I love how much I can do. I can model extremely specific financial scenarios that benefit my clients tremendously. There are hardly any limitations when it comes to creating impressive, comprehensive financial plans. The data entry is intuitive and easy to understand. Goals planning and decision center are life savers when it comes to analyzing specific scenarios for most clients. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Only a few things come to mind. I have trouble modeling the following:

1. Debt Payoff - I'd love to more easily put in a debt snowball that automatically rolls the prior payment to a new debt. Currently, if a debt gets paid off mid-year, I have to manually figure out how much to apply to the next debt that year and then do the full amount the following year. It's just not very precise and takes a lot of time.

2. Home purchases with shorter and more specific time horizons. If a client/prospect says to me: "My lease is up in June next year. I want to buy a house at that time." It's really challenging to accurately model that for them to account for 6 months of rent plus a mortgage payment for the rest of the year. The current Buy/Sell Transaction feature would just start the mortgage on January 1 and over project their spending. It obviously doesn't make a huge difference in their overall long-term plan, but I would love to be able to project short term plans more effectively. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Me encanta lo detallado que eMoney me permite ser con la modelización de flujo de caja. Prácticamente uso exclusivamente el modo de planificación avanzada, y la entrada de datos es eficiente. Comencé a usar el software hace 2 años, y recibí mucho apoyo de eMoney como nuevo usuario. Tuve un entrenador de eMoney que me ayudó a entender cómo podría aprovechar mejor el software en mi trabajo con clientes, y me dirigió a muchos recursos útiles. Su base de datos de ayuda tiene un montón de recursos en muchos formatos diferentes sobre prácticamente cualquier tema que puedas imaginar. Casi nunca tengo problemas con la integración de nuestra cuenta de Tamarac. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

eMoney es excelente para el 99% de los casos de clientes. Sin embargo, hay algunas veces al año en las que me encuentro con una situación que es difícil de modelar porque un cliente tendrá una situación muy única, como vender una propiedad futura después de una remodelación y un ajuste en la tasa hipotecaria, lo cual es un dolor de cabeza para modelar. Si algo sale mal, puede ser difícil solucionar el problema y encontrar la causa. El soporte de eMoney es el mejor recurso si te encuentras con ese tipo de problema, pero también pueden tener dificultades con problemas muy complejos. No siempre obtengo una resolución útil en mis preguntas complejas y a menudo tengo que intentar encontrar una solución viable que pueda presentar al cliente yo mismo. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Me gusta que sea extremadamente fácil de navegar y presentar con los clientes. La implementación en nuestro negocio ha sido fluida y se integra con otros programas que usamos como Black Diamond. Usamos esto con cada cliente y agrega un gran valor a lo que hacemos como asesores al poder cambiar diferentes suposiciones y permitir que los clientes vean su plan desde un punto de vista holístico. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Es crucial que los datos que ingreses sean analizados antes de mostrarlos a un cliente. Hay varias suposiciones que eMoney hace que nosotros, como asesores, podríamos no hacer de manera intuitiva, como el método de retiro de fondos en la jubilación. Estas son personalizables, pero es importante verificar dos veces antes de reunirse con un cliente. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Me gusta la capacidad de generar informes completos y planes financieros. Me gusta que el software sea bastante fácil de usar. La función de soporte por chat es muy buena y me encanta que pueda agregar imágenes para describir el problema que tengo. Lo uso todos los días para cada cliente que atiendo. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Desearía que pudiéramos tener acceso a simuladores de atención médica/brackets de IRMAA. Las integraciones para algunas cooperativas de crédito más pequeñas no son muy buenas. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Las características holísticas y completas, la rápida implementación de nuevas funciones, el servicio al cliente siempre sabe lo que está haciendo y responde rápidamente. Realmente escuchan ideas y sugerencias y trabajarán contigo para ayudar a representar con precisión las situaciones en el Centro de Decisiones. Todo sobre este software es imprescindible y debe ser utilizado por asesores que se preocupan por dar consejos de calidad. Uso eMoney a diario y nuestros clientes han llegado a amar el Vault como un medio para compartir documentos. Se integra perfectamente con las cuentas que supervisamos y los clientes pueden actualizar cuentas externas por su cuenta. Es un software fácil de usar e intuitivo con el que no creo que podría trabajar sin él. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Realmente no hay nada que no me guste de eMoney. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Decimos que nuestra firma está "centrada en la planificación financiera". eMoney es clave para permitirnos vivir esto. Es robusto y también está en constante evolución para traer nuevas herramientas y adaptarse a los cambios en los mercados, políticas y más. Sobre todo, permite ilustrar el impacto de las decisiones potenciales en el contexto de la imagen financiera completa de un cliente, en lugar de hacerlo de manera aislada. Esto ayuda a evitar consecuencias no deseadas y un pensamiento limitado. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Si hay algo que no gusta, es que puede ser un poco torpe de navegar. Además, la herramienta de presupuestación del portal del cliente a veces tiene dificultades para categorizar correctamente los gastos, y las conexiones con cuentas externas se rompen con frecuencia. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

eMoney es el software de planificación financiera más completo disponible. Permite al planificador serio modelar cualquier cosa que un cliente le presente. Su servicio al cliente es insuperable, con un representante conocedor disponible para ayudarle con casi cualquier pregunta que pueda tener. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Debido a su modelado de flujo de caja altamente preciso, eMoney toma más tiempo que las herramientas de planificación menos detalladas disponibles. Sin embargo, eMoney ofrece una herramienta de planificación más sencilla, que no he utilizado, ya que mis clientes y yo apreciamos la planificación más detallada. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Las funciones de soporte y chat son muy útiles. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

La función de conversión Roth - cuando alcanzas el límite del tramo - el último año el tramo siempre está desordenado porque está teniendo en cuenta los impuestos. Así que nunca puedo usar la función de llenar el tramo - y siempre tengo que hacerlo manualmente. No hay una buena manera de modelar los mega backdoor Roths porque el sistema no puede calcular cuánto queda de las contribuciones antes de impuestos y del empleador para financiar el fondo después de impuestos y luego convertirlo en un Roth IRA. Así que tengo que ingresar la cantidad manualmente y luego hacer un flujo de transferencia. No hay una buena manera de modelar y hacer un desglose de los impuestos que se generarían por la venta de una casa. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

El soporte ha sido receptivo, implementando sugerencias de los usuarios y realizando mejoras creativas y útiles a lo largo de los años. El último "Centro de Decisiones" aceleró el proceso de revisión del cliente con la selección de varios informes con un solo clic.

Los clientes obtienen una sensación de tranquilidad al tener todas sus finanzas resumidas y actualizadas en un solo lugar, trabajando juntas en un plan completo. Saben que siempre tienen acceso a copias de documentos importantes en "la bóveda".

Hemos seguido las proyecciones de los clientes durante 21 años hasta la actualidad, ilustrando la precisión del sistema. Eso nos da confianza en nuestra planificación, lo cual es evidente para nuestros clientes. Ahora lo usamos con casi todos los clientes. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Nos llevó un tiempo ser eficientes con las técnicas avanzadas de planificación, pero no habíamos tomado el tiempo para que todos pasaran por la capacitación. A medida que avanzábamos en los módulos de capacitación, se convirtió en una segunda lengua: simple de usar. Como cualquier cosa que valga la pena, necesitas dedicar tiempo para aprenderlo.

Puede manejar algunos de los escenarios de planificación más complejos. Puedes perderte tratando de entenderlo por ti mismo. Ahora tenemos una regla de no pasar más de 5 minutos en algo nuevo, luego buscar ayuda y contactar al soporte rápidamente si es necesario. Para eso están y siempre están felices de ayudar. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Emoney es una herramienta de planificación financiera líder en la industria y una parte integral de cualquier firma de planificación o asesoría financiera. Hace un gran trabajo ayudando a los clientes a involucrarse en el proceso y obtener más claridad sobre su situación. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Me gustaría que E Money incorporara mejor las estrategias de conversión y distribución y también reflejara mejor el IRMAA. Creo que es una mejor herramienta para la acumulación que para la distribución. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.