Avaliações e Detalhes do Produto Betterment at Work

Antes de usar o Betterment at Work, nossa empresa não oferecia um plano 401(k), o que tornava difícil recrutar e reter funcionários que procuravam planos de aposentadoria patrocinados pelo empregador. Estabelecer um plano de aposentadoria para um pequeno grupo de funcionários parecia ser excessivamente complicado devido aos requisitos de conformidade e à papelada; no entanto, usar o sistema do Betterment at Work nos permitiu estabelecer um plano 401(k) e permitir que nossos funcionários comecem a economizar para a aposentadoria, em vez de apenas permitir que contribuam para uma Conta de Aposentadoria Individual (IRA), que tem limites de contribuição mais altos. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

As taxas parecem ser muito caras para o que é oferecido a uma pequena empresa e há muitas coisas com as quais você precisa ajudar ou ser informado sobre o que fazer. O aplicativo móvel para o site é muito ruim. Além disso, isso pode parecer mesquinho, no entanto, acho que a seleção de investimentos disponível através do Betterment at Work é limitada. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Melhoria no trabalho faz com que as aposentadorias pareçam muito menos avassaladoras. O portfólio é montado por especialistas e a orientação prática ajuda os funcionários a fazer escolhas sem precisar realmente entender de investimentos. Do lado do empregador, configurar tudo foi agradável e fácil, e o suporte desde então tem sido sólido e confiável. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

O tempo de resposta do suporte ao cliente pode realmente depender de qual é o problema. A maioria das questões são resolvidas, mas de vez em quando pode demorar mais do que se espera. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Eu realmente aprecio a interface do usuário do Betterment at Work; é a característica mais valiosa para mim. A interface é notavelmente intuitiva tanto para o administrador quanto para o funcionário, o que elimina o fator de intimidação do planejamento de aposentadoria. O design limpo facilita para a equipe ver exatamente onde estão sem se perder no jargão financeiro. Do meu lado, a facilidade de adicionar e remover funcionários sem qualquer atraso no sistema é uma mudança de jogo. Também vale a pena mencionar que a integração foi surpreendentemente rápida, com e-mails de convite que eram claros e profissionais, ajudando-nos a alcançar mais de 60% de adesão da equipe nas primeiras 48 horas. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Embora a interface seja de primeira linha, a automação pode ser um pouco rígida demais quando se trata de nuances de elegibilidade. Minha maior frustração é que o sistema atualmente não suporta um recurso de upload automático para arquivos de folha de pagamento se apenas uma parte de sua força de trabalho for elegível para o plano. Se você tiver uma mistura de funcionários de meio período que atenderam aos requisitos de serviço e funcionários em tempo integral, a sincronização automática pode, às vezes, encontrar um obstáculo. Essa solução manual forçada para exceções de elegibilidade parece um retrocesso em uma plataforma que, de outra forma, se orgulha de automação total. Eu adoraria ver um filtro mais inteligente que possa lidar com esses cenários de elegibilidade dividida sem exigir manipulação manual de arquivos. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Eu realmente aprecio o Betterment at Work por sua estrutura de taxas baixas e pela ampla gama de serviços financeiros que oferece. É ótimo que todos os funcionários possam acessar vários tipos de contas, como IRAs e contas de investimento geral, tudo em um só lugar. Do ponto de vista administrativo, ter um representante de conta dedicado é uma melhoria enorme em relação a ficar preso em uma fila de suporte geral. Essa pessoa entende nosso modelo de negócios e nos ajuda a navegar por questões complexas, o que é um grande valor agregado para uma empresa do nosso tamanho. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Tive uma experiência de integração terrível. Foi incrivelmente difícil entrar em contato com os especialistas em implementação certos no início, e vários detalhes críticos em nosso documento de plano foram ou perdidos ou mal interpretados. Levou meses de idas e vindas para reestruturar as coisas corretamente, o que foi uma grande fonte de estresse para nossa equipe financeira. Além disso, embora o sistema de suporte tenha melhorado, a falta de ajuda em tempo real ainda é um ponto problemático. Se eu tenho uma pergunta urgente às 9 da manhã, é frustrante não conseguir uma resposta imediata e, em vez disso, ter que esperar por um horário agendado. Eles se afastaram da fila lenta apenas por e-mail, o que é uma melhoria, mas ainda falta a imediaticidade que você esperaria de um serviço de primeira linha. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

É realmente muito fácil de usar, tanto para nossos funcionários quanto no lado administrativo. Tudo parece direto, o que faz uma grande diferença no dia a dia, e a equipe de suporte tem sido ótima sempre que tivemos uma dúvida ou encontramos um problema. Eles respondem rapidamente, mesmo por e-mail, são fáceis de trabalhar e continuam até que tudo esteja resolvido. Esse tipo de suporte faz uma grande diferença. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Não há muito do que eu realmente possa reclamar. Eu desejava que ele se integrasse melhor com o ADP Workforce Now, mas eles acabaram implementando isso. Então, é difícil argumentar com uma empresa que realmente ouve e faz melhorias com base no feedback. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Eu realmente aprecio a interface online de alta qualidade combinada com o suporte personalizado de integração fornecido pela Betterment at Work. O especialista dedicado que eles designaram foi incrivelmente útil durante nossa transição, garantindo que nenhum dado de funcionário fosse perdido. Suas ferramentas educacionais, incluindo inscrição automatizada e assistentes de definição de metas, melhoraram drasticamente nossas taxas de participação interna. Os funcionários agora entendem sua trajetória de aposentadoria, o que era um desafio com nosso sistema anterior desajeitado. O processo de convite sem complicações para os funcionários e o feedback positivo durante o lançamento também foram destaques significativos. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Se estou sendo honesto, a maioria dos pontos de atrito menores parecem insignificantes em comparação. No entanto, se há uma área para melhoria, seria a rigidez ocasional em seus fluxos de trabalho automatizados. Existem momentos raros durante a configuração inicial em que gostaria que pudéssemos ter sobrescrito certas configurações padrão mais facilmente sem ter que coordenar com a equipe de suporte deles. Além disso, embora o suporte digital seja fantástico, há momentos durante períodos de alto volume em que agendar uma chamada de imersão ao vivo pode demorar um pouco mais do que eu gostaria. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Eu realmente gosto da equipe da Betterment; eles se destacam mais para mim. Sempre que encontramos um problema ou temos uma pergunta específica sobre o design do plano, a equipe de suporte deles é rápida em intervir. É ótimo ter uma equipe que parece um parceiro em vez de apenas um sistema de tickets sem rosto. Isso faz uma grande diferença ao gerenciar algo tão crítico quanto os fundos de aposentadoria dos funcionários. A capacidade da equipe da Betterment de se adaptar às nossas necessidades específicas à medida que surgem é facilmente a parte mais forte da plataforma. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Embora o lado voltado para o cliente esteja polido, o back-end administrativo definitivamente precisa de algumas melhorias. Especificamente, o conjunto de relatórios parece um pouco limitado. Pode ser difícil extrair conjuntos de dados personalizados ou gerar os relatórios específicos e detalhados que nossa equipe de contabilidade frequentemente solicita. Existem também vários processos desatualizados que parecem estar em desacordo com a marca de alta tecnologia da Betterment. Por exemplo, algumas etapas de verificação manual e fluxos de trabalho de mapeamento de dados ainda parecem mais desajeitados do que deveriam em um aplicativo fintech moderno. Eu adoraria vê-los reformular o portal administrativo para corresponder à elegância do aplicativo para funcionários. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Eu considero a estrutura do plano QACA a característica mais valiosa para nossa prática médica. A Betterment at Work também nos ofereceu um nível de envolvimento em nossa linha de fundos, que incluía o Nasdaq 100, algo que era pessoalmente importante para mim. A integração com nosso sistema de folha de pagamento, Gusto, é perfeita, automatizando a sincronização de dados dos funcionários e eliminando a necessidade de atualizações manuais de contribuições ou informações de novos contratados. Também aprecio usar o aplicativo móvel da Betterment para acompanhar meus limites de HCE e gerenciar minhas contas separadas de Roth e IRA sob um único guarda-chuva para uma visão clara do meu patrimônio líquido. Além disso, os especialistas em integração garantiram um processo de configuração excepcionalmente suave, assumindo a liderança na correção de nossas datas de emprego e histórico de aquisição, e trabalhando com provedores anteriores para resolver problemas de dados, o que me poupou de responder a muitas perguntas. A transparência nos preços e as vantagens fiscais específicas do plano QACA, juntamente com opções adaptadas para pessoas de alta remuneração, o tornam perfeitamente adequado para nossa indústria. É a primeira vez que gerenciar nosso plano de aposentadoria não pareceu um segundo emprego. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Honestamente, não há muito do que reclamar, mas você tem que entender o modelo de serviço deles. Se você é alguém que espera pegar o telefone e falar com um representante instantaneamente às 14h de uma terça-feira, isso pode não ser para você. Eles realmente não fazem chamadas recebidas não agendadas. No entanto, eles são incrivelmente responsivos por e-mail, geralmente dentro de vinte e quatro horas, e você pode agendar chamadas quando necessário. Uma vez que você aceita que é um modelo de suporte digital primeiro, a frustração desaparece porque a qualidade dos especialistas com quem você fala é igual ou melhor do que o que encontrei na Fidelity ou na Vanguard. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Sem dúvida, a parte mais valiosa da experiência do Betterment at Work são os webinars trimestrais que eles organizam. Essas sessões são fantásticas porque mantêm nossa equipe atualizada sobre as tendências do mercado e sobre como seus investimentos específicos estão se saindo, sem que eu precise atuar como um pseudo consultor financeiro. Além disso, o próprio site é incrivelmente fácil de usar, mesmo para uma organização do nosso tamanho, e a navegação continua intuitiva, o que reduz drasticamente o número de tickets de 'como fazer' que recebo dos funcionários durante a semana de trabalho. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Ainda não encontrei nenhum grande obstáculo, mas a falta de integração direta com nosso software de folha de pagamento específico é definitivamente um item da lista de desejos. Atualmente, ainda há algum trabalho manual envolvido na sincronização de nossos dados, o que parece um pouco antiquado em comparação com o resto do aplicativo, que tem um ar de alta tecnologia. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Gosto muito da integração profunda do Betterment at Work com nosso sistema de folha de pagamento e da automação do funil de inscrição. Uma vez que as conexões iniciais estão estabelecidas, o sistema detecta automaticamente novas contratações, cria suas contas e começa a processar contribuições com base nas regras do nosso plano, o que é incrivelmente conveniente. Para nossos funcionários, a seleção de ETFs de baixo custo é de primeira linha, dando-lhes acesso a fundos de alta qualidade sem as taxas predatórias encontradas em planos antigos. Também aprecio a flexibilidade da plataforma para usuários avançados, suportando movimentos complexos como conversões Roth indiretas, o que é um valor significativo para nossos membros da equipe com rendimentos mais altos. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Embora a automação seja excelente, ainda existem alguns obstáculos analógicos que me frustram. Especificamente, os testes anuais de conformidade e o processo de obtenção do título de fidelidade ainda exigem mais idas e vindas manuais do que eu gostaria para uma plataforma que se promove como automatizada. Minha maior preocupação, no entanto, é o modelo de precificação. O Betterment at Work cobra uma taxa percentual sobre os ativos geridos, o que significa que nossos custos aumentam à medida que os saldos de nossos funcionários crescem. Parece um pouco contraintuitivo que, à medida que nos tornamos mais bem-sucedidos e nossos funcionários economizam mais, nosso custo efetivo aumente. Eu realmente gostaria de vê-los introduzir preços escalonados ou limites de taxas para planos que atinjam limites de saldo mais altos, para torná-lo mais sustentável para o crescimento a longo prazo. Análise coletada por e hospedada no G2.com.