todavía hay algunos obstáculos analógicos que me frustran. Específicamente, las pruebas de cumplimiento anuales y el proceso de asegurar el bono de Fidelity aún requieren más idas y venidas manuales de lo que me gustaría para una plataforma que se comercializa como automatizada. Sin embargo, mi mayor preocupación es el modelo de precios. Betterment at Work cobra una tarifa porcentual sobre los activos gestionados, lo que significa que nuestros costos aumentan a medida que crecen los saldos de nuestros empleados. Se siente un poco contradictorio que a medida que tenemos más éxito y nuestros empleados ahorran más, nuestro costo efectivo aumente. Realmente me gustaría ver que introduzcan precios escalonados o límites de tarifas para planes que alcancen umbrales de saldo más altos para hacerlo más sostenible para el crecimiento a largo plazo. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.