SE513407C2 - Förfarande och anordning för distribution av kommunikationskanaler mot en anordning för mottagande av elektroniska dokument - Google Patents

Description

515 407 2 anställning av ytterligare en mäklare. Vid större nyheter av marknadspåverkande natur har en mäklare mycket begränsat med tid att initiera samtal till utvalda delar av en kundstock innan arbetet övergår i svarande i telefon från kunder som hört nyheten från andra medier såsom tidningar, lntemet, radio etc. Detta medför att majoriteten av kundstocken får nyheten för sent för att reagera, dvs. marknaden känner redan till nyheten och har justerat detta i kurssättning.

En mäklare kan inte utan datorstöd kärma till vilka innehav hans kunder har för att snabbt agera vid nyheter i enskilda bolag. Även med denna vetskap kan en enskild mäklare endast nå ett begränsat antal kunder innan nyheten är gammal. Det är således troligt att endast ett begränsat antal kunder som får ett sarntal vid dessa tillfällen. lntemet-mäkleriet har till skillnad från det A traditionella mäkleriet möjlighet att hantera väldigt många kunder simultant. Genom Internet mäkleriet får kunden ofta tillgång till kursinforrnation för samtliga bolag noterade på marknaden och ett omfattande informationsflöde av nyheter från marknaden och dess noterade bolag och analyser från mäkleriets analysavdelning. Oftast har en kund hos ett lntemet-mäkleri inte tillgång till det rådgivande momentet som det traditionella mäkleriet har utan kunden får på grundval av den information som finns tillgänglig fatta sina egna beslut. En kund hos en Internetmäklare är beroende av en fysisk dator och ett Intemet-abonnemang. Kunden befinner sig då oftast i sin bostad eller på sin arbetsplats. Problemen uppstår då denne inte har tillgång till sin dator och följaktligen står utan det kontinuerliga flödet av information och inte kan agera vid eventuella kurs- eller marknadspåverkande nyheter. Kunden har vidare ej tillgång till en personlig kontakt via det traditionella mäkleriet och kan därför inte räkna med att få ett samtal till sin telefon. Vid rapporttillfällen i bolagen som kunden har innehav i låses kunden framför sin dator för att bevaka utfallet av rapporten och blir därmed hindrad i sitt arbete eller inskränkt i sin fritid.

Nyhetsflödet från de marknader kunden bevakar kan även vara så massivt att det kan vara svårt att sålla bland och hinna analysera nyheten innan det är för sent. En kund som har innehav i ett antal bolag är intresserad av att bevaka dessa samt ytterligare ett flertal. Kunden har då ofta svårt att sålla och bevaka i den information som marknaden förmedlar. Vidare har kunden heller ej alltid tillgång till dator och kan därmed omöjligt vara ajour med nyhetsflödet.

Den tilltagande handeln på de finansiella marknadema och den massiva informationen i form av marknadskurser och finansiella nyheter gör det väldigt svårt att sålla i informationen och agera tillräckligt snabbt på marknadspåverkande nyheter. Kunden kan inte garanteras att nås vid varje tillfälle för förmedling av händelser som påverkar kundens innehav av värdepapper även om det hade funnits resurser att sätta mäklare att ringa dem. Kunden kanske heller inte O:\uSers\l.P\DOK\word-dok\l10005100 SE-b.d0c 513 407 3 vill bli störd utan önskar analysera informationen ostört och på grundval av denna enkelt agera.

SAMMANFATTNING AV UPPFINNINGEN Föreliggande uppfinning avser ett forfarande och en anordning för distribution av kommunikationskanaler mot en anordning för mottagning av elektroniska dokument.

Anordningen för mottagning av elektroniska dokument kan utgöras av t.ex. en Wap-telefon.

Ett ändamål med uppfinningen är att baserat på vetskapen om en kunds innehav av finansiella instrument och intressen i andra bolag tillsammans med ett flöde av Kursinformation, nyheter samt analyser distribuera relevant information till en grupp av abonnenter via Wap-telefoner eller annan typ av trådlöst nätverk och samtidigt möjliggöra ett interaktivt svar från kunden i form av en ordertransaktion.

Uppfinningen innefattar organ för filtrering av ett inkommet eller internt dokument för att maskinellt avgöra om det är av intresse för kunder anslutna till i anordningen innefattade tjänster. Med vetskap om kundens innehav av värdepapper och dennes intressen i andra värdepapper så kan för kunden intressanta nyheter och analyser beträffande de bolagen sorteras ut med automatik och distribueras till kundens Wap-telefon. Denna process sker helt automatiskt och med bevakning i realtid. Detta system kan även användas för egenanalyserad information som distribueras till kunder som har innehav i aktuella värdepapper.

Möjlighet finns även enligt föreliggande uppfinning att med meddelandet till Wap- telefonen skicka med aktuell kursinformation och/eller mäklarens personliga värderingar beträffande det aktuella bolaget. Kunden kan även vara intresserad av vissa kombinationer av nyheter, exempelvis ”Rapport” och ”Bolag X”, och har då enligt uppfinningen möjlighet att få denna information distribuerad till sin Wap-telefon när kriteriet inträffar. Genom detta säkerställs att kunden alltid får relevant information och därvid inte blir låst framför sin dator.

Om något dramatisk händer på marknaden eller i kundens innehav kan det alltid säkerställas att kunden nås av informationen och därmed ges möjlighet att ta ställning till denna.

Uppfinningen innefattar vidare organ för åstadkommande av en för vaije kund unik egen kommunikationskanal med en länk mot ett för kunden' unikt formulär saint organ för samtidig distribution av kanalen via standardiserad trådlös telekommunikationsteknologi för avancerade tjänster. Kommunikatiöfiiiskanalen distribueras enligt uppfinningen samtidigt till samtliga utvalda kunder med mobila terminaler för interaktion med standarden.

Uppfinningen innefattar vidare organ genom vilket kunden accepterar eller avböjer kanalen via den mobila terrninalen. Kunden kan direkt i meddelandet agera med köp- eller O:\users\LP\DOK\word-dok\l 10005 l 00 SE~b.doc 515 407 4 säljuppdrag via sin Wap-telefon. Vid acceptering av kanalen initieras automatiskt ifyllandet av ett unikt formulär, vilket är anslutet (länkat) till kanalen. Kunden behöver således ej initiera ett samtal till en fysisk mäklare utan kan direkt agera elektroniskt via sin Wap-telefon.

Kunden kan enkelt i lugn och ro sålla den information som tillsänts Wap-telefonen och enkelt agera på grundval av informationen.

Vidare innefattar uppfinningen organ för routing av accepterat dokument mot alla kunder som berörs av dokumentet. Dokument routing systemet är ett regelverk för att hantera affarslogiken hos mäklaren. Systemet är byggt med så kallade noder. Varje nod utför ett test på varje dokument för att avgöra vart det skall sändas eller om det skall ske ytterligare tester.

Ett dokument kan vara av alla typer, Lex. nyheter från en extem nyhetsleverantör, kursinformation, order etc.. Testet avgör om det fuins infonnation i nyheten om ett företag som mäklaren bevakar eller handlas av mäklarens kunder. Finns det information om ett aktuellt bolag sker ytterligare tester pá dokumentet. Systemet tillser att nyheten kompletteras med aktuell marknadskurs i bolaget och fyller i ett Orderformulär åt kunden för distribution till Wap-telefonen. De kunder som berörs av dokumentet återfinns i ett elektroniskt minne tillhörande anordningen för selektering av kunder för vilka dokumentet är av intresse.

Ett dokument kan vara en snabb rekommendation från mäklaren till sina kunder med innehav i ett visst värdepapper att snabbt agera. Denna information passerar tester och kompletteras med erforderlig information från meddelandet vilket sker genom att nyheten eller analysen beträffande ett enskilt bolag enligt uppfinningen vidhängs en länk till orderformuläret via mäklarens Wap-tjänst. Derma länk är kodad så att det centrala systemet känner till vilket bolag som nyheten rör. När kunden begär att få komma till orderformuläret kommer det centrala systemet med automatik att komplettera orderformuläret med det aktuella värdepapperet och kundens antal innehavda aktier.

Meddelandet med aktuell marknadskurs från inforrnationssystemet. Med denna funktion kommer själva tiden mellan att kunden delgivits kommer även att kompletteras nyheten eller analysen till den själva orderläggningen vara mycket kort.

Genom att erbjuda kunder hos en mäklare tillgång till de ovan beskrivna funktionema kommer kunden alltid kunna försäkra sig om att bli notifierad om någon nyhet eller analys som publiceras som gäller kundens innehav i de enskilda bolagen. Kunderna kommer även att känna att hon eller han kommer få informationen så snabbt som de publiceras och inte känner att andra kunder premieras pà grund av storlek. Kunden kommer att kunna vara avsevärt mer mobil utan att för den delen riskera att stå utanför marknaden.

O:\uSers\LP\DOK\word«lok\1l0005l00 SE-bdoc 513 407 Genom att kunden får tillgång till en mycket rationell hantering för kundens del av själva ordertransaktionen kan kunden agera snabbt innan det är för sent.

Mäklaren kommer ges möjlighet att ge lika god service till samtliga sina kunder.

Genom att utnyttja detta, oavsett om det rör sig om traditionellt mäkleri eller lnternetmäkleri, uppnås en mer rationell hantering av mäklarens kunder. Vidare möjliggör mäklaren för sina kunder att agera snabbt på marknaden.

Föreliggande uppfinning definieras närmare genom bilagda självständiga kravs avfattning samt ytterligare utföringsforrner genom de osjälvständiga kraven.

KORTFATTAD BESKRIVNING AV RITNINGAR ~' Fig. l illustrerar ett system enligt uppfinningen.

Fig. 2 illustrerar ett nyhetsformulär.

Fig. 3 illustrerar ett säljorderforrnulär.

DETALJERAD BESKRIVNING Av FÖREDRAGNA UTFöRINGsFoRn/IER Även om här beskrivna utföringsforrner hänför sig till mäkleri av aktier är uppfinningen i sig inte begränsad till detta utan andra användningsområden inom ramen för bilagda patentkrav är möjliga. WAP (Wireless Application Protocol) är en de facto-standard för överföring av internetinnehâll och andra avancerade telefonitjänster till digitala mobila terminaler som t ex GSM-mobiltelefoner (”Wap-telefon”). Med andra ord är WAP en teknik som gör det möjligt att surfa på internet från mobiltelefonen. WAP har utvecklats och utvecklas fortfarande i en organisation - WAP Forum - där ett flertal mobiltelefontillverkare och operatörer hör till grundarna. Det finns ett garanterat stöd för standarden redan från början.

Med en WAP-telefon möjliggörs surfning på alla World Wide Web-sidor som är optimerade för tjänsten. WAP använder ett "språk" - WML.(Wireless Markup Language) - som i princip motsvarar WWWzslíTML. Med WML har ett gemensamt språk skapats för utveckling av tjänster som utnyttjar Intemets globala utbredning och accept. WAP erbjuder en säker och konfidentiell överföring av data och är en öppen plattform, som kan användas för att skapa nya tjänster.

WAP är oberoende av den underliggande teknologin och fungerar lika bra med SMS- och GSM-data som med kretskopplat data (circuit switched-data), paketdata, HSCSD, SPRS, UMTS o s v. Den .teknologi som är bäst till applikationen kan användas och tjänsterna utvecklas i takt med behovet. En WAP-terminal är en handburen terminal som kommunicerar över ett trådlöst nätverk. Det kan vara en WAP-telefon som kommunicerar 0:\users\LP\DOK\word-dok\l10005100 SE-bdoc 513 407 6 över GSM näten eller en PDA (personal digital assistent) som kommunicerar över GSM nätet eller annat trådlöst nätverk. Även om här beskrivna utföringsformer hänför sig till mäkleri av aktier är uppfinningen i sig inte begränsad till detta utan andra användningsområden inom ramen för bilagda patentkrav är möjliga.

Föreliggande uppfinning är baserad på ett antal system, varvid information kan skräddarsys för att passa en kunds profil. All information samverkar för att kommunikationen mellan kund och mäklare kommer att ske till exempel via en så kallad WAP-telefon. Denna ger inte bara möjligheten att distribuera elektronisk information till kunden utan möjliggör även att ta emot transaktioner och information från kunden.

Föreliggande uppfinning möjliggör att via detta system med en nyhet om ett enskilt bolag skicka ut information till kunden (abonnenten) med en länk till ett firdigifyllt köp- säljuppdrag till kunden, som kunden får acceptera eller förkasta.

Pig. 1 illustrerar en föredragen utföringsform enligt uppfinningen. Uppfinningen innefattar i denna utföringsforrn en WAP-telefon 10, WAP-Proxy 12 för kommunikation mellan WAP-telefon 10 och Web-server 14 via filterorgan 16. WAP telefonen är även ansluten mot en TeleVAS-server (Telephony Value Added Services) 19.

Mäklarens anordning eller system innefattar bl a följande komponenter i en utföringsform av uppfinningen; en depå, dvs en depå med information beträffande en abonnents innehav i finansiella instrument och utförda transaktioner i desamma; vidare information såsom Kursinformation, dvs marknadskurser i de innehav som kundens aktieportfölj består i och för marknader där mäklaren är aktiv; nyhetskanaler med nyheter beträffande finansiella marknader; ordersystem med anslutningar till respektive berörd börs för att möjliggöra köp resp försäljningar i aktuella värdepapper; ärendehantering, dvs system som bevakar abonnenters profiler, egna innehav, limit-gränser etc och matchar dessa mot uppsatta kriterier och händelser. Härvid integrerar WAP-servern 12 bakomliggande nämnda och ev onämnda komponenter och hanterar trafik till och från mobila telenät.

Nedan följer en beskrivning av ett scenario där en i marknaden publicerad nyhet av kursdrivande karaktär kommer till mäklarens kännedom genom en publicerad nyhet. Detta kan även appliceras på en av mäklarens egna nyheter eller analyser. Det kommer via en extern nyhetsleverantör en nyhet beträffande en vinstvarning utfärdad av Bolaget X AB.

Nyheten kommer att passera genom ett dokument routing system för att avgöra om Bolaget X AB är ett bolag som mäklaren bevakar eller om dess kunder har innehav i bolaget.

O:\users\LP\DOK\word-dok\l 10005100 SE-b.doc 45 513 407 Om bolaget X AB är ett företag som någon kund har kommer en korsreferenskörning att åstadkommas mot samtliga av mäklarens kunders innehav för att selektera ut de aktuella kunderna. När kunderna är selekterade distribueras nyheten till alla kunder som är innehavare av en WAP-telefon 10 och uttryckligen begärt (abonnerar) denna service genom att en kommunikationskanal 18 samtidigt öppnas för var och en av alla selekterade.

Fig. 2 illustrerar ett exempel på ett nyhetsmeddelande 26 visat på kundens WAP- telefon. Vidhängt kommer en [Orderformulär] länk 20 att vidhäftas nyheten. Denna länk är individuell för varje kund för att kunna avgöra vilket bolag nyheten avsåg. Nyheten kommer även att kompletteras med aktuell marknadskurs.

Kunden väljer att agera på informationen som tillsänts via nyhetsmeddelandet 26 och stegar ner till [Orderformulär] länken 20 och accepterar via någon accept funktion hos telefonen. Kundens WAP-telefon 10 kommer då att etablera kontakt med mäklarens WAP- server 14 och där bli presenterad ett Orderformulär enligt flg. 3 via länken.

Mäklarens system kommer då att utnyttja den individuellt satta länken med att komplettera orderformuläret med kundens antal innehavda aktier 30, Aktienamn 32 samt att inhämta den senaste marknadskursen 34.

Kunden kommer då presenteras ett Orderformulär 36 enligt fig. 3. Nedan följer en beskrivning av ett scenario där en i marknaden publicerad nyhet av kursdrivande karaktär kommer till mäklarens kännedom genom publicerad nyhet 26. Detta kan även appliceras på en av mäklarens egna nyheter eller analyser (interna sådana). Det kommer via en extern nyhetsleverantör en nyhet beträffande en vinstvarning utfärdad av Bolaget X AB.

Nyheten kommer passera genom dokumentroutingsystemet för att avgöra om Bolaget X AB är ett bolag som mäklaren bevakar eller om dess kunder har innehav i bolaget. Om bolaget X AB är ett företag som någon kund har kommer en korsreferenskörning ske mot samtliga av mäklarens kunders innehav för att selektera ut de aktuella kunderna.

När kunderna är selekterade kommer nyheten 26 att distribueras till de kunder som är innehavare av en WAP-telefon genom att mäklaren via Web-servern 14 och andra organ enligt känd teknik öppnar en kommunikationskanal 18 mot varje selekterad kund med WAP- telefon. Vidhängt kanalen 18 med nyheten är en länk 20 med [Orderformulärl Formuläret 0:\users\LP\DOK\word-dok\l10005100 SE-lxdoc 515 407 s 36 är individuellt för varje kund för att kunna avgöra vilket bolag nyheten avsåg. Nyheten kommer även att kompletteras med aktuell marknadskurs 34.

Nyheten överförs genom en för varje selekterad kund unik kommunikationskanal 18, varvid den 26 visar sig på kundens WAP-telefon enligt fig. 2. Kunden väljer att agera på informationen denne blivit tillsänd och stegar ner till [Orderformulär] länken 20 och accepterar. Kundens WAP-telefon 10 kommer då etablera kontakt med mäklarens WAP- server 14 och där bli presenterad ett Orderformulär 36 enligt fig. 3. Mäklarens system kommer att använda den individuellt satta länken 20 med att komplettera orderforrnuläret 36 med till exempel kundens antal innehavda aktier 30, Aktienamn 32 samt att inhämta den senaste marknadskursen 34.

Genom att kunden accepterar 38 formuläret kommer, här en säljorder, i 1000 st aktier i Bolaget X AB att skickas till det centrala ordersystemet. Kunden kan då via sin orderbok och avslutsticker följa order 36 och se om den blir effektuerad på marknaden.

Kunden kommer om order går till avslut även att få en bekräftelse till sin WAP-telefon 10.

Föreliggande uppfinning är inte begränsad till här beskrivna utföringsformer, utan det är bilagda kravs avfattning som anger ytterligare utföringsforrner för en fackman.

O:\users\LP\DOK\word~dok\l 10005100 SE-bdoc

Claims (12)

10 15 20 25 30 513 407 9 Patentkrav

1. Förfarande för distribution av kommunikationskanaler (18) mot en anordning för mottagning av elektroniska dokument, k ä n n e t e c k n a t av att det innefattar följande steg: filtrering (16) av inkommet eller intemt dokument för att maskinellt avgöra om det är av intresse för abonnenter till i anordningen innefattade tjänster; routing av accepterat dokument mot alla abonnenter i ett elektroniskt minne tillhörande anordningen som berörs av dokumentet för selektering av abonnenter; åstadkommande av en för varje selekterad abonnent unik egen kommunikationskanal (18) med en länk till ett för abonnenten unikt formulär (36) mot en i anordningen innefattad server (l4); samtidig distribution av kanalen ( 18), via standardiserad trådlös telekommunikationsteknologi för avancerade tjänster, till samtliga selekterade abonnenter med mobila terminaler (10) för interaktion med standarden; abonnenten accepterar (38) eller avböj er kanalen via den mobila terminalen; och varvid abonnenten vid acceptering (38) av kanalen automatiskt initierar ifyllandet av det unika formuläret (36), vilket är länkat till kanalen (18).

2. Förfarande enligt krav 1, k ä n n e te c k n a t av att kommunikationskanalen (18) öppnas mot en WAP-telefon (10).

3. Förfarande enligt krav loch 2, k ä n n e t e c k n at av att kommunikationskanalen (10) öppnasimot en bärbar telefon (10), varvid abonnenter kan nås då de är i rörelse.

4. Förfarande enligt krav 1-3, k ä n n e t e c k n a t av att formuläret (36) innefattar aktieinformation. i

5. Förfarande enligt krav 1-4, k ä n n e t e c k n a t av att routing i anordningen innefattar ett system av noder, där varje nod utför en kontroll av ett dokument.

6. Förfarande enligt krav 1-5, k ä n n e t e c k n a t av att kommunikationskanalen (18) överför specifik information (26), som berör abonnenten, tillsammans med länken.

7. Anordning för distribution av kommunikationskanaler ( 18) mot en anordning för mottagning av elektroniska dokument, k ä n n e t e c k n a t av att den innefattar följande: organ för filtrering (16) av inkommet eller intemt dokument för att maskinellt avgöra om det är av intresse för abonnenter till i anordningen innefattade tjänster; organ för routing av accepterat dokument mot alla abonnenter i ett elektroniskt minne tillhörande anordningen somiberörs av dokumentet för selektering av abonnenter; CAWINDOWSYTEMPU 10005100 SE-bl .doc 10 15 20 513 407 10 organ för åstadkommande av en för varje selekterad abonnent unik egen kommunikationskanal (18) med en länk till ett for varje abonnent unikt formulär (36) mot en i anordningen innefattad server (l4); organ for samtidig distribution av kanalen, via standardiserad trådlös telekommunikationsteknologi för avancerade tjänster, till samtliga selekterade abonnenter med terminaler (10) för interaktion med standarden; organ genom vilket abonnenten accepterar eller avböjer kanalen via terrninalen (10); och varvid abonnenten vid acceptering (38) av kanalen (18) automatiskt initierar ifyllandet av det for abonnenten unika formuläret (36), vilket är länkat till kanalen (18).

8. Anordning enligt krav 7, k ä n n e t e c k n a d av att kommunikationskanalen (18) öppnas mot en WAP-telefon ( 10).

9. Anordning enligt krav 7 och 8, k ä n n e t e c k n a d av att kommunikationskanalen (18) öppnas mot en bärbar telefon ( 10), varvid abonnenter kan nås då de är i rörelse.

10. Anordning enligt krav 7-9, k ä n n e t e c k n a d av att formuläret (36) innefattar aktieinformation (30, 34).

11. Anordning enligt krav 7-10, k ä n n e t e c k n a d av att routing i anordningen innefattar ett system av noder, där varje nod utför en kontroll av ett dokument.

12. Anordning enligt krav 7-11, k ä n n e t e c k n a d av att kommunikationskanalen (18) överför speciñk information (26), som berör abonnenten, tillsammans med länken. C:\WINDOWS\TEMP\I 10005100 SE-bl .doc