ความท้าทาย

สำหรับหน่วยงานราชการและหน่วยงานสาธารณะอย่างเช่น สภาท้องถิ่นและมหาวิทยาลัย ที่ให้บริการ "ประชาชนทุกคน" พวกเขาจำเป็นต้องทำให้ผู้ใช้ทุกเพศทุกวัยสามารถเชื่อมต่อกับการปฏิบัติงานของตนได้ง่าย องค์กรเหล่านี้อาศัยเงินทุนที่ได้รับจากสาธารณะ แต่การประมวลผลการชำระเงินมักจะเป็นปัญหาสำหรับองค์กรที่ยังคงทำงานด้วยเทคโนโลยีล้าสมัย HeyCentric ก่อตั้งโดยทีมที่มีประสบการณ์ในการจัดหาด้านการชำระเงินของภาครัฐที่มองเห็นความจำเป็นในการพัฒนาการเชื่อมต่อการทำงานให้ทันสมัยขึ้น

"ในอุตสาหกรรมนี้ เราไม่ได้ขอให้ใครทำการชำระเงิน" Gareth Ennis CEO ของ HeyCentric กล่าว "คนเหล่านี้จำเป็นต้องชำระเงิน คุณต้องจ่ายภาษีท้องถิ่น คุณต้องจ่ายอัตราธุรกิจ ประชาชนทุกคนจะต้องทำให้สิ่งต่างๆ มีประสิทธิภาพมากขึ้นสำหรับลูกค้าของเรา"

ทีมที่อยู่เบื้องหลัง HeyCentric เคยเห็นสภาท้องถิ่นหลายแห่งที่ติดอยู่กับแพลตฟอร์มการชำระเงินที่ไม่สามารถใช้บนอุปกรณ์เคลื่อนที่และไม่มีตัวเลือกการชำระเงินที่ยืดหยุ่น แต่ HeyCentric สามารถมอบประสบการณ์ที่ดีขึ้นให้แก่ประชาชนและให้บริการการจัดการรายรับที่ชาญฉลาดขึ้นแก่ลูกค้าที่เป็นหน่วยงานราชการด้วยการนำเสนอแพลตฟอร์มการชำระเงินที่ทันสมัย

"การเลือกระบบการจัดการรายรับไม่ใช่สิ่งที่สภาท้องถิ่นหรือนักการศึกษาทำกันบ่อยๆ ดังนั้นการเปลี่ยนแปลง[ระบบ]จึงเป็นการตัดสินใจครั้งใหญ่" Ennis กล่าว "เมื่อเราเห็นว่าเราสามารถให้ข้อมูลของธุรกรรมแต่ละรายการได้อย่างชัดเจนและโปร่งใสในแบบเรียลไทม์ ในขณะเดียวกันก็ช่วยให้การกระทบยอดและการรายงานง่ายขึ้นด้วย เราก็รู้ว่าเราสามารถสร้างความเปลี่ยนแปลงให้กับทั้งชุมชน เราแค่ต้องหาแพลตฟอร์มที่เหมาะสมมาดูแลกระบวนการธุรกรรมในวิธีที่สอดคล้องกับความต้องการของเรา"

HeyCentric มีความเชี่ยวชาญในตลาดสหราชอาณาจักร ปัจจุบันยังดำเนินงานนอกสหราชอาณาจักรด้วย ทีมงานให้ความสำคัญกับการหาพันธมิตรด้านการชำระเงินที่จะช่วยให้บริษัทขยายธุรกิจไปยังยุโรปและภูมิภาคอื่นๆ

โซลูชัน

หลังจากสำรวจผู้ให้บริการการชำระเงินหลายๆ เจ้าในตลาดแล้ว HeyCentric ก็เลือก Stripe เป็นพาร์ทเนอร์การชำระเงินแต่เพียงผู้เดียวเมื่อเปิดตัวบริการกับลูกค้ารายแรกเมื่อเดือนพฤศจิกายน 2021

"การใช้ Stripe เป็นทั้งผู้ให้บริการการชำระเงินและสถาบันผู้รับบัตรถือเป็นตัวพลิกเกมสำหรับประสบการณ์ของลูกค้าเลยทีเดียว" Ennis กล่าว "ผมเคยเห็นสภาท้องถิ่นบางแห่งที่ประชาชนต้องผ่าน 5-6 หน้าจอจึงจะจ่ายภาษีท้องถิ่นได้ แต่ใน HeyCentric เราได้ปรับให้กระบวนการนี้เรียบง่ายขึ้น ทุกอย่างจึงทำได้ง่ายมากๆ ด้วย Stripe"

แดชบอร์ดผู้ใช้จุดเดียวผ่านการเชื่อมต่อการทำงานของ Stripe

HeyCentric ออกแบบบริการให้ทำงานโดยใช้ Stripe Connect โดยสร้างแดชบอร์ดแบบครบวงจรสำหรับลูกค้า จึงไม่จำเป็นต้องจัดการบัญชีทั้ง HeyCentric และ Stripe Ennis กล่าวว่า "สภาพแวดล้อมด้านเอกสารและการทดสอบของ Stripe นั้นยอดเยี่ยมมาก" "ทำให้ทุกอย่างพร้อมใช้งานได้ง่ายมาก การผสานรวมใช้เวลาเพียงไม่กี่สัปดาห์เท่านั้น"

HeyCentric ใช้ Stripe API และ Webhook เพื่อนำเข้าข้อมูลธุรกรรมทั้งหมดมาใส่ไว้ในระบบบันทึกของลูกค้าแบบเรียลไทม์ โดยเพิ่มข้อมูลเมตาและนำเข้าบันทึกธนาคารขององค์กรที่ละเอียดขึ้นเพื่อจับคู่การชำระเงินกับใบแจ้งหนี้ แล้วทำให้งานด้านการกระทบยอดส่วนใหญ่เป็นอัตโนมัติ นอกจากนี้ยังช่วยให้ลูกค้าเข้าใจค่าธรรมเนียมธุรกรรมและข้อมูลเชิงลึกอื่นๆ ด้านการบัญชีได้อย่างง่ายดายโดยไม่ต้องรอหลายวันเพื่อดูสถานะรายรับของตน

"เมื่อสภาท้องถิ่นได้รับการชำระเงิน 1,000 ปอนด์ ก็จะดูได้ว่ามีการหักค่าธรรมเนียมอะไรไป ข้อมูลเหล่านี้ยังแจกแจงออกเป็นรายการบรรทัดอีกด้วยเพื่อให้สามารถเรียกเก็บค่าธรรมเนียมไปยังฝ่ายต่างๆ ได้ นักบัญชีชอบฟีเจอร์นี้มาก" Ennis กล่าว

ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับธุรกรรมทุกรายการแบบเรียลไทม์

ด้วยการผสานการทำงานที่เชื่อมโยงกับบริการของ Stripe อย่างใกล้ชิด HeyCentric ช่วยให้ลูกค้ามองเห็นเหตุการณ์การชำระเงินได้แบบเรียลไทม์ ตั้งแต่การเริ่มต้นไปจนถึงการชำระเงิน ทุกธุรกรรมไม่ว่าจะสำเร็จหรือไม่ก็ตาม จะปรากฏในระบบที่เชื่อมโยงถึงกัน ซึ่งรวมถึงแพลตฟอร์มการเงินและ ERP โดยการขจัดความล่าช้าและการกระทบยอดด้วยตัวเอง HeyCentric ช่วยให้คณะกรรมการและสถาบันของรัฐมีแหล่งข้อมูลทางการเงินที่เปิดอยู่เสมอ ดังนั้นบัญชีแยกประเภท งบประมาณ และสถานะกระแสเงินสดจึงได้รับการอัปเดตเมื่อมีการชำระเงินเกิดขึ้น

นอกเหนือจากการซิงค์แบบเรียลไทม์แล้ว HeyCentric ยังเพิ่มข้อมูลบริบทและข้อมูลเชิงลึกที่สามารถดำเนินการได้ในแต่ละธุรกรรม เช่น สัญญาณการฉ้อโกงจาก Stripe Radar การวิเคราะห์การขอคืนเงิน และเหตุผลการปฏิเสธแบบละเอียดที่ส่งกลับมาโดยธนาคารผู้ออกบัตร

"ถ้ามีประชาชนโทรหาสภาท้องถิ่นและบอกว่าเขาได้พยายามทำการชำระเงิน เจ้าหน้าที่สามารถเข้าสู่ระบบ HeyCentric เพื่อเรียกดูการชำระเงินนั้นและดูเหตุผลที่แท้จริงที่ชำระเงินไม่สำเร็จซึ่ง Stripe ได้รับจากธนาคาร หากใช้ระบบเก่า เจ้าหน้าที่อาจต้องโทรหาผู้ให้บริการการชำระเงินเพื่อขอข้อมูลเพิ่มเติม" Ennis กล่าว "สภาท้องถิ่นหลายๆ แห่งเคยชินการจัดซื้อชุดเครื่องมือป้องกันการฉ้อโกงแยกต่างหาก แต่เมื่อใช้ HeyCentric หน่วยงานจะได้รับฟีเจอร์นี้ที่พร้อมใช้ทันทีจาก Stripe"

การชำระเงินมีความยืดหยุ่นมากขึ้นทุกวัน

นับตั้งแต่เปิดตัว HeyCentric ได้พยายามปรับตัวให้สอดคล้องกับแผนงานผลิตภัณฑ์ของ Stripe เพื่อให้สามารถนำเสนอตัวเลือกการชำระเงินที่หลากหลายและรวดเร็วที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ ยกตัวอย่างเช่น HeyCentric ได้นำเสนอการชำระเงินแบบต่อเนื่องให้กับลูกค้าด้วย Stripe Billing และยังได้เพิ่มช่องทางการชำระเงินยอดนิยมอย่าง Apple Pay และ Google Pay อีกด้วย นอกจากนี้ HeyCentric ยังมีตัวเลือกการชำระเงินผ่านธนาคาร ซึ่งปัจจุบันมีลูกค้าใช้งานอยู่แล้ว

บริษัทได้ทยอยใช้งานอุปกรณ์ Stripe Terminal จำนวน 100 เครื่องเพื่อเชื่อมต่อการชำระเงินแบบชิปและ PIN ที่สำนักงานสภาท้องถิ่น นอกจากนี้ HeyCentric ยังกำลังทดลองใช้โปรแกรมการชำระเงินบนอุปกรณ์เคลื่อนที่กับลูกค้าสภาท้องถิ่นแห่งหนึ่งเพื่อช่วยให้หน่วยงานรับการชำระเงินจากประชาชนในกลุ่มเปราะบางที่ไม่สามารถเดินทางมาด้วยตัวเองหรือใช้ระบบการชำระเงินออนไลน์ไม่ได้ด้วย

ชำระเงินได้เร็วขึ้นด้วย Link ซึ่งเป็นกระเป๋าเงินดิจิทัลของ Stripe

HeyCentric ได้เปิดใช้งาน Link ซึ่งเป็นกระเป๋าเงินดิจิทัลของ Stripe เพื่อให้ประชาชนสามารถบันทึกรายละเอียดการชำระเงินได้อย่างปลอดภัยเพียงครั้งเดียว และชำระเงินได้ทันทีสำหรับธุรกรรมในอนาคต Link ช่วยลดความยุ่งยากในขั้นตอนการชำระเงิน ช่วยให้ผู้ใช้ที่กลับมาใช้บริการซ้ำได้รับประสบการณ์ที่รวดเร็วขึ้นด้วยการคลิกเพียงครั้งเดียว ซึ่งช่วยเพิ่มอัตราการแปลงเป็นลูกค้าได้สูงขึ้น

ผลลัพธ์

ช่วยให้ลูกค้ากว่า 30 รายทำธุรกรรม 3.4 ล้านรายการต่อปี

การใช้ Stripe ทำให้ HeyCentric สามารถให้บริการแก่ลูกค้าในภาครัฐด้วยระบบการชำระเงินที่ใช้งานง่ายซึ่งช่วยให้ประชาชนสามารถจ่ายบิลที่สำคัญได้อย่างสะดวกง่ายดาย HeyCentric เลิกใช้ระบบเก่าๆ ที่ใหญ่เทอะทะซึ่งหน่วยงานราชการหลายแห่งเคยใช้ ทำให้หน่วยงานเหล่านี้สามารถเพิ่มประสิทธิภาพกระบวนการการชำระเงินของตนและมอบวิธีการชำระเงินที่หลากหลายซึ่งเหมาะกับความต้องการของประชาชนในปัจจุบัน

ภายในเวลาไม่ถึงสองปี HeyCentric ได้เปิดให้บริการกับลูกค้า 22 ราย ทำธุรกรรมมากกว่า 1.7 ล้านรายการ และประมวลผลปริมาณธุรกรรมมากกว่า 1,600 ล้านปอนด์ผ่าน Stripe ปัจจุบันแพลตฟอร์มนี้ช่วยให้ลูกค้ากว่า 30 ราย และบัญชีที่เชื่อมโยงกัน 50 บัญชี ทำธุรกรรมได้ 3.4 ล้านรายการต่อปี

Stripe มอบอำนาจให้ HeyCentric แก้ไขปัญหาการบริการลูกค้าในสถานการณ์ที่หลากหลาย ตั้งแต่ระบบเรียกเก็บเงินแบบต่อเนื่องแบบผสานการทำงานไปจนถึงการชำระเงินด้วยตนเอง ด้วยความโปร่งใสที่เพิ่มขึ้นเกี่ยวกับปัญหาการชำระเงินนี้ HeyCentric จึงช่วยให้สถาบันภาครัฐปรับปรุงทั้งประสิทธิภาพการดำเนินงานและประสบการณ์สำหรับประชาชนในการติดต่อกับบริการภาครัฐ

เวลาที่ระบบไม่ทำงานเป็นศูนย์ในช่วงเปลี่ยนแปลงข้อกำหนด

Stripe มีการเปิดตัวฟีเจอร์ใหม่อยู่เรื่อยๆ HeyCentric จึงสามารถเปิดตัวการอัปเดตให้ลูกค้าอย่างสม่ำเสมอและเตรียมพร้อมสำหรับการเปลี่ยนแปลงข้อกำหนดทางกฎหมายที่สำคัญอยู่ตลอดเวลา

"เราเห็นการอัปเกรดเล็กๆ น้อยๆ จาก Stripe อยู่เรื่อยๆ ซึ่งเป็นไปอย่างราบรื่น ไม่เคยมีเวลาที่ระบบไม่ทำงานเลย" Ennis กล่าว "ตอนเปิดตัว เรารู้ว่ากฎระเบียบ Payment Services Directive 2 (PSD2) ที่เข้มงวดกำลังจะตามมาพร้อมกับการตรวจสอบสิทธิ์ลูกค้าแบบรัดกุม (SCA) ผู้ให้บริการรายอื่นๆ มีการเรียกเก็บเงินเพิ่มจากลูกค้าสำหรับการอัปเกรดนั้น แต่ Stripe จัดการให้เราเรียบร้อย ตอนนั้นที่น่าจะเป็นช่วงเวลาที่น่าเป็นห่วง แต่ Stripe ทำให้เราหายห่วงไปได้เลย"

เส้นทางง่ายๆ ไปสู่การขยายตัวในระดับสากล

HeyCentric ได้เริ่มขยายธุรกิจไปยังแคนาดา และวางแผนที่จะขยายธุรกิจไปยังสหรัฐอเมริกาในปี 2026 บริษัทมั่นใจว่า Stripe จะทำให้กระบวนการนี้ง่ายขึ้น ด้วยระบบหลักที่ตอนนี้ทำงานได้อย่างราบรื่น ผ่านการบูรณาการอย่างใกล้ชิดกับบริการชำระเงินของ Stripe HeyCentric กำลังทำให้การชำระเงินมีประสิทธิภาพมากขึ้นสำหรับลูกค้าและประชาชนที่ตนให้บริการ

อัตราการเปลี่ยนเป็นผู้ใช้แบบชำระเงินและประสิทธิผลที่สูงขึ้น

การนำ Link มาใช้ควบคู่ไปกับโซลูชันอื่นๆ ของ Stripe ทำให้ HeyCentric ประสบความสำเร็จในการปรับปรุงทั้งประสบการณ์ของพลเมืองและประสิทธิภาพการดำเนินงานอย่างเห็นได้ชัด ธุรกรรมของ HeyCentric มากกว่า 1 ใน 3 ดำเนินการผ่าน Link ซึ่งช่วยลดความยุ่งยากในขั้นตอนการชำระเงินและเพิ่มอัตราการแปลงเป็นลูกค้า