Recensioni e Dettagli del Prodotto Betterment at Work

Prima di utilizzare Betterment at Work, la nostra azienda non offriva un piano 401(k), il che rendeva difficile reclutare e trattenere dipendenti in cerca di piani pensionistici sponsorizzati dal datore di lavoro. Stabilire un piano pensionistico per un piccolo gruppo di dipendenti sembrava essere eccessivamente complicato a causa dei requisiti di conformità e della burocrazia; tuttavia, utilizzare il sistema di Betterment at Work ci ha permesso di stabilire un piano 401(k) e consentire ai nostri dipendenti di iniziare a risparmiare per la pensione piuttosto che permettere loro solo di contribuire a un Conto Pensionistico Individuale (IRA), che ha limiti di contribuzione più alti. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Le tariffe sembrano essere troppo costose per ciò che viene offerto a una piccola impresa e ci sono troppe cose con cui è necessario aiutare o essere istruiti su cosa fare. L'applicazione mobile per il sito web è molto scarsa. Inoltre, questo può sembrare insignificante, tuttavia, penso che la selezione di investimenti disponibili tramite Betterment at Work sia limitata. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Il miglioramento sul lavoro rende i pensionamenti molto meno opprimenti. Il portafoglio è messo insieme da esperti e la guida "butt-in" aiuta i dipendenti a fare scelte senza dover davvero comprendere gli investimenti. Dal lato del datore di lavoro, mettere tutto in piedi è stato semplice e il supporto da allora è stato solido e affidabile. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Il tempo di risposta del supporto clienti può davvero dipendere dal tipo di problema. La maggior parte delle domande viene risolta, ma di tanto in tanto ci vuole più tempo di quanto ci si aspetterebbe. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Apprezzo molto l'interfaccia utente di Betterment at Work; è la caratteristica più preziosa per me. L'interfaccia è straordinariamente intuitiva sia per l'amministratore che per il dipendente, il che elimina il fattore intimidazione dalla pianificazione della pensione. Il design pulito rende facile per il personale vedere esattamente dove si trova senza perdersi nel gergo finanziario. Dal mio lato, la facilità di aggiungere e rimuovere dipendenti senza alcun ritardo del sistema è un cambiamento radicale. Vale anche la pena menzionare che l'onboarding è stato sorprendentemente veloce, con email di invito chiare e professionali, aiutandoci a raggiungere oltre il 60% di iscrizione del personale entro le prime 48 ore. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Mentre l'interfaccia è di altissimo livello, l'automazione può essere un po' troppo rigida quando si tratta di sfumature di idoneità. La mia più grande frustrazione è che il sistema attualmente non supporta una funzione di caricamento automatico per i file delle buste paga se solo una parte della tua forza lavoro è idonea per il piano. Se hai un mix di personale part-time che ha soddisfatto i requisiti di servizio e dipendenti a tempo pieno, la sincronizzazione automatica può a volte incontrare un ostacolo. Questo workaround manuale forzato per le eccezioni di idoneità sembra un passo indietro in una piattaforma che altrimenti si vanta di un'automazione totale. Mi piacerebbe vedere un filtro più intelligente che possa gestire questi scenari di idoneità divisa senza richiedere la manipolazione manuale dei file. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Apprezzo molto Betterment at Work per la sua struttura di commissioni basse e l'ampia gamma di servizi finanziari che offre. È fantastico che tutti i dipendenti possano accedere a diversi tipi di conti come IRA e conti di investimento generali, tutto in un unico posto. Da un punto di vista amministrativo, avere un rappresentante dedicato per il conto è un miglioramento enorme rispetto a rimanere bloccati in una coda di supporto generale. Questa persona comprende il nostro modello di business e ci aiuta a navigare tra le domande complesse, il che è un enorme valore aggiunto per un'azienda delle nostre dimensioni. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Ho avuto un'esperienza di onboarding terribile. È stato incredibilmente difficile entrare in contatto con gli specialisti giusti per l'implementazione all'inizio, e diversi dettagli critici nel nostro documento di piano sono stati o mancati o mal interpretati. Ci sono voluti mesi di andirivieni per ristrutturare le cose correttamente, il che è stato una fonte importante di stress per il nostro team finanziario. Inoltre, sebbene il sistema di supporto sia migliorato, la mancanza di aiuto in tempo reale è ancora un punto dolente. Se ho una domanda urgente alle 9 del mattino, è frustrante non poter ottenere una risposta immediata e dover invece aspettare uno slot programmato. Si sono allontanati dalla lenta coda solo via email, il che è un miglioramento, ma manca ancora dell'immediatezza che ci si aspetterebbe da un servizio di alto livello. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

È davvero facile da usare, sia per i nostri dipendenti che per l'amministrazione. Tutto sembra semplice, il che fa una grande differenza giorno per giorno e il team di supporto è stato fantastico ogni volta che abbiamo avuto una domanda o incontrato un problema, rispondono rapidamente anche via mail, è facile lavorare con loro e continuano fino a quando tutto è risolto. Quel tipo di supporto è davvero prezioso. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Non c'è molto di cui posso davvero lamentarmi. Avrei voluto che si integrasse meglio con ADP Workforce Now, ma alla fine l'hanno implementato. Quindi è difficile discutere con un'azienda che effettivamente ascolta e apporta miglioramenti basati sui feedback. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Apprezzo davvero l'interfaccia online di alta qualità combinata con il supporto personalizzato per l'onboarding fornito da Betterment at Work. Lo specialista dedicato che ci hanno assegnato è stato incredibilmente utile durante la nostra transizione, assicurandosi che nessun dato dei dipendenti venisse perso. I loro strumenti educativi, inclusi l'iscrizione automatizzata e i wizard per la definizione degli obiettivi, hanno migliorato drasticamente i nostri tassi di partecipazione interna. Ora i dipendenti comprendono il loro percorso pensionistico, cosa che era una sfida con il nostro precedente sistema macchinoso. Il processo di invito senza intoppi per i dipendenti e il feedback positivo durante il lancio sono stati anche punti salienti significativi. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Se devo essere onesto, la maggior parte dei punti di attrito minori sembrano trascurabili in confronto. Tuttavia, se c'è un'area da migliorare, sarebbe la rigidità occasionale nei loro flussi di lavoro automatizzati. Ci sono rari momenti durante la configurazione iniziale in cui avrei voluto poter sovrascrivere alcune impostazioni predefinite più facilmente senza dover coordinare con il loro team di supporto. Inoltre, mentre il supporto digitale è fantastico, ci sono momenti durante i periodi di alto volume in cui programmare una chiamata di approfondimento dal vivo può richiedere un po' più di tempo di quanto vorrei. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Mi piace molto il team di Betterment; per me si distinguono di più. Ogni volta che abbiamo incontrato un problema o avuto una domanda specifica sulla progettazione del piano, il loro personale di supporto interviene rapidamente. È fantastico avere un team che sembra un partner piuttosto che un sistema di ticket impersonale. Questo fa una grande differenza quando si gestisce qualcosa di critico come i fondi pensione dei dipendenti. La capacità del team di Betterment di adattarsi alle nostre esigenze specifiche man mano che si presentano è facilmente la parte più forte della piattaforma. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Mentre il lato rivolto al cliente è raffinato, il back end amministrativo necessita sicuramente di alcuni miglioramenti. In particolare, la suite di reportistica sembra un po' limitata. Può essere difficile estrarre set di dati personalizzati o generare i report specifici e dettagliati che il nostro team contabile richiede spesso. Ci sono anche diversi processi obsoleti che sembrano in contrasto con il marchio high-tech di Betterment. Ad esempio, alcuni passaggi di verifica manuale e flussi di lavoro di mappatura dei dati sembrano ancora più macchinosi di quanto dovrebbero essere in un'app fintech moderna. Mi piacerebbe vederli rinnovare il portale amministrativo per abbinarlo all'eleganza dell'app per i dipendenti. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Trovo che la struttura del piano QACA sia la caratteristica più preziosa per la nostra pratica medica. Betterment at Work ci ha anche offerto un livello di coinvolgimento nella nostra gamma di fondi, che includeva il Nasdaq 100, qualcosa che era personalmente importante per me. L'integrazione con il nostro sistema di gestione stipendi, Gusto, è senza soluzione di continuità, automatizzando la sincronizzazione dei dati dei dipendenti e eliminando la necessità di aggiornamenti manuali dei contributi o informazioni sui nuovi assunti. Apprezzo anche l'uso dell'app mobile di Betterment per monitorare i miei limiti HCE e gestire i miei conti Roth e IRA separati sotto un unico ombrello per avere una visione chiara del mio patrimonio netto. Inoltre, i loro specialisti di onboarding hanno garantito un processo di configurazione eccezionalmente fluido, prendendo l'iniziativa nel correggere le nostre date di assunzione e la storia di maturazione e lavorando con i fornitori precedenti per affrontare i problemi di dati, il che mi ha risparmiato dal rispondere a molte domande. La trasparenza dei prezzi e i vantaggi fiscali specifici del piano QACA, insieme a opzioni su misura per le persone con alti compensi, lo rendono perfettamente adatto al nostro settore. È la prima volta che gestire il nostro piano pensionistico non sembra un secondo lavoro. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Onestamente, non c'è molto di cui lamentarsi, ma devi capire il loro modello di servizio. Se sei una persona che si aspetta di prendere il telefono e raggiungere un rappresentante istantaneamente alle 14:00 di un martedì, questo potrebbe non fare per te. Non fanno davvero chiamate in entrata non programmate. Tuttavia, sono incredibilmente reattivi via email, di solito entro ventiquattro ore, e puoi programmare chiamate quando necessario. Una volta accettato che è un modello di supporto digitale prima di tutto, la frustrazione scompare perché la qualità degli esperti con cui parli è pari o superiore a quella che ho trovato da Fidelity o Vanguard. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Senza dubbio, la parte più preziosa dell'esperienza Betterment at Work sono i webinar trimestrali che ospitano. Queste sessioni sono fantastiche perché mantengono il nostro team aggiornato sulle tendenze del mercato e su come stanno andando i loro investimenti specifici senza che io debba agire come un pseudo consulente finanziario. Inoltre, il sito web stesso è incredibilmente facile da usare, anche per un'organizzazione delle nostre dimensioni, e la navigazione rimane intuitiva, il che riduce drasticamente il numero di richieste di 'come fare' che ricevo dai dipendenti durante la settimana lavorativa. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Non ho ancora incontrato nessun ostacolo importante, ma la mancanza di un'integrazione diretta con il nostro specifico software per le buste paga è sicuramente un elemento della lista dei desideri. Attualmente, c'è ancora un po' di lavoro manuale coinvolto nella sincronizzazione dei nostri dati, che sembra un po' datato rispetto al resto dell'app che ha un'atmosfera molto tecnologica. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Mi piace molto l'integrazione profonda di Betterment at Work con il nostro sistema di gestione stipendi e l'automazione del processo di iscrizione. Una volta che i collegamenti iniziali sono stabiliti, il sistema rileva automaticamente i nuovi assunti, crea i loro account e inizia a elaborare i contributi in base alle regole del nostro piano, il che è incredibilmente conveniente. Per i nostri dipendenti, la selezione di ETF a basso costo è di prim'ordine, offrendo loro accesso a fondi di alta qualità senza i rapporti di spesa predatori presenti nei piani tradizionali. Apprezzo anche la flessibilità della piattaforma per gli utenti esperti, supportando mosse complesse come le conversioni Roth indirette, che rappresentano un valore aggiunto significativo per i nostri membri del team con redditi più elevati. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.

Sebbene l'automazione sia eccellente, ci sono ancora alcuni ostacoli analogici che mi frustrano. In particolare, i test di conformità annuali e il processo di ottenimento della fideiussione richiedono ancora più scambi manuali di quanto vorrei per una piattaforma che si presenta come automatizzata. La mia preoccupazione più grande, tuttavia, è il modello di prezzo. Betterment at Work addebita una commissione percentuale sugli asset gestiti, il che significa che i nostri costi aumentano man mano che i saldi dei nostri dipendenti crescono. Sembra un po' controintuitivo che, man mano che diventiamo più di successo e i nostri dipendenti risparmiano di più, il nostro costo effettivo aumenti. Mi piacerebbe davvero vedere l'introduzione di prezzi a scaglioni o limiti di commissione per i piani che raggiungono soglie di saldo più elevate per renderlo più sostenibile per la crescita a lungo termine. Recensione raccolta e ospitata su G2.com.