Avis et détails du produit Betterment Advisor Solutions

Ce que j'apprécie le plus chez Betterment Advisor Solutions, c'est la façon dont il combine une plateforme moderne et intuitive avec une gestion des investissements qui privilégie la responsabilité fiduciaire. La technologie est conviviale tant pour les conseillers que pour les clients, ce qui simplifie les tâches administratives et améliore l'expérience client globale. Bien que nous n'ayons pas utilisé leur plateforme de garde, notre expérience avec leur offre 401(k) a été très positive, car elle offre de la flexibilité lorsque cela est nécessaire. De plus, l'innovation continue de Betterment, son équipe de service réactive et son engagement envers la transparence en font un partenaire fiable, soutenant les conseillers dans l'extension efficace de leurs pratiques et offrant d'excellents résultats pour les clients. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Bien que Betterment Advisor Solutions soit une plateforme solide et en expansion, certains éléments montrent encore sa relative jeunesse par rapport à des fournisseurs plus établis. Certaines fonctionnalités et flux de travail sont encore en développement, et il reste des opportunités pour améliorer la fonctionnalité, la profondeur des rapports et la flexibilité administrative. À mesure que la plateforme se développe et mûrit, ces aspects verront probablement des améliorations. Cependant, pour l'instant, les conseillers ayant des besoins plus complexes ou spécialisés pourraient parfois constater que la plateforme travaille encore à rattraper son retard à certains égards. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Tout d'abord, ils sont un fournisseur de technologie moderne avec une interface utilisateur merveilleuse. Les clients ne tarissent pas d'éloges sur combien ils l'apprécient par rapport à l'endroit où ils avaient leurs comptes auparavant. J'accorde vraiment de l'importance à une expérience client positive en premier, et à la facilité d'utilisation pour moi en tant que conseiller en second. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Il m'arrive parfois de tomber sur des types de comptes (jusqu'à récemment, les Solo 401k - bien qu'ils viennent de les ajouter) ou certains types de demandes de service qui ne peuvent pas être traités proprement. Mais ces cas sont rares et très peu fréquents, et c'est très rarement un problème, car il y a généralement une sorte de solution de contournement. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Les offres deviennent beaucoup plus conviviales pour les conseillers au cours des dernières années. Je pense aussi que le soutien et la sensibilisation des conseillers ont beaucoup progressé. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Plusieurs choses, mais tout se résume à promettre trop et à ne pas tenir ses promesses. Cela m'est arrivé de nombreuses fois.

Premièrement, on nous a dit il y a plus de 2 ans que la facturation des frais clients était "la prochaine étape". Vous calculez les frais et les déduisez, mais notre entreprise doit produire des factures à nouveau chaque mois parce que vous ne parvenez pas à informer le client de la déduction de manière conforme (état faisant cette allégation : Colorado).

Deuxièmement, le déploiement du compte crypto a été très frustrant. Nous avons dû ajouter un langage significatif à notre ADV et à nos accords clients à cause de cette nouvelle offre, puis vous l'avez retirée un an plus tard. Cela nous a obligés à refaire les documents des clients existants deux fois en 15 mois.

Troisièmement, le déploiement du portefeuille d'actions a été désastreux. Nous avons cherché à construire un modèle avec quelques actions couramment détenues comme HIMS, ROKU, UBER, SG, CAVA, et d'autres, et seules quelques-unes étaient réellement disponibles. On nous a dit qu'aucune autre action ne serait mise à disposition, même si nous les demandions.

NE NOUS FAITES PAS DE FAUX ESPOIRS - tenez vos promesses. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Je suis conseiller en investissement utilisant Betterment Advisor Solutions pour notre plateforme d'investissement, et c'est formidable que tout soit convivial, intuitif et sans papier, ce qui rend très facile l'intégration de nouveaux clients et la gestion des portefeuilles pour ceux existants. Mes clients adorent leur portail client, et j'apprécie vraiment de pouvoir gagner beaucoup de temps par rapport à ce que je faisais auparavant. Je n'ai pas d'autres plaintes car si j'ai un problème, un représentant du service client pour les conseillers répondra au téléphone en quelques minutes et résoudra le problème ou répondra à ma question. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Il existe quelques types de comptes qui ne sont pas encore proposés, tels que les comptes UGMA/UTMA. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

J'adore l'interface de Betterment Advisor Solutions. C'est formidable comment elle facilite un partenariat de travail avec mes clients, nous permettant de nous connecter facilement à leurs comptes et de voir exactement ce qu'ils voient. Cette fonctionnalité est vraiment utile pour les guider à prendre les meilleures décisions d'investissement pendant que je suis là pour les soutenir. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Parfois, j'ai l'impression que le sentiment familial est plutôt bon pour moi, mais pour les clients, ce n'est pas aussi bien compris. Et cela peut être une source de frustration. Pour ce qu'un conjoint n'est pas capable de voir pour l'autre conjoint. Je préférerais un DAF interne plutôt que de devoir le sous-traiter. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

E-mails automatisés, optimisation fiscale, rééquilibrage automatique, accès aux meilleurs gestionnaires de portefeuille, possibilité de créer mes propres portefeuilles (à partir d'un menu limité) Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Récemment, Betterment a institué un support de niveau 1 et de niveau 2. Le support de niveau 1 est une plaisanterie. Les personnes du niveau 1 ne connaissent la réponse à aucune question, elles n'ont accès à rien de valeur pour les conseillers, et elles ne peuvent pas vous transférer à qui que ce soit. Les personnes du niveau 2 sont compétentes, mais elles ne sont pas disponibles par téléphone, et vous devez parfois attendre 2 jours pour qu'elles vous répondent. Le support de niveau 1 est peut-être la pire expérience de service client que j'ai eue dans ma vie. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

J'aime vraiment comment le package 401k groupé est un excellent outil pour mon entreprise, permettant aux petites entreprises d'accéder à des plans groupés et facilitant le travail administratif. Le portail du sponsor est utile pour la communication avec les clients et l'utilisation de la plateforme. Je trouve l'application simple et les options d'investissement par défaut de Betterment Advisor Solutions diversifiées et rentables. Changer les informations de l'employeur ou du participant est simple, et mes clients sont impressionnés par la facilité des fonctionnalités comme l'ajustement des montants de contribution ou le choix entre traditionnel et Roth. La configuration initiale a été incroyablement facile. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Support direct pour les conseillers. Cela a pris du temps pour comprendre qui était mon représentant pour le plan afin d'aider à apporter des changements ou répondre aux questions. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

J'aime vraiment la fonctionnalité de réserve de trésorerie ; elle est très précieuse avec son taux compétitif et ses informations claires sur l'accumulation des intérêts, ce qui facilite la compréhension des gains pour les clients par rapport à d'autres options. Le processus d'ouverture de compte par e-mail est un autre point fort, car il est assez rapide et efficace, surtout pour les clients férus de technologie qui préfèrent ne pas passer par un processus manuel. Ce processus réduit la quantité d'assistance nécessaire, ce qui est bénéfique à la fois pour les clients et pour nous. Le backend est bien organisé, notamment du point de vue de la facturation, ce que nous apprécions également. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

J'ai quelques problèmes avec Betterment Advisor Solutions. Une chose est la gestion des bénéficiaires de compte. Betterment ne pousse pas assez sur le processus d'intégration des bénéficiaires, ce qui pourrait être un risque de responsabilité s'il n'y a pas de bénéficiaires ou seulement des bénéficiaires principaux. De plus, j'aimerais vraiment que vous ajoutiez 'per stirpes' à vos capacités de bénéficiaire, car j'ai été déçu que ce ne soit pas une option lorsque j'ai ajouté les miens personnellement. En ce qui concerne le transfert de compte, tout ce qui ne peut pas être transféré par ACAT est un énorme casse-tête, et transférer hors de Betterment nécessite une garantie de signature medallion, ce qui est excessif et pas utile. Il y a aussi des problèmes avec les capacités de rapport de performance qui ne sont pas aussi complètes que je le souhaiterais. Je trouve que l'intégration avec eMoney fonctionne parfois, mais pas de manière cohérente, mais cela pourrait aussi être une erreur de ma part haha. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

J'utilise Betterment Advisor Solutions comme une autre option de dépositaire et de services d'investissement pour les clients. Je pense que le site web est très facile à utiliser, ce qui rend beaucoup de clients à l'aise pour se connecter. Je reçois rarement des questions de la part des clients sur la façon de naviguer sur le site, ce qui est sans doute le plus grand avantage de ce type de service. La configuration initiale était simple et pas trop complexe. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Ils sont très très lents à traiter les chèques. Betterment peut prendre 5 jours ouvrables ou plus pour traiter, ce qui est extrêmement frustrant. De plus, entrer en contact avec leur service client est difficile. Vous pouvez généralement seulement leur envoyer un e-mail, alors que tous les autres dépositaires avec lesquels je travaille, vous pouvez appeler et parler à un être humain. Souvent, un appel téléphonique au service client est nécessaire ou peut résoudre un problème beaucoup plus rapidement. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

J'aime que Betterment Advisor Solutions soit très convivial et fournisse d'excellentes ressources pour que les clients puissent obtenir de l'aide et des informations supplémentaires. Cela rend le processus d'intégration facile et fonctionne très bien de notre côté en tant que conseillers. J'apprécie les outils qui nous montrent les RMDs nécessaires à atteindre chaque année, ainsi que la répartition des investissements et des rendements. L'outil qui vous permet de choisir combien de gains en capital vous êtes prêt à réaliser dans une année donnée est très utile. L'expérience de configuration initiale a été excellente, l'équipe a été utile, et le processus a été très fluide. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Lors du transfert de comptes IRA hérités, nous devons d'abord ouvrir une réserve de trésorerie ou tout autre compte avant d'ouvrir l'IRA hérité. Ensuite, nous devons envoyer physiquement un formulaire pour que le client le signe et nous le renvoie, afin que nous puissions ensuite le soumettre au dépositaire pour transférer les fonds. Ce processus prend beaucoup plus de temps que tout autre transfert. Je me demande s'il existe une meilleure option pour cela et si nous pouvons réduire le temps nécessaire pour effectuer ces transferts. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.