CN114511403A - 一种监管报告的生成方法及装置、电子设备、存储介质 - Google Patents

Abstract

本申请公开了一种监管报告的生成方法及装置、电子设备、存储介质，可应用于金融领域或其他领域。其中，所述方法包括：接收用户发送的报告生成请求；报告生成请求中至少包括目标可疑客户对应的客户标识和交易时间范围；从预先处理得到多个可疑客户对应的预处理数据中，筛选出与目标可疑客户对应的客户标识和交易时间范围均匹配的目标数据；可疑客户对应的预处理数据至少包括预处理交易数据、账户信息以及个人信息；个人信息至少包括可疑客户对应的客户标识；基于预设报告模板中的各个信息模块，对目标数据进行加工，得到各个信息模块对应的目标参数；将每个信息模块对应的各个目标参数替换预设报告模板中的对应变量，得到监管报告。

Description

一种监管报告的生成方法及装置、电子设备、存储介质

技术领域

本申请涉及文件生成技术领域，特别涉及一种监管报告的生成方法及装置、电子设备、存储介质。

背景技术

基于监管要求，在银行系统中，业务人员每月都需要对总行下发的案例进行复核，分析可疑客户的相关数据，生成关于可疑客户的监管报告。

由于当前的辅助系统，只能向业务人员提供较为便捷的客户信息的查询，所以现有的可疑客户的监管报告主要还是有业务人员，人工查询相关的客户信息，并对客户信息进行分析后，制作可疑客户的监管报告。

但是采用人工虽然可以灵活地限定分析的数据对应时间范围和客户等，但是由于数据量较大，所以生成可疑客户的监管报告效率较低，并且由于存在主观性，所以也无法保证生成的可疑客户的监管报告的质量。

发明内容

基于上述现有技术的不足，本申请提供了一种监管报告的生成方法及装置、电子设备、存储介质，以解决现有技术效率低，且无法保证质量的问题。

为了实现上述目的，本申请提供了以下技术方案：

本申请第一方面提供了一种监管报告的生成方法，包括：

接收用户发送的报告生成请求；其中，所述报告生成请求中至少包括目标可疑客户对应的客户标识以及交易时间范围；

从预先处理得到多个可疑客户对应的预处理数据中，筛选出与所述目标可疑客户对应的客户标识以及所述交易时间范围均匹配的目标数据；其中，所述可疑客户对应的预处理数据至少包括预处理交易数据、账户信息以及个人信息；所述个人信息至少包括所述可疑客户对应的客户标识；所述目标信息包括所述目标可疑用户的所述账户信息、所述个人信息以及在所述交易时间范围内的所述预处理交易数据；

基于预设报告模板中的各个信息模块，对所述目标数据进行加工，得到各个所述信息模块对应的目标参数；

将每个所述信息模块对应的各个目标参数替换所述预设报告模板中的对应变量，得到监管报告。

可选地，在上述提供的监管报告的生成方法中，所述从预先处理得到多个可疑客户对应的预处理数据中，筛选出与所述目标可疑客户对应的客户标识以及所述交易时间范围均匹配的目标数据，还包括：

对所述目标数据进行合法性校验；

若所述目标数据未通过合法性校验，则向所述用户反馈提示信息；其中，所述提示信息用于提示所述用户重新发起请求；

若所述目标数据通过合法性校验，则执行所述基于预设报告模板中的各个信息模块，对所述目标数据进行加工，得到各个所述信息模块对应的目标参数。

可选地，在上述提供的监管报告的生成方法中，所述从预先处理得到多个可疑客户对应的预处理数据中，筛选出与所述目标可疑客户对应的客户标识以及所述交易时间范围均匹配的目标数据，包括：

基于所述目标可疑客户对应的标识，从预先处理得到多个可疑客户对应的预处理数据中，筛选出所述目标可疑客户对应的预处理数据；

将所述目标可疑客户对应的预处理数据中的所述账户信息、所述个人信息以及在所述交易时间范围内的所述预处理交易数据确定为目标数据。

可选地，在上述提供的监管报告的生成方法中，多个所述可疑客户对应的预处理数据的预先处理方法，包括：

获取数据平台中的各个客户的个人信息以及账户信息；

基于各个所述客户的所述个人信息以及账户信息，筛选出与可疑客户清单信息相匹配的多个所述客户，并将筛选出的各个所述客户确定为所述可疑客户；

获取在预设时间范围内各个所述可疑客户的交易数据；

对各个所述可疑客户的交易数据进行数据筛选和统计，得到各个所述可疑客户的预处理交易数据；

将各个所述可疑客户的所述预处理交易数据、所述个人信息以及账户信息进行关联，得到各个所述可疑客户对应的预处理数据。

可选地，在上述提供的监管报告的生成方法中，所述对各个所述可疑客户的交易数据进行数据筛选和统计，得到各个所述可疑客户的预处理交易数据，包括：

分别针对每个所述可疑客户，从所述可疑客户的交易数据中筛选出属于第一类型的数据；

分别利用每个第二类型数据统计规则，对所述可疑客户的交易数据中的数据进行统计，得到属于各个第二类型的数据；

将属于第一类型的数据和各个所述第二类型的数据进行汇总，得到所述可疑客户的预处理交易数据。

可选地，在上述提供的监管报告的生成方法中，所述信息模块包括个人信息模块、账号信息模块、交易信息模块、可疑点分析模块；所述基于预设报告模板中的各个信息模块，对所述目标数据进行加工，得到各个所述信息模块对应的目标参数，包括：

从所述目标可疑客户的所述个人信息筛选出目标个人参数；其中，所述目标个人参数指定属于第一预设字段的个人信息；

从所述目标可疑客户的所述账户信息中筛选出目标账户参数；其中，所述目标个人参数指定属于第二预设字段的账户信息；

对所述目标可疑客户在所述交易时间范围内的所述预处理交易数据进行汇总计算，得到目标交易参数；

基于预设的可疑分析规则，对所述目标可疑客户在所述交易时间范围内的所述预处理交易数据进行分析，得到可疑分析结果；

将所述目标个人参数、所述目标账户参数、所述目标交易参数以及所述可疑分析结果确定为所述目标参数。

可选地，在上述提供的监管报告的生成方法中，所述将每个所述信息模块对应的各个目标参数替换所述预设报告模板中的对应变量，得到监管报告之后，还包括：

将所述监管报告进行存储，并将所述监管报告的下载链接反馈至前端页面；

当接收到所述监管报告的下载请求时，将所述监管报告下载至所述下载请求中的地址下。

本申请第二方面提供了一种监管报告的生成装置，包括：

接收单元，用于接收用户发送的报告生成请求；其中，所述报告生成请求中至少包括目标可疑客户对应的客户标识以及交易时间范围；

第一筛选单元，用于从预先处理得到多个可疑客户对应的预处理数据中，筛选出与所述目标可疑客户对应的客户标识以及所述交易时间范围均匹配的目标数据；其中，所述可疑客户对应的预处理数据至少包括预处理交易数据、账户信息以及个人信息；所述个人信息至少包括所述可疑客户对应的客户标识；所述目标信息包括所述目标可疑用户的所述账户信息、所述个人信息以及在所述交易时间范围内的所述预处理交易数据；

数据加工单元，用于基于预设报告模板中的各个信息模块，对所述目标数据进行加工，得到各个所述信息模块对应的目标参数；

生成单元，用于将每个所述信息模块对应的各个目标参数替换所述预设报告模板中的对应变量，得到监管报告。

可选地，在上述提供的监管报告的生成装置中，还包括：

校验单元，用于对所述目标数据进行合法性校验；其中，若所述目标数据通过合法性校验，则执行所述数据加工单元执行所述基于预设报告模板中的各个信息模块，对所述目标数据进行加工，得到各个所述信息模块对应的目标参数

提示单元，用于在所述目标数据未通过合法性校验时，向所述用户反馈提示信息；其中，所述提示信息用于提示所述用户重新发起请求。

可选地，在上述提供的监管报告的生成装置中，所述第一筛选单元，包括：

第二筛选单元，用于基于所述目标可疑客户对应的标识，从预先处理得到多个可疑客户对应的预处理数据中，筛选出所述目标可疑客户对应的预处理数据；

第一确定单元，用于将所述目标可疑客户对应的预处理数据中的所述账户信息、所述个人信息以及在所述交易时间范围内的所述预处理交易数据确定为目标数据。

可选地，在上述提供的监管报告的生成装置中，多个所述可疑客户对应的预处理数据的预先处理方法，还包括：

第一获取单元，用于获取数据平台中的各个客户的个人信息以及账户信息；

第三筛选单元，用于基于各个所述客户的所述个人信息以及账户信息，筛选出与可疑客户清单信息相匹配的多个所述客户，并将筛选出的各个所述客户确定为所述可疑客户；

第二获取单元，用于获取在预设时间范围内各个所述可疑客户的交易数据；

预处理单元，用于对各个所述可疑客户的交易数据进行数据筛选和统计，得到各个所述可疑客户的预处理交易数据；

关联单元，用于将各个所述可疑客户的所述预处理交易数据、所述个人信息以及账户信息进行关联，得到各个所述可疑客户对应的预处理数据。

可选地，在上述提供的监管报告的生成装置中，所述预处理单元，包括：

第四筛选单元，用于分别针对每个所述可疑客户，从所述可疑客户的交易数据中筛选出属于第一类型的数据；

统计单元，用于分别利用每个第二类型数据统计规则，对所述可疑客户的交易数据中的数据进行统计，得到属于各个第二类型的数据；

汇总单元，用于将属于第一类型的数据和各个所述第二类型的数据进行汇总，得到所述可疑客户的预处理交易数据。

可选地，在上述提供的监管报告的生成装置中，所述信息模块包括个人信息模块、账号信息模块、交易信息模块、可疑点分析模块；所述数据加工单元，包括：

第五筛选单元，用于从所述目标可疑客户的所述个人信息筛选出目标个人参数；其中，所述目标个人参数指定属于第一预设字段的个人信息；

第六筛选单元，用于从所述目标可疑客户的所述账户信息中筛选出目标账户参数；其中，所述目标个人参数指定属于第二预设字段的账户信息；

计算单元，用于对所述目标可疑客户在所述交易时间范围内的所述预处理交易数据进行汇总计算，得到目标交易参数；

分析单元，用于基于预设的可疑分析规则，对所述目标可疑客户在所述交易时间范围内的所述预处理交易数据进行分析，得到可疑分析结果；

第二确定单元，用于将所述目标个人参数、所述目标账户参数、所述目标交易参数以及所述可疑分析结果确定为所述目标参数。

可选地，在上述提供的监管报告的生成装置中，所述将每个所述信息模块对应的各个目标参数替换所述预设报告模板中的对应变量，得到监管报告之后，还包括：

存储单元，用于将所述监管报告进行存储，并将所述监管报告的下载链接反馈至前端页面；

下载单元，用于当接收到所述监管报告的下载请求时，将所述监管报告下载至所述下载请求中的地址下。

本申请第三方面提供了一种电子设备，包括：

存储器和处理器；

其中，所述存储器用于存储程序；

所述处理器用于执行所述程序，所述程序被执行时，具体用于实现如上述任意一项所述的监管报告的生成方法。

本申请第四方面提供了一种计算机存储介质，用于存储计算机程序，所述计算机程序被执行时，用于实现如上述任意一项所述的监管报告的生成方法。

本申请提供了一种监管报告的生成方法，预先处理得到多个可疑客户对应的预处理数据，在接收用户发送的报告生成请求时，从预先处理得到多个可疑客户对应的预处理数据中，筛选出与报告生成请求中的目标可疑客户对应的客户标识以及交易时间范围均匹配的目标数据。其中，所述可疑客户对应的预处理数据至少包括预处理交易数据、账户信息以及个人信息。个人信息至少包括可疑客户对应的客户标识。目标信息包括所述目标可疑用户的账户信息、个人信息以及在交易时间范围内的所述预处理交易数据。然后基于预设报告模板中的各个信息模块，对目标数据进行加工，得到各个信息模块对应的目标参数，最后将每个所述信息模块对应的各个目标参数替换所述预设报告模板中的对应变量，得到监管报告，从而实现了一种可以灵活自动生成监管报告的方法，不再需要人工进行，不仅提高了报告的生成效率，并且有效地保证监管报告的质量。

附图说明

为了更清楚地说明本申请实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本申请的实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据提供的附图获得其他的附图。

图1为本申请实施例提供的一种监管报告的生成方法的流程图；

图2为本申请实施例提供的一种多个可疑客户对应的预处理数据的预先处理方法的流程图；

图3为本申请实施例提供的一种对各个可疑客户的交易数据进行数据筛选和统计的方法的流程图；

图4为本申请实施例提供的一种筛选目标数据的方法的流程图；

图5为本申请实施例提供的一种对目标数据进行加工的方法的流程图；

图6为本申请实施例提供的一种监管报告的生成装置的结构示意图；

图7为本申请实施例提供的一种电子设备的结构示意图。

具体实施方式

下面将结合本申请实施例中的附图，对本申请实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本申请一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本申请中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本申请保护的范围。

在本申请中，诸如第一和第二等之类的关系术语仅仅用来将一个实体或者操作与另一个实体或操作区分开来，而不一定要求或者暗示这些实体或操作之间存在任何这种实际的关系或者顺序。而且术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、物品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、物品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个……”限定的要素，并不排除在包括所述要素的过程、方法、物品或者设备中还存在另外的相同要素。

本申请提供了一种监管报告的生成方法，如图1所示，包括以下步骤：

S101、接收用户发送的报告生成请求，报告生成请求中至少包括目标可疑客户对应的客户标识以及交易时间范围。

当然，报告生成请求中还可以包括有其他的信息，例如数据源等。

其中，目标可疑客户指的是当前需要生成监管报告的可疑客户中的任意一个，所以当存在多个可疑客户时，则分别针对每个可疑客户执行本申请实施例提供的方法。

由于监管报告对一段时间内的数据进行分析生成的，所以在本申请实施例中，报告生成请求中还包括有交易时间范围，以能确定本次需要分析的数据范围。

客户标识为用于区分不同客户的唯一标识，例如客户号等。

S102、从预先处理得到多个可疑客户对应的预处理数据中，筛选出与目标可疑客户对应的客户标识以及交易时间范围均匹配的目标数据。

需要说明的是，为了提高后续数据处理的效率，在本申请实施例中，预先获取多个可疑客户的相关数据，并对其先进行数据清洗、筛选等预处理，得到多个可疑客户对应的预处理数据，即可疑客户对应的预处理数据，指的是对可疑客户的相关数据进行预处理后得到的数据。

其中，可疑客户对应的预处理数据至少包括预处理交易数据，即对交易数据进行预处理后的数据、账户信息以及个人信息，其中，账户信息以及个人信息也可以是，对原始的账户信息以及个人信息进行预处理，得到的数据，预处理的具体方式，可以是从原始的账户信息以及个人信息中提取。个人信息至少包括可疑客户对应的客户标识，以便于可以根据客户标识查找到客户对应的预处理数据。

可选地，在本申请另一实施例中，多个可疑客户对应的预处理数据的预先处理方法，如图2所示，包括：

S201、获取数据平台中的各个客户的个人信息以及账户信息。

S202、基于各个客户的个人信息以及账户信息，筛选出与可疑客户清单信息相匹配的多个客户，并将筛选出的各个客户确定为可疑客户。

具体的，基于从数据平台获取到客户的个人信息以及账户信息，从下发的可疑客户清单中查找到账户信息或者个人信息相一致的各个客户，得到可疑客户。

S203、获取在预设时间范围内各个可疑客户的交易数据。

由于可疑客户的交易数据量较大，而在本申请实施例中仅需要，而在进行监管报告分析时，往往只是需要相对较近一段时间内的数据，所以在本申请实施例中，仅是抽取出各个可疑客户在预设时间范围内的交易数据进行预处理。

需要说明的是，生成监管报告时，是利用输入的交易时间范围的预处理数据生成，因此交易时间范围应该在预设时间范围内，或者是相一致。

S204、对各个可疑客户的交易数据进行数据筛选和统计，得到各个可疑客户的预处理交易数据。

需要说明的是，由于交易数据中的信息种类较多，而生成监管报告需要用到的数据仅是一部分，所以需要筛选出所需要的信息。并且，对于一些可以预先进行统计的信息进行低纬度的统计计算，以便于后续提高监管报告的生成效率。

可选地，如图3所示，步骤S204的一种具体实施方式，包括以下步骤：

S301、分别针对每个可疑客户，从该可疑客户的交易数据中筛选出属于第一类型的数据。

需要说明的是，第一类型的数据指的是直接提取的数据作为预处理数据的数据，具体可以根据需要将多个类型的交易数据设置为第一类型数据。

S302、分别利用每个第二类型数据统计规则，对可疑客户的交易数据中的数据进行统计，得到属于各个第二类型的数据。

其中，第二类型数据指的是需要进行统计计算的数据。需要说明的是，第二类型数据同样也可以包括多个类型的交易数据，根据需要设定其中的每个类型的交易数据的统计规则，以能根据设定的统计规则进行相应的统计计算，得到第二类型的数据。

S303、将属于第一类型的数据和各个第二类型的数据进行汇总，得到该可疑客户的预处理交易数据。

S205、将各个可疑客户的预处理交易数据、个人信息以及账户信息进行关联，得到各个可疑客户对应的预处理数据。

可选地，关联的个人信息以及账户信息可以是可疑客户在数据平台中的全量的个人信息以及账户信息，也可以是根据需求筛选出的部分信息。

还需要说明的是，与目标可疑客户对应的客户标识以及交易时间范围均匹配的目标数据，指的是就是目标可疑客户的预处理数据中，处于交易时间范围内的数据。所以，目标信息包括目标可疑用户的账户信息、个人信息以及在交易时间范围内的预处理交易数据。

因此，可选地，如图4所示，步骤S102的一种具体实施方式，包括：

S401、基于目标可疑客户对应的标识，从预先处理得到多个可疑客户对应的预处理数据中，筛选出目标可疑客户对应的预处理数据。

具体的，从预先处理得到多个可疑客户对应的预处理数据中，查找出包括有目标可疑客户对应的标识的预处理数据，从而得到目标可疑客户对应的预处理数据。

S402、将目标可疑客户对应的预处理数据中的账户信息、个人信息以及在交易时间范围内的预处理交易数据确定为目标数据。

由于账户信息、个人信息是相对比较固定的，所以可以直接拉取目标可疑客户对应的预处理数据中的账户信息和个人信息。但是由于交易数据的数据量较大，而在进行分析时，是对每段时间的数据进行分析，因此是仅将在交易时间范围内的预处理交易数据确定为目标数据。

可选地，在本申请另一实施例中，为了保证目标数据的合法性，因此在本申请另一实施例中，在执行步骤S102之后，还可以进一步执行：

对目标数据进行合法性校验。

可选地，合法性校验可以是校验所获取的目标数据是否在输入的交易时间范围内，当然还可以进一步校验目标数据的格式是否符合要求，是否存在遗漏等。

其中，若目标数据未通过合法性校验，则向用户反馈提示信息。其中，提示信息用于提示用户重新发起请求，从而重新进行目标数据的确定。当然，提示信息中还可以用于提示，校验出的问题，以便用户有针对性低进行相应的维护。若目标数据通过合法性校验，则执行后续的步骤，即执行步骤S103。

S103、基于预设报告模板中的各个信息模块，对目标数据进行加工，得到各个信息模块对应的目标参数。

需要说明的是，目标参数可以是数值，也可以是文本，当然也可以是其他格式的数据。

由于目标数据仅是预处理后的数据，要得到与信息模块中的各个字段对应的信息还需要进一步进行加工，具体加工方式可以根据信息模块中所需字段进行设置。例如，对数据进行统计，某项数据频率的计算，又或者直接提取数据等。因此在本申请，信息模板中的信息可以根据需要而发生变化，即信息模板可以根据需求进行变更，从而使得监管报告的生成更加的灵活。

还需要说明的是，在本申请实施例中，预设报告模型分为多个信息模块，每个信息模块用于展示不同类型的参数，从而可以根据需求增加、修改、删除其中的一个或多个信息模块，灵活的改变预设报告模板，而不影响其他的信息模块。并且，也便于各个信息模型的加工，避免相互影响。

具体的，在本申请实施例中，基于预设报告模板中的各个信息模块中的参数的特性，来对目标数据进行加工，得到各个信息模块中的数据。例如，对于个人信息，只需要对其进行筛选提取即可以，而对于交易数据则需要统计计算等。

可选地，在本申请另一实施例中，信息模块包括个人信息模块、账号信息模块、交易信息模块、可疑点分析模块。相应的，在本申请实施例中步骤S103的具体实施方式，如图5所示，包括以下步骤：

S501、从目标可疑客户的个人信息筛选出目标个人参数。

其中，目标个人参数指定属于第一预设字段的个人信息。

由于，监管报告上需要包括有目标可疑客户的个人信息，以能分辨还监管报告是针对哪个客户生成的。但是由于可能仅需要部分的个人信息，所以在本身实施例中，对于需要用于添加至监管报告中的个人新，设置第一预设字段，从而可以将第一预设字段的个人信息筛选出来。

S502、从目标可疑客户的所述账户信息中筛选出目标账户参数。

其中，目标个人参数指定属于第二预设字段的账户信息。

同理，通过设置第二预设字段，以能筛选出所需的账户信息，添加至监管报告中。

S503、对目标可疑客户在交易时间范围内的预处理交易数据进行汇总计算，得到目标交易参数。

由于从客户一段时间内的，交易次数、交易总额等信息中可以分析出，客户的交易是否正常，因此需要对目标可疑客户在交易时间范围内的预处理交易数据进行汇总计算。需要说明的是，需要汇总计算的信息可以有多项，每项的计算规则可以通过编写相应的程序实现。

S504、基于预设的可疑分析规则，对目标可疑客户在交易时间范围内的预处理交易数据进行分析，得到可疑分析结果。

需要说明的是，为了进一步分析客户的交易行为是否正常，因此在本申请实施例中，还进一步设置了可疑分析规则。例如，计算目标可疑客户在交易时间范围内的交易频率，然后判断交易频率是否大于预设阈值，若交易频率大于预设阈值，则生成目标可疑客户可能具有较大问题的可疑分析结果。还可以根据交易频率与预设阈值的差值，确定对应的可疑等级，并添加至可疑分析结果中。当然，还可以设置有其他的可以分析规则，例如分析交易量变化频率、不同交易方的数量等，可以分析客户交易是否存在问题的分析数据。

S505、将目标个人参数、目标账户参数、目标交易参数以及可疑分析结果确定为目标参数。

S104、将每个信息模块对应的各个目标参数替换预设报告模板中的对应变量，得到监管报告。

需要说明的是，每个目标参数均对应预设报告模板中的一个变量，所以将目标参数直接与对应的变量进行替换，即可以将目标参数添加至预设报告模板中，从而得到监管报告。

可选地，在本申请另一实施例中，在执行步骤S104之后，还可以进一步包括：

将监管报告进行存储，并将监管报告的下载链接反馈至前端页面，并当接收到监管报告的下载请求时，将监管报告下载至所述下载请求中的地址下。

本申请实施例提供了一种监管报告的生成方法，预先处理得到多个可疑客户对应的预处理数据，在接收用户发送的报告生成请求时，从预先处理得到多个可疑客户对应的预处理数据中，筛选出与报告生成请求中的目标可疑客户对应的客户标识以及交易时间范围均匹配的目标数据。其中，所述可疑客户对应的预处理数据至少包括预处理交易数据、账户信息以及个人信息。个人信息至少包括可疑客户对应的客户标识。目标信息包括所述目标可疑用户的账户信息、个人信息以及在交易时间范围内的所述预处理交易数据。然后基于预设报告模板中的各个信息模块，对目标数据进行加工，得到各个信息模块对应的目标参数，最后将每个所述信息模块对应的各个目标参数替换所述预设报告模板中的对应变量，得到监管报告，从而实现了一种可以灵活自动生成监管报告的方法，不再需要人工进行，进而可以有效地保证监管报告的质量。

本申请另一实施例提供了一种监管报告的生成装置，如图6所示，包括：

接收单元601，用于接收用户发送的报告生成请求。

其中，报告生成请求中至少包括目标可疑客户对应的客户标识以及交易时间范围。

第一筛选单元602，用于从预先处理得到多个可疑客户对应的预处理数据中，筛选出与目标可疑客户对应的客户标识以及交易时间范围均匹配的目标数据。

其中，可疑客户对应的预处理数据至少包括预处理交易数据、账户信息以及个人信息。个人信息至少包括可疑客户对应的客户标识。目标信息包括目标可疑用户的账户信息、个人信息以及在交易时间范围内的预处理交易数据。

数据加工单元603，用于基于预设报告模板中的各个信息模块，对目标数据进行加工，得到各个信息模块对应的目标参数。

生成单元604，用于将每个信息模块对应的各个目标参数替换预设报告模板中的对应变量，得到监管报告。

可选地，在本申请另一实施例提供的监管报告的生成装置中，还包括：

校验单元，用于对目标数据进行合法性校验。

其中，若目标数据通过合法性校验，则执行数据加工单元执行基于预设报告模板中的各个信息模块，对目标数据进行加工，得到各个信息模块对应的目标参数

提示单元，用于在目标数据未通过合法性校验时，向用户反馈提示信息。其中，提示信息用于提示用户重新发起请求。

可选地，在本申请另一实施例提供的监管报告的生成装置中，第一筛选单元，包括：

第二筛选单元，用于基于目标可疑客户对应的标识，从预先处理得到多个可疑客户对应的预处理数据中，筛选出目标可疑客户对应的预处理数据。

第一确定单元，用于将目标可疑客户对应的预处理数据中的账户信息、个人信息以及在交易时间范围内的预处理交易数据确定为目标数据。

可选地，在本申请另一实施例提供的监管报告的生成装置中，多个可疑客户对应的预处理数据的预先处理方法，还包括：

第一获取单元，用于获取数据平台中的各个客户的个人信息以及账户信息。

第三筛选单元，用于基于各个客户的个人信息以及账户信息，筛选出与可疑客户清单信息相匹配的多个客户，并将筛选出的各个客户确定为可疑客户。

第二获取单元，用于获取在预设时间范围内各个可疑客户的交易数据。

预处理单元，用于对各个可疑客户的交易数据进行数据筛选和统计，得到各个可疑客户的预处理交易数据。

关联单元，用于将各个可疑客户的预处理交易数据、个人信息以及账户信息进行关联，得到各个可疑客户对应的预处理数据。

可选地，在本申请另一实施例提供的监管报告的生成装置中，预处理单元，包括：

第四筛选单元，用于分别针对每个可疑客户，从可疑客户的交易数据中筛选出属于第一类型的数据。

统计单元，用于分别利用每个第二类型数据统计规则，对可疑客户的交易数据中的数据进行统计，得到属于各个第二类型的数据。

汇总单元，用于将属于第一类型的数据和各个第二类型的数据进行汇总，得到可疑客户的预处理交易数据。

可选地，在本申请另一实施例提供的监管报告的生成装置中，信息模块包括个人信息模块、账号信息模块、交易信息模块、可疑点分析模块。数据加工单元，包括：

第五筛选单元，用于从目标可疑客户的个人信息筛选出目标个人参数。其中，目标个人参数指定属于第一预设字段的个人信息。

第六筛选单元，用于从目标可疑客户的账户信息中筛选出目标账户参数。其中，目标个人参数指定属于第二预设字段的账户信息。

计算单元，用于对目标可疑客户在交易时间范围内的预处理交易数据进行汇总计算，得到目标交易参数。

分析单元，用于基于预设的可疑分析规则，对目标可疑客户在交易时间范围内的预处理交易数据进行分析，得到可疑分析结果。

第二确定单元，用于将目标个人参数、目标账户参数、目标交易参数以及可疑分析结果确定为目标参数。

可选地，在本申请另一实施例提供的监管报告的生成装置中，将每个信息模块对应的各个目标参数替换预设报告模板中的对应变量，得到监管报告之后，还包括：

存储单元，用于将监管报告进行存储，并将监管报告的下载链接反馈至前端页面。

下载单元，用于当接收到监管报告的下载请求时，将监管报告下载至下载请求中的地址下。

本申请另一实施例提供了一种电子设备，如图7所示，包括：

存储器701和处理器702。

其中，存储器701用于存储程序。

处理器702用于执行存储器701存储的程序，该程序被执行时，具体用于实现如上述任意一个实施例提供的监管报告的生成方法。

本申请另一实施例提供了一种计算机存储介质，用于存储计算机程序，计算机程序被执行时，用于实现如上述任意一个实施例提供的监管报告的生成方法。

计算机存储介质包括永久性和非永久性、可移动和非可移动媒体可以由任何方法或技术来实现信息存储。信息可以是计算机可读指令、数据结构、程序的模块或其他数据。计算机存储介质的例子包括，但不限于相变内存(PRAM)、静态随机存取存储器(SRAM)、动态随机存取存储器(DRAM)、其他类型的随机存取存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、电可擦除可编程只读存储器(EEPROM)、快闪记忆体或其他内存技术、只读光盘只读存储器(CD-ROM)、数字多功能光盘(DVD)或其他光学存储、磁盒式磁带，磁带磁磁盘存储或其他磁性存储设备或任何其他非传输介质，可用于存储可以被计算设备访问的信息。按照本文中的界定，计算机可读介质不包括暂存电脑可读媒体(transitory media)，如调制的数据信号和载波。

本发明提供的一种监管报告的生成方法及装置、电子设备、存储介质，可用于金融领域或其他领域，例如，可用于金融领域中的报告生成的应用场景。其他领域为除金融领域之外的任意领域，。上述仅为示例，并不对本发明提供的一种监管报告的生成方法及装置、电子设备、存储介质的应用领域进行限定。

专业人员还可以进一步意识到，结合本文中所公开的实施例描述的各示例的单元及算法步骤，能够以电子硬件、计算机软件或者二者的结合来实现，为了清楚地说明硬件和软件的可互换性，在上述说明中已经按照功能一般性地描述了各示例的组成及步骤。这些功能究竟以硬件还是软件方式来执行，取决于技术方案的特定应用和设计约束条件。专业技术人员可以对每个特定的应用来使用不同方法来实现所描述的功能，但是这种实现不应认为超出本申请的范围。

对所公开的实施例的上述说明，使本领域专业技术人员能够实现或使用本申请。对这些实施例的多种修改对本领域的专业技术人员来说将是显而易见的，本文中所定义的一般原理可以在不脱离本申请的精神或范围的情况下，在其它实施例中实现。因此，本申请将不会被限制于本文所示的这些实施例，而是要符合与本文所公开的原理和新颖特点相一致的最宽的范围。

Claims (10)

1.一种监管报告的生成方法，其特征在于，包括：

接收用户发送的报告生成请求；其中，所述报告生成请求中至少包括目标可疑客户对应的客户标识以及交易时间范围；

从预先处理得到多个可疑客户对应的预处理数据中，筛选出与所述目标可疑客户对应的客户标识以及所述交易时间范围均匹配的目标数据；其中，所述可疑客户对应的预处理数据至少包括预处理交易数据、账户信息以及个人信息；所述个人信息至少包括所述可疑客户对应的客户标识；所述目标信息包括所述目标可疑用户的所述账户信息、所述个人信息以及在所述交易时间范围内的所述预处理交易数据；

基于预设报告模板中的各个信息模块，对所述目标数据进行加工，得到各个所述信息模块对应的目标参数；

将每个所述信息模块对应的各个目标参数替换所述预设报告模板中的对应变量，得到监管报告。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述从预先处理得到多个可疑客户对应的预处理数据中，筛选出与所述目标可疑客户对应的客户标识以及所述交易时间范围均匹配的目标数据，还包括：

对所述目标数据进行合法性校验；

若所述目标数据未通过合法性校验，则向所述用户反馈提示信息；其中，所述提示信息用于提示所述用户重新发起请求；

若所述目标数据通过合法性校验，则执行所述基于预设报告模板中的各个信息模块，对所述目标数据进行加工，得到各个所述信息模块对应的目标参数。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述从预先处理得到多个可疑客户对应的预处理数据中，筛选出与所述目标可疑客户对应的客户标识以及所述交易时间范围均匹配的目标数据，包括：

基于所述目标可疑客户对应的标识，从预先处理得到多个可疑客户对应的预处理数据中，筛选出所述目标可疑客户对应的预处理数据；

将所述目标可疑客户对应的预处理数据中的所述账户信息、所述个人信息以及在所述交易时间范围内的所述预处理交易数据确定为目标数据。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，多个所述可疑客户对应的预处理数据的预先处理方法，包括：

获取数据平台中的各个客户的个人信息以及账户信息；

基于各个所述客户的所述个人信息以及账户信息，筛选出与可疑客户清单信息相匹配的多个所述客户，并将筛选出的各个所述客户确定为所述可疑客户；

获取在预设时间范围内各个所述可疑客户的交易数据；

对各个所述可疑客户的交易数据进行数据筛选和统计，得到各个所述可疑客户的预处理交易数据；

将各个所述可疑客户的所述预处理交易数据、所述个人信息以及账户信息进行关联，得到各个所述可疑客户对应的预处理数据。

5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述对各个所述可疑客户的交易数据进行数据筛选和统计，得到各个所述可疑客户的预处理交易数据，包括：

分别针对每个所述可疑客户，从所述可疑客户的交易数据中筛选出属于第一类型的数据；

分别利用每个第二类型数据统计规则，对所述可疑客户的交易数据中的数据进行统计，得到属于各个第二类型的数据；

将属于第一类型的数据和各个所述第二类型的数据进行汇总，得到所述可疑客户的预处理交易数据。

6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述信息模块包括个人信息模块、账号信息模块、交易信息模块、可疑点分析模块；所述基于预设报告模板中的各个信息模块，对所述目标数据进行加工，得到各个所述信息模块对应的目标参数，包括：

从所述目标可疑客户的所述个人信息筛选出目标个人参数；其中，所述目标个人参数指定属于第一预设字段的个人信息；

从所述目标可疑客户的所述账户信息中筛选出目标账户参数；其中，所述目标个人参数指定属于第二预设字段的账户信息；

对所述目标可疑客户在所述交易时间范围内的所述预处理交易数据进行汇总计算，得到目标交易参数；

基于预设的可疑分析规则，对所述目标可疑客户在所述交易时间范围内的所述预处理交易数据进行分析，得到可疑分析结果；

将所述目标个人参数、所述目标账户参数、所述目标交易参数以及所述可疑分析结果确定为所述目标参数。

7.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述将每个所述信息模块对应的各个目标参数替换所述预设报告模板中的对应变量，得到监管报告之后，还包括：

将所述监管报告进行存储，并将所述监管报告的下载链接反馈至前端页面；

当接收到所述监管报告的下载请求时，将所述监管报告下载至所述下载请求中的地址下。

8.一种监管报告的生成装置，其特征在于，包括：

接收单元，用于接收用户发送的报告生成请求；其中，所述报告生成请求中至少包括目标可疑客户对应的客户标识以及交易时间范围；

第一筛选单元，用于从预先处理得到多个可疑客户对应的预处理数据中，筛选出与所述目标可疑客户对应的客户标识以及所述交易时间范围均匹配的目标数据；其中，所述可疑客户对应的预处理数据至少包括预处理交易数据、账户信息以及个人信息；所述个人信息至少包括所述可疑客户对应的客户标识；所述目标信息包括所述目标可疑用户的所述账户信息、所述个人信息以及在所述交易时间范围内的所述预处理交易数据；

数据加工单元，用于基于预设报告模板中的各个信息模块，对所述目标数据进行加工，得到各个所述信息模块对应的目标参数；

生成单元，用于将每个所述信息模块对应的各个目标参数替换所述预设报告模板中的对应变量，得到监管报告。

9.一种电子设备，其特征在于，包括：

存储器和处理器；

其中，所述存储器用于存储程序；

所述处理器用于执行所述程序，所述程序被执行时，具体用于实现如权利要求1至7任意一项所述的监管报告的生成方法。

10.一种计算机存储介质，其特征在于，用于存储计算机程序，所述计算机程序被执行时，用于实现如权利要求1至7任意一项所述的监管报告的生成方法。

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