RU2459257C1 - System for managing credit and financial operations of innovative project in investment environment - Google Patents
System for managing credit and financial operations of innovative project in investment environment Download PDFInfo
- Publication number
- RU2459257C1 RU2459257C1 RU2011116015/08A RU2011116015A RU2459257C1 RU 2459257 C1 RU2459257 C1 RU 2459257C1 RU 2011116015/08 A RU2011116015/08 A RU 2011116015/08A RU 2011116015 A RU2011116015 A RU 2011116015A RU 2459257 C1 RU2459257 C1 RU 2459257C1
- Authority
- RU
- Russia
- Prior art keywords
- block
- input
- pool
- venture
- unit
- Prior art date
Links
- 238000012546 transfer Methods 0.000 claims abstract description 69
- 238000012545 processing Methods 0.000 claims abstract description 33
- 238000005516 engineering process Methods 0.000 claims abstract description 30
- 230000015572 biosynthetic process Effects 0.000 claims description 62
- 238000004519 manufacturing process Methods 0.000 claims description 21
- 238000004458 analytical method Methods 0.000 claims description 20
- 230000001737 promoting effect Effects 0.000 claims description 15
- 230000010354 integration Effects 0.000 claims description 6
- 238000002360 preparation method Methods 0.000 claims description 4
- 241000282326 Felis catus Species 0.000 claims 1
- 230000005540 biological transmission Effects 0.000 claims 1
- 239000003999 initiator Substances 0.000 claims 1
- 210000003462 vein Anatomy 0.000 claims 1
- 238000004891 communication Methods 0.000 abstract description 3
- 230000000694 effects Effects 0.000 abstract description 2
- 239000000126 substance Substances 0.000 abstract 1
- 238000011161 development Methods 0.000 description 5
- 230000018109 developmental process Effects 0.000 description 5
- 238000000034 method Methods 0.000 description 4
- 238000009826 distribution Methods 0.000 description 3
- 238000011156 evaluation Methods 0.000 description 2
- 238000012827 research and development Methods 0.000 description 2
- 230000010365 information processing Effects 0.000 description 1
- 239000007788 liquid Substances 0.000 description 1
- 230000009897 systematic effect Effects 0.000 description 1
- 230000007306 turnover Effects 0.000 description 1
Landscapes
- Financial Or Insurance-Related Operations Such As Payment And Settlement (AREA)
Abstract
Description
Изобретение относится к вычислительной технике, предназначенной для решения специальных задач, а именно к автоматизированным системам обработки данных при проведении кредитно-финансовых расчетов между финансовыми институтами и собственниками объектов интеллектуальной собственности (ОИС), и может быть использовано при управлении финансированием инновационных процессов в инвестиционной среде с целью вовлечения в деловой оборот ОИС.The invention relates to computer technology designed to solve special problems, namely, automated data processing systems when conducting financial and credit settlements between financial institutions and owners of intellectual property objects (IPOs), and can be used to manage the financing of innovative processes in an investment environment with the purpose of involving in the business OIP.
Известна компьютерная система для управления финансовыми счетами клиентов с защитой превышения кредита, предназначенная для совершения сделок обмена, инвестиционных вложений и займов с использованием цифровых коммуникаций и компьютерных терминалов, распределенных между пользователями и поставщиками товаров и услуг (международная заявка №9618162, G06F 19/ 00, опубл. 13.06.96 г.). В данной системе счета индивидуального портфеля активов и пассивов могут быть дебетованы или кредитованы для обеспечения требуемых фондов расходов, различных форм инвестиций и займов, в частности для вкладов в пенсионные фонды, покупки страховых полисов. Система содержит центральное обрабатывающее устройство, устройство памяти, связанное с центральным обрабатывающим устройством, для записи информации о клиентских финансовых счетах, устройство для обслуживания устройства памяти, содержащее для каждого клиентского счета один счет-актив, который получает фонды для инвестиций. Этот счет-актив имеет счет баланса и один счет-пассив, устройство для распределения полученных фондов среди счетов и большое количество компьютеров клиентов. Каждый из компьютеров содержит устройство для связи данного компьютера с системой, устройство для установления принадлежности данного компьютера одному или более клиентам при помощи одного или более идентифицирующих устройств, устройство для связи клиентских счетов, обрабатываемых устройством памяти.A well-known computer system for managing financial accounts of clients with overdraft protection, designed for transactions of exchange, investment and loans using digital communications and computer terminals distributed between users and suppliers of goods and services (international application No. 9618162, G06F 19/00, published on June 13, 1996). In this system, the accounts of an individual portfolio of assets and liabilities can be debited or credited to provide the required expense funds, various forms of investments and loans, in particular for contributions to pension funds, purchase of insurance policies. The system comprises a central processing device, a memory device associated with the central processing device for recording information about client financial accounts, a device for servicing a memory device containing for each client account one asset account that receives funds for investments. This asset account has a balance account and one passive account, a device for distributing funds received among accounts and a large number of client computers. Each of the computers contains a device for connecting this computer with the system, a device for establishing the ownership of this computer to one or more clients using one or more identifying devices, a device for communicating client accounts processed by the memory device.
Известна еще одна система управления инвестиций в двух фондах (патент США №4910676, G06F 19/ 00, 17/60, опубл. 20.05.90 г.). В данной системе при использовании устройства управления первым инвестиционным фондом обеспечивается гарантированное получение дохода, а при использовании устройства управления вторым инвестиционным фондом производится обработка переводных векселей, выпущенных финансовым институтом. Система содержит устройство обработки и управления первым инвестиционным фондом, содержащее блок приема информации об инвестициях, содержащий текущую информацию, идентифицирующую вкладчика, блок памяти, производящий записи сделок по покупке-продаже инвестиций, блок анализа состояния счетов абонентов, устройство, определяющее ограничение инвестиций, выход которого соединен с блоком памяти, для характеристики запрашиваемого первого инвестиционного фонда как определенной ограниченной величины, устройство обработки и управления вторым инвестиционным фондом, отвечающее за определение ранее заданной ограниченной величины зарегистрированного первого инвестиционного фонда для введения инвестиционных сделок во второй инвестиционный фонд с переводными векселями, выпущенными финансовым институтом или другим юридическим лицом, но не инвестором, настоящая и будущая величина которых управляется устройством по обработке и управлению первого инвестиционного фонда, устройство перевода инвестиций, устройство, показывающее состояние инвестиционной среды.Another investment management system is known in two funds (US patent No. 4910676, G06F 19/00, 17/60, publ. 05.20.90). In this system, when using the device for managing the first investment fund, guaranteed income is ensured, and when using the device for managing the second investment fund, bills of exchange issued by the financial institution are processed. The system comprises a device for processing and managing the first investment fund, containing an investment information receiving unit containing current information identifying the investor, a memory unit that records investment purchase and sale transactions, a subscriber account status analysis unit, a device that determines the investment restriction, the output of which connected to the memory unit, to characterize the requested first investment fund as a certain limited value, the processing and control device of the second m investment fund, responsible for determining the previously set limited amount of the registered first investment fund for introducing investment transactions in the second investment fund with bills issued by a financial institution or other legal entity, but not an investor, the present and future value of which is controlled by the processing and management device the first investment fund, investment transfer device, a device showing the state of the investment environment.
Однако относительно высокая величина инвестиционных рисков при предоставлении кредитов большому количеству абонентов, а также ограниченные возможности управления финансовыми операциями между различными финансовыми институтами ограничивают область применения известных решений при управлении финансирования инновационных процессов в инвестиционной среде с целью вовлечения в деловой оборот ОИС.However, the relatively high value of investment risks in providing loans to a large number of subscribers, as well as the limited ability to manage financial transactions between different financial institutions, limit the scope of known solutions in managing the financing of innovative processes in the investment environment in order to involve OIPs in business.
Наиболее близким техническим решением к предлагаемому изобретению является система управления кредитно-финансовыми операциями в инвестиционной среде (патент РФ №2111535, G06F 17/60, 19/ 00, опубл. 20.05.98 г.) Известная система включает устройство управления инвестиционным фондом, содержащее блок приема информации, блок формирования инвестиционного фонда счетов абонентов, блок подготовки кредитных обязательств, блок памяти, блок анализа счетов абонентов, блок обработки информации для автоматического перечисления сумм по финансовым обязательствам, сумматор, анализатор закрытия инвестиционного фонда и блок закрытия инвестиционного фонда, устройство выдачи финансовых обязательств, устройство приема финансовых обязательств, устройство управления фондом финансовых обязательств, содержащее блок формирования резервного фонда, блок обработки финансовых обязательств, блок управления резервным фондом, блок анализа состояния резервного фонда, блок приема сумм, поступающих по финансовым обязательствам, блок распределения, блок анализа финансовых обязательств, блок формирования фонда финансовых обязательств, блок управления фонда финансовых обязательств, блок анализа состояния фонда финансовых обязательств, блок закрытия фонда финансовых обязательств, устройство выдачи платежных средств.The closest technical solution to the proposed invention is a system for managing credit and financial operations in the investment environment (RF patent No. 2111535, G06F 17/60, 19/00, publ. 05/20/98). The known system includes an investment fund management device containing a unit receiving information, a unit for generating an investment fund for subscriber accounts, a unit for preparing credit obligations, a memory unit, a unit for analyzing subscriber accounts, an information processing unit for automatically transferring amounts for financial obligations, an adder, an analyzer for closing an investment fund and a closure unit for an investment fund, a device for issuing financial obligations, a device for receiving financial obligations, a device for managing a fund for financial obligations, comprising a reserve fund generation unit, a financial liability processing unit, a reserve fund management unit, a reserve fund status analysis unit, a unit for receiving amounts received for financial obligations, a distribution unit, an analysis unit for financial obligations, a fund formation unit financial liabilities, financial liabilities fund management unit, financial liabilities fund status analysis unit, financial liabilities fund closure unit, payment device.
Задачей изобретения является создание системы управления кредитно-финансовыми операциями, позволяющей обеспечить наиболее эффективное управление инвестиционными фондами, а именно - венчурными, путем вовлечения в деловой оборот ИС, используя механизм ипотечного кредитования, обеспечивающий наиболее эффективное управление процессом коммерциализации ОИС и превращение их в ликвидные активы и источник финансирования инновационных проектов.The objective of the invention is the creation of a credit and financial operations management system that allows for the most efficient management of investment funds, namely, venture capital funds, by involving IP in the business turnover, using the mortgage lending mechanism, which provides the most efficient management of the process of commercializing intellectual property and turning them into liquid assets and source of financing innovative projects.
Технический результат состоит в снижении инвестиционных рисков при предоставлении кредитов большому количеству собственников ОИС, повышение эффективности проведения финансовых операций как между финансовыми институтами, так и между финансовыми институтами и абонентами - собственниками ОИС.The technical result consists in reducing investment risks in the provision of loans to a large number of IPO owners, increasing the efficiency of financial transactions between financial institutions and between financial institutions and subscribers - owners of IPOs.
Технический результат достигается тем, что система управления кредитно-финансовыми операциями инновационного проекта в инвестиционной среде включает центральное устройство обработки, управления инвестиционным венчурным фондом и выдачи финансовых (кредитных) обязательств - оригинатор, содержащее блок приема информации об ОИС, анализатор закрытия инвестиционного фонда и блок закрытия инвестиционного фонда, устройство приема, обработки и управления пула финансовых обязательств - закладных под ОИС, содержащее блок обработки пула финансовых обязательств, блок анализа пула финансовых обязательств, блок формирования фонда финансовых обязательств ипотечного кредитования, блок приема сумм, поступающих по финансовым обязательствам, блок закрытия фонда финансовых обязательств ипотечного кредитования, связанные между собой так, что выход анализатора закрытия инвестиционного фонда соединен с входом блока закрытия инвестиционного фонда, а выход блока обработки пула финансовых обязательств соединен с входом блока анализа пула финансовых обязательств, выход блока анализа соединен с входом блока формирования фонда финансовых обязательств ипотечного кредитования.The technical result is achieved by the fact that the credit and financial management system for an innovative project in the investment environment includes a central processing unit, managing an investment venture fund and issuing financial (credit) obligations — an originator containing a block for receiving information about intellectual property rights, an analyzer for closing an investment fund, and a closing block an investment fund, a device for receiving, processing and managing a pool of financial obligations - mortgages under the OIC, containing a block for processing a pool of financial liabilities analysis unit, a pool of financial obligations pool analysis, a unit for forming a fund for financial obligations of mortgage loans, a unit for accepting amounts received for financial obligations, a unit for closing a fund for financial obligations of mortgage loans, interconnected so that the output of the closure analyzer of the investment fund is connected to the input of the closure unit investment fund, and the output of the processing unit of the pool of financial obligations is connected to the input of the analysis unit of the pool of financial obligations, the output of the analysis unit connected to the input of the block for the formation of the fund of financial obligations of mortgage lending.
В систему дополнительно введены устройство формирования учредителей инновационного проекта, устройство формирования венчурного предприятия - пул инновационных бизнес-проектов, устройство формирования рынка трансферт ОИС, технологий, товаров и услуг, устройство по формированию и выпуску ипотечных облигаций на рынок ценных бумаг и внешние связи.In addition, a device for forming the founders of an innovative project, a device for forming a venture company - a pool of innovative business projects, a device for forming a transfer market for intellectual property, technologies, goods and services, a device for generating and issuing mortgage bonds to the securities market and external relations were additionally introduced.
Устройство формирования потенциальных учредителей инновационного проекта содержит четыре блока - блок выбора направления инновационного проекта, блок рынка владельцев ОИС, блок инвесторов, в том числе венчурных, и блок интеграции учредителей инновационного проекта.The device for forming potential founders of an innovation project contains four blocks - a block for choosing the direction of the innovation project, a block for the market for intellectual property owners, a block for investors, including venture capitalists, and a block for integrating the founders of an innovative project.
Центральное устройство обработки, управления инвестиционным венчурным фондом и выдачи финансовых кредитных обязательств - оригинатор дополнительно содержит блок формирования пула прав владельцев отобранных ОИС, блок формирования основного венчурного фонда, блок подготовки и выдачи финансовых обязательств, блок передачи информации основного венчурного фонда. Блок формирования пула прав владельцев отобранных ОИС включает три элемента - элемент систематизации ОИС по специализациям, элемент оценки эффективности предполагаемых внедрений, элемент формирования пула владельцев ОИС. Блок формирования основного венчурного фонда также включает три элемента - элемент формирования фонда нематериальных активов ОИС, элемент анализа соответствия фонда нематериальных активов ОИС, элемент формирования фонда венчурных инвесторов. Блок передачи информации основного венчурного фонда включает пять элементов - элемент передачи информации пула закладных нематериальных активов, элемент передачи информации пулов нематериальных активов венчурного предприятия, элемент передачи информации пула нематериальных активов трансферта ОИС, элемент передачи информации фонда венчурных инвесторов и элемент приема информации об обратных денежных потоках венчурного капитала.The central unit for processing, managing an investment venture fund and issuing financial credit obligations - the originator additionally contains a unit for forming a pool of rights of owners of selected OICs, a unit for forming a main venture fund, a unit for preparing and issuing financial obligations, a unit for transferring information of the main venture fund. The block for the formation of the pool of rights of owners of the selected intellectual property rights includes three elements - the element of systematization of intellectual property rights by specialization, the element of evaluating the effectiveness of proposed implementations, the element of forming the pool of owners of intellectual property rights. The main venture capital fund formation block also includes three elements - the OIP intangible asset fund formation element, the OIP intangible asset fund compliance analysis element, the venture investor fund formation element. The information block of the main venture capital fund includes five elements - the element of information transfer of the pool of intangible assets mortgage assets, the element of information transfer of pools of intangible assets of the venture company, the element of information transfer of the pool of intangible assets of the OIC transfer, the element of information transfer of the venture capital fund and the element of receiving information about reverse cash flows venture capital.
Устройство формирования венчурного предприятия содержит блок приема пулов нематериальных активов венчурного предприятия, блок формирования пула инновационных бизнес-проектов, блок оценки пула инновационных бизнес-проектов, блок финансирования венчурного предприятия, блок доводки технических решений до опытного образца, блок запуска серийного производства инновационных проектов, блок продвижения и реализации продукции, полученной от производства инновационных бизнес-проектов. Блок финансирования венчурного предприятия включает четыре элемента - элемент формирования пула инновационных бизнес-проектов, элемент формирования уставного капитала венчурного предприятия, элемент финансирования за счет ипотечного кредитования, элемент формирования обратного денежного потока.The venture capital formation unit comprises a unit for receiving pools of intangible assets of a venture capital, a unit for forming a pool of innovative business projects, a unit for evaluating a pool of innovative business projects, a unit for financing a venture company, a unit for finalizing technical solutions to a prototype, a unit for launching serial production of innovative projects, a unit promoting and selling products derived from the production of innovative business projects. The venture capital financing unit includes four elements - the element of forming a pool of innovative business projects, the element of forming the authorized capital of the venture company, the element of financing through mortgage lending, and the element of forming the reverse cash flow.
Устройство приема, обработки и управления пула финансовых обязательств - закладных под ОИС дополнительно содержит блок приема пула финансовых обязательств - закладные под ОИС, блок выдачи ипотечного кредита, блок продажи закладных на финансовом рынке, блок формирования пополнения активов банка.The device for receiving, processing and managing the pool of financial obligations - mortgages for intellectual property rights additionally contains a block for receiving the pool of financial obligations - mortgages for intellectual property rights, a block for issuing a mortgage loan, a block for selling mortgages in the financial market, a block for generating replenishment of bank assets.
Устройство формирования рынка трансферт ОИС, технологий, товаров и услуг содержит блок продвижения трансферта ОИС, блок продвижения трансферт технологий, блок продвижения и реализации продукции, полученной от производства инновационных бизнес-проектов для третьих лиц; блок-сумматор денежных потоков, полученных от реализации трансферта ОИС, трансферта технологий и реализации инновационных товаров и услуг.A device for forming a transfer market for intellectual property items, technologies, goods and services comprises a block for promoting the transfer of intellectual property items, a block for promoting the transfer of technology, a block for promoting and selling products received from the production of innovative business projects for third parties; block adder of cash flows received from the implementation of the OIP transfer, technology transfer and the sale of innovative goods and services.
Система управления кредитно-финансовыми операциями инновационного проекта в инвестиционной среде (далее Система) представлена на фиг.1.The system for managing credit and financial operations of an innovative project in an investment environment (hereinafter referred to as the System) is shown in FIG.
Система включает устройство формирования потенциальных учредителей инновационного проекта 1, центральное устройство обработки, управления инвестиционным венчурным фондом и выдачи финансовых (кредитных) обязательств - оригинатор 2, устройство формирования венчурного предприятия (пул инновационных бизнес-проектов) 3, устройство приема, обработки и управления пула финансовых обязательств - закладных под ОИС (банки, пенсионные фонды и другое) 4, устройство формирования рынка трансферт ОИС, технологий, товаров и услуг 5, устройство по формированию и выпуску ипотечных облигаций на рынок ценных бумаг 6.The system includes a device for the formation of potential founders of an innovative project 1, a central device for processing, managing an investment venture fund and issuing financial (credit) obligations - originator 2, a device for forming a venture company (pool of innovative business projects) 3, a device for receiving, processing and managing a pool of financial obligations - mortgages for intellectual property rights (banks, pension funds and others) 4, a device for forming a market for transfer of intellectual property rights, technologies, goods and services 5, a device for forming mortgage bonds and the issue of securities 6.
Устройство 1 содержит четыре блока: блок 1.1 выбора направления инновационного проекта, связанный с рынком потенциальных потребителей (далее РПП), блок 1.2 рынка владельцев ОИС, осуществляющий формирование потенциальных товаров и услуг, связанный с рынком собственников ОИС (далее PC ОИС), блок 1.3 инвесторов, в том числе венчурных, связанный с рынком инвесторов (далее РИ), и блок 1.4 интеграции учредителей инновационного проекта, связанный с рынком профессиональных оценщиков (далее РПО).Device 1 contains four blocks: block 1.1 of choosing the direction of an innovative project related to the market of potential consumers (hereinafter RPP), block 1.2 of the market for OIC owners, generating potential goods and services related to the market of owners of OIP (hereinafter PC OIP), block 1.3 of investors , including venture capital, related to the market of investors (hereinafter referred to as RI), and block 1.4 of integration of the founders of the innovation project related to the market of professional appraisers (hereinafter RPO).
Центральное устройство 2 обработки, управления инвестиционным венчурным фондом и выдачи финансовых (кредитных) обязательств (далее оригинатор) содержит блок 2.1 приема информации об ОИС, блок 2.2 формирования пула прав владельцев отобранных ОИС, блок 2.3 формирования основного венчурного фонда, блок 2.4 подготовки и выдачи финансовых обязательств, формирование пула закладных под нематериальные активы ОИС, блок 2.5 передачи информации основного венчурного фонда, анализатор 2.6 закрытия инвестиционного фонда и блок 2.7 закрытия инвестиционного фонда.The central device 2 for processing, managing the investment venture fund and issuing financial (credit) obligations (hereinafter referred to as the originator) contains block 2.1 for receiving information on intellectual property rights, block 2.2 for forming a pool of rights of owners of selected intellectual property rights, block 2.3 for forming the main venture fund, block 2.4 for preparing and issuing financial obligations, the formation of a pool of mortgages for intangible assets of the OIC, block 2.5 transfer of information of the main venture capital fund, analyzer 2.6 closure of the investment fund and block 2.7 closure of the investment fund nda.
При этом блок 2.2 включает 3 элемента: элемент 2.2.1 систематизации ОИС по специализациям; элемент 2.2.2 оценки эффективности предполагаемых внедрений; элемент 2.2.3 формирования пула владельцев ОИС.At the same time, block 2.2 includes 3 elements: element 2.2.1 of the OIC systematization by specializations; element 2.2.2 for evaluating the effectiveness of proposed implementations; Element 2.2.3 of the formation of the pool of OIC holders.
Блок 2.3 также включает три элемента: элемент 2.3.1 формирования фонда нематериальных активов ОИС; элемент 2.3.2 анализа соответствия фонда нематериальных активов ОИС; элемент 2.3.3 формирования фонда венчурных инвесторов.Block 2.3 also includes three elements: element 2.3.1 of the formation of the OIC intangible assets fund; element 2.3.2 of the analysis of the conformity of the OIC intangible asset fund; element 2.3.3 of the formation of the venture capital fund.
Блок 2.5 включает пять элементов: элемент 2.5.1 передачи информации пула закладных нематериальных активов; элемент 2.5.2 передачи информации пулов нематериальных активов венчурного предприятия; элемент 2.5.3 передачи информации пула нематериальных активов трансферта ОИС; элемент 2.5.4 передачи информации фонда венчурных инвесторов; элемент 2.5.5 приема информации об обратных денежных потоках венчурного капитала.Block 2.5 includes five elements: element 2.5.1 of information transfer of the pool of mortgage intangible assets; element 2.5.2 of transferring information of pools of intangible assets of a venture company; Element 2.5.3 of transferring information from the pool of intangible assets of the OIC transfer; venture investor fund information transfer element 2.5.4; element 2.5.5 of receiving information on reverse cash flows of venture capital.
Устройство 3 содержит блок 3.1 приема пулов нематериальных активов венчурного предприятия, блок 3.2 формирования пула инновационных бизнес-проектов, блок 3.3 оценки пула инновационных бизнес-проектов, блок 3.4 финансирования венчурного предприятия, блок 3.5 доводки технических решений до опытного образца, блок 3.6 запуска серийного производства инновационных проектов, блок 3.7 продвижения и реализации продукции, полученной от производства инновационных бизнес-проектов.Device 3 comprises a unit 3.1 for receiving pools of intangible assets of a venture company, block 3.2 for forming a pool of innovative business projects, block 3.3 for evaluating a pool of innovative business projects, block 3.4 for financing a venture company, block 3.5 for finalizing technical solutions to a prototype, block 3.6 for launching mass production innovative projects, block 3.7 promotion and sale of products obtained from the production of innovative business projects.
Блок 3.4 включает информацию четырех связанных между собой элементов: элемент 3.4.1 формирования пула инновационных бизнес-проектов; элемент 3.4.2 формирования уставного капитала венчурного предприятия; элемент 3.4.3 финансирования за счет ипотечного кредитования; элемент 3.4.4 формирования обратного денежного потока.Block 3.4 includes information from four interconnected elements: element 3.4.1 of forming a pool of innovative business projects; element 3.4.2 of the formation of the authorized capital of the venture company; mortgage financing element 3.4.3; element 3.4.4 formation of the reverse cash flow.
Устройство 4 содержит блок 4.1 приема пула финансовых обязательств (закладные под ОИС), блок 4.2 обработки пула финансовых обязательств (закладные под ОИС), блок 4.3 анализа пула финансовых обязательств (закладные под ОИС), блок 4.4 формирования фонда финансовых обязательств ипотечного кредитования, блок 4.5 выдачи ипотечного кредита, блок 4.6 приема сумм, поступающих по финансовым обязательствам, блок 4.7 погашения ипотечного кредита, блок 4.8 продажи закладных на финансовом рынке, блок 4.9 формирования пополнения активов банка.Device 4 contains a block 4.1 for receiving a pool of financial obligations (mortgages for intellectual property rights), block 4.2 for processing a pool of financial obligations (mortgages for intellectual property rights), block 4.3 for analyzing a pool of financial obligations (mortgages for intellectual property rights), block 4.4 of forming a fund for financial obligations of mortgage lending, block 4.5 issuing a mortgage loan, block 4.6 for receiving amounts received for financial obligations, block 4.7 for repaying a mortgage loan, block 4.8 for selling mortgages in the financial market, block 4.9 for generating replenishment of bank assets.
Устройство 5 содержит блок 5.1 продвижения трансферта ОИС, блок 5.2 продвижения трансферт-технологий, связанные с рынком трансферт-технологий и ОИС (далее РТТ и ОИС), блок 5.3 продвижения и реализации продукции, полученной от производства инновационных бизнес-проектов для третьих лиц, связанный с рынком товаров и услуг (далее РТУ), блок 5.4 - сумматор денежных потоков, полученных от реализации трансферта ОИС, трансферта технологий и реализации инновационных товаров, услуг.The device 5 comprises a block 5.1 promoting the transfer of OIP, block 5.2 promoting the transfer of technologies related to the market of transfer technologies and OIP (hereinafter referred to as PTT and OIP), block 5.3 promoting and selling products received from the production of innovative business projects for third parties, related with the market of goods and services (hereinafter referred to as RTU), block 5.4 is the adder of cash flows received from the implementation of the OIP transfer, technology transfer and the sale of innovative goods and services.
Устройство 6 содержит блок 6.1 приема закладных, блок 6.2 выпуска ипотечных облигаций, связанный с рынком ценных бумаг (далее РЦБ), блок 6.3 приема денег от продажи ипотечных облигаций.Device 6 comprises a mortgage bond receiving unit 6.1, a mortgage bond issuing unit 6.2 associated with the securities market (hereinafter RZB), a money receiving unit from the sale of mortgage bonds, 6.3.
Выход рынка РПП соединен с входом устройства 1 формирования потенциальных учредителей инновационного проекта, при этом вход осуществляется в блок 1.1 выбора направления инновационного проекта. Блок 1.1 имеет два выхода, один из которых соединен с входом блока 1.2 рынка собственников ОИС, а второй - с входом блока 1.3 инвесторов, в том числе венчурных. Каждый из этих блоков имеет по два входа, один из которых соединен со своим внешним рынком соответственно, блок 1.2 рынка собственников ОИС - с выходом рынка PC ОИС, а блок 1.3 инвесторов - с выходом рынка инвесторов РИ. Второй вход блоков 1.2 и 1.3 соединен с выходом элемента 2.5.5 приема информации об обратных денежных потоках венчурного капитала блока 2.5 передачи информации основного венчурного фонда оригинатора 2. Выходы блоков 1.2 и 1.3 соединены с входами блока 1.4 интеграции учредителей инновационного проекта. Блок 1.4 имеет два выхода в блоки оригинатора 2. Один из них соединен с входом блока 2.1 приема информации об ОИС, а второй - с блоком 2.3 формирования основного венчурного фонда, а именно с элементом 2.3.3 формирования фонда венчурных инвесторов. Выход с элемента 2.3.3 соединен с входом элемента 2.5.4 передачи информации фонда венчурных инвесторов, а его выход - с входом элемента 3.4.2 формирования уставного капитала венчурного предприятия, входящего в состав блока 3.4 финансирования венчурного предприятия устройства 3 формирования венчурного предприятия.The output of the RPP market is connected to the input of the device 1 for forming the potential founders of the innovation project, while the entrance is to block 1.1 of choosing the direction of the innovation project. Block 1.1 has two outputs, one of which is connected to the input of block 1.2 of the OIC owners market, and the second to the input of block 1.3 of investors, including venture capital investors. Each of these blocks has two entrances, one of which is connected to its external market, respectively, block 1.2 of the OIC owner market with the exit of the PC OIS market, and block 1.3 of investors with the exit of the RI investor market. The second input of blocks 1.2 and 1.3 is connected to the output of the reverse cash flow information element of venture capital of block 2.5 of the information transfer of the main venture fund of the originator 2. The outputs of blocks 1.2 and 1.3 are connected to the inputs of block 1.4 of integration of the founders of the innovation project. Block 1.4 has two outputs to the blocks of the originator 2. One of them is connected to the input of block 2.1 for receiving information about OICs, and the second to block 2.3 of the formation of the main venture capital fund, namely, element 2.3.3 of the formation of the fund of venture investors. The output from element 2.3.3 is connected to the input of element 2.5.4 for transferring information from the venture capital fund, and its output is connected to the input of element 3.4.2 of forming the authorized capital of the venture company, which is part of the unit 3.4 for financing the venture capital of venture enterprise formation unit 3.
Вход блока 2.1 приема информации об ОИС соединен с выходом официальных источников информации ОИС, а его выход - с входом элемента 2.2.1 систематизации ОИС по специализациям блока 2.2, формирования пула прав владельцев отобранных ОИС, элементы которого последовательно связаны между собой. Так выход элемента 2.2.1 систематизации ОИС по специализациям связан с входом в элемент 2.2.2 оценки эффективности предполагаемых внедрений, а его выход связан с входом элемента 2.2.3 формирования пула владельцев ОИС. Выход данного элемента соединен с входом элемента 2.3.1 формирования фонда нематериальных активов ОИС, выход которого связан с входом рынка РПО. Выход рынка РПО через обратную связь соединен с входом элемента 2.3.2 анализа соответствия фонда нематериальных активов пула владельцев ОИС. Элемент 2.3.2 имеет четыре выхода, два из которых соединены с входами элементов 2.5.2 передачи информации пулов нематериальных активов венчурного предприятия. Данный элемент 2.5.2 выполнен с двумя выходами, один из которых соединен с блоком 3.1 приема пулов нематериальных активов венчурного предприятия, а второй - с элементом 3.4.2 формирования уставного капитала венчурного предприятия блока 3.4 финансирования венчурного предприятия. Третий выход элемента 2.3.2 анализа соответствия фонда нематериальных активов пула владельцев ОИС соединен с входом элемента 2.5.3 передачи информации пула нематериальных активов трансферта ОИС. Выход элемента 2.5.3 связан с входом блока 5.1 продвижения трансферта ОИС устройства 5 формирования РТТ ОИС. Выход блока 5.1 соединен с входом рынка РТТ ОИС. Четвертый выход элемента 2.3.2 соединен с входом блока 2.4 подготовки и выдачи финансовых обязательств. Он выполнен с двумя выходами, один из которых связан с входом анализатора 2.6 закрытия инвестиционного фонда, а второй - с входом элемента 2.5.1 передачи информации пула закладных нематериальных активов.The input of the OIC information receiving unit 2.1 is connected to the output of the official OIP information sources, and its output is connected to the input of the OIC systematization element 2.2.1 according to the specializations of block 2.2, the formation of the rights pool of the owners of the selected OIC, the elements of which are sequentially interconnected. So the output of element 2.2.1 of systematization of intellectual property rights by specialization is connected with the input to element 2.2.2 of evaluating the effectiveness of the proposed implementations, and its output is connected with the input of element 2.2.3 of forming the pool of owners of intellectual property rights. The output of this element is connected to the input of element 2.3.1 of the formation of the IPO intangible assets fund, the output of which is associated with the entry of the RPO market. The output of the RPO market through feedback is connected to the input of element 2.3.2 of the analysis of the conformity of the fund of intangible assets of the pool of OIP owners. Element 2.3.2 has four outputs, two of which are connected to the inputs of elements 2.5.2 for transmitting information from pools of intangible assets of a venture company. This element 2.5.2 is made with two outputs, one of which is connected to the block 3.1 for receiving pools of intangible assets of the venture company, and the second to the element 3.4.2 of forming the authorized capital of the venture capital block 3.4 of the venture financing company. The third output of element 2.3.2 of the analysis of the conformity of the fund of intangible assets of the OIP holders pool is connected to the input of element 2.5.3 of transferring information of the pool of intangible assets of the OIP transfer. The output of the element 2.5.3 is connected to the input of the block 5.1 promoting the transfer of the IPO of the device 5 forming the PTT OIP. The output of block 5.1 is connected to the entrance to the PTT OIS market. The fourth output of element 2.3.2 is connected to the input of block 2.4 for the preparation and issuance of financial obligations. It has two outputs, one of which is connected to the input of the analyzer 2.6 closing the investment fund, and the second to the input of the element 2.5.1 for transmitting information of the pool of intangible assets.
Выход элемента 2.5.1 направлен в устройство 4 приема, обработки и управления пула финансовых обязательств и там соединен с входом блока 4.1 приема пула финансовых обязательств. Выход блока 4.1 связан с входом блока 4.2 обработки пула финансовых обязательств, а его выход - с входом блока 4.3 анализа пула финансовых обязательств. Блок 4.4 формирования фонда финансовых обязательств ипотечного кредитования выполнен с двумя выходами. Один из них соединен с входом блока 4.5 выдачи ипотечного кредита, а второй - с входом блока 4.8 продажи закладных на финансовом рынке. Выход с блока 4.8 направлен в устройство 6 по формированию и выпуску ипотечных облигаций на рынок ценных бумаг и связан с входом блока 6.1 приема закладных, а выход - с входом блока 6.2 выпуска ипотечных облигаций, имеющего выход на вход рынка РЦБ. Выход рынка РЦБ связан с входом блока 6.3 приема денег от продажи ипотечных облигаций, чей выход направлен в устройство 4 приема, обработки и управления пула финансовых обязательств, а именно на вход блока 4.9 формирования пополнения активов банка. Выход блока 4.9 связан со вторым входом блока 4.5 выдачи ипотечного кредита, выход с которого связан с входом элемента 3.4.3 финансирования за счет ипотечного кредитования блока 3.4 финансирования венчурного предприятия устройства 3 формирования венчурного предприятия.The output of element 2.5.1 is directed to a device 4 for receiving, processing and managing a pool of financial obligations and there it is connected to the input of block 4.1 for receiving a pool of financial obligations. The output of block 4.1 is connected with the input of block 4.2 for processing the pool of financial obligations, and its output is connected with the input of block 4.3 of the pool of financial obligations analysis. Block 4.4 of the formation of the fund of financial obligations of mortgage lending is performed in two ways. One of them is connected to the input of the mortgage loan issuing block 4.5, and the second to the input of the mortgage sale block 4.8 in the financial market. The exit from block 4.8 is directed to device 6 for generating and issuing mortgage bonds to the securities market and is connected to the input of mortgage bond receiving block 6.1, and the output is from the input of mortgage bond issuing block 6.2, which has access to the securities market entrance. The exit of the securities market is related to the input of block 6.3 for receiving money from the sale of mortgage bonds, whose output is directed to the device 4 for receiving, processing and managing the pool of financial obligations, namely, to the input of block 4.9 for the formation of replenishment of bank assets. The output of block 4.9 is connected with the second input of block 4.5 of issuing a mortgage loan, the output of which is connected with the input of element 3.4.3 of financing through mortgage lending of block 3.4 of financing a venture company of a venture enterprise formation unit 3.
Выход блока 3.1 приема пулов нематериальных активов венчурного предприятия связан с входом блока 3.2 формирования пула инновационных бизнес-проектов, а выход - с входом блока 3.3 оценки пула инновационных бизнес-проектов. Выход блока 3.3 связан с элементом 3.4.1 формирования пула инновационных бизнес-проектов. Выход блока 3.4 финансирования венчурного предприятия соединен с входом блока 3.5 доводки технических решений до опытного образца, причем этот блок выполнен с двумя выходами. Один из этих выходов направлен в устройство 5 формирования рынка РТТ ОИС, на вход блока 5.2 продвижения трансферт технологий. Выход с блока 5.2 соединен с входом на рынок РТТ и ОИС. Второй выход блока 3.5 связан с входом блока 3.6 запуска серийного производства инновационных проектов, выход которого соединен с входом блока 3.7 продвижения и реализации продукции, полученной от производства инновационных бизнес-проектов. Выход с блока 3.7 направлен в устройство 5 формирования рынка трансферт ОИС, технологий, товаров и услуг, на вход блока 5.3 продвижения и реализации продукции, полученной от производства инновационных бизнес-проектов для третьих лиц. Выход блока 5.3 связан с входом на рынок РТУ.The output of block 3.1 for receiving pools of intangible assets of a venture company is connected with the input of block 3.2 for forming a pool of innovative business projects, and the output is with the input of block 3.3 for evaluating a pool of innovative business projects. The output of block 3.3 is associated with element 3.4.1 of the formation of a pool of innovative business projects. The output of venture capital financing block 3.4 is connected to the input of block 3.5 for finalizing technical solutions to the prototype, and this block is made with two outputs. One of these outputs is directed to the device 5 for forming the RTT OIS market, to the input of transfer technology promotion unit 5.2. The exit from block 5.2 is connected to the entrance to the PTT and OIC market. The second output of block 3.5 is connected to the input of block 3.6 for starting serial production of innovative projects, the output of which is connected to the input of block 3.7 for promoting and selling products received from the production of innovative business projects. The exit from block 3.7 is directed to device 5 for forming a market for transfer of intellectual property, technologies, goods and services, to the input of block 5.3 for promoting and selling products received from the production of innovative business projects for third parties. The output of block 5.3 is associated with the entrance to the RTU market.
При этом выход с рынка РТУ, а также выход с рынка РТТ и ОИС соединены с входами в блок-сумматор 5.4 денежных потоков, полученных от реализации трансферта ОИС, трансферта технологий и реализации инновационных товаров и услуг. Блок-сумматор 5.4 денежных потоков выполнен с тремя выходами. Один из трех выводов связан с входом элемента 3.4.4 формирования обратного денежного потока, относящегося к блоку финансирования венчурного предприятия, устройства 3 формирования венчурного предприятия. Второй выход связан с входом элемента 2.5.5 приема информации об обратных денежных потоках венчурного капитала, блока 2.5 оригинатора 2. Третий выход связан с входом блока 4.6 приема сумм, поступающих по финансовым обязательствам для погашения ипотечного кредита. Выход блока 4.6 связан с входом блока 4.7 закрытия фонда финансовых обязательств ипотечного кредитования, чей выход соединен с входом в блок 4.5 выдачи ипотечного кредита.At the same time, exit from the RTU market, as well as exit from the RTT and OIP market, are connected to the entrances to the adder block 5.4 of cash flows received from the implementation of the OIP transfer, technology transfer and the sale of innovative goods and services. The block adder 5.4 cash flow is made with three outputs. One of the three conclusions is connected with the input of the element 3.4.4 of the formation of the reverse cash flow related to the financing unit of the venture company, device 3 of the formation of the venture company. The second output is connected to the input of the venture capital reverse cash flow information receiving element 2.5.5, block 2.5 of the originator 2. The third output is connected to the input of the receiving block 4.6 of the amounts received for financial obligations to repay the mortgage loan. The output of block 4.6 is connected to the input of block 4.7 of the closure of the fund for financial obligations of mortgage lending, whose output is connected to the entrance to block 4.5 of the mortgage loan.
Система работает следующим образом.The system operates as follows.
В блок 1.1 выбора направления инновационного проекта, устройства 1 формирования потенциальных учредителей инновационного проекта с рынка РПП товаров и услуг поступают сведения о потребностях в инновационной продукции, а также предварительная информация о наличии ОИС, отвечающая запросам РПП. В блоке 1.1 полученная информация сортируется и анализируется. Результатом этих действий является выбор направления инновационного проекта в соответствии с отраслевыми, или тематическими, или предметными показателями. Согласно выбранному направлению производится формирование предварительной информации о РПП.In block 1.1 of the choice of the direction of the innovation project, device 1 of the formation of potential founders of the innovation project, information on the needs for innovative products, as well as preliminary information on the availability of intellectual property items meeting the requirements of the RPP, is received from the market of goods and services. In block 1.1, the received information is sorted and analyzed. The result of these actions is the choice of the direction of the innovation project in accordance with industry, or thematic, or subject indicators. According to the chosen direction, preliminary information about the RPF is generated.
Далее эта информация поступает в блок 1.2 рынка собственников ОИС. Одновременно в блок 1.2 с PC ОИС стекает информация о наличии ОИС, удовлетворяющей потребности РПП товаров и услуг выбранному направлению инновационного проекта, а также сведения об их владельцах. Составляется перечень владельцев ОИС, желающих участвовать в выбранном инновационном проекте.Further, this information goes to block 1.2 of the OIP owners market. At the same time, information about the availability of an IPO meeting the needs of the RPP of goods and services for the chosen direction of the innovation project, as well as information about their owners, flows to block 1.2 with the PC OIP. A list of OIP owners wishing to participate in the selected innovation project is compiled.
Кроме того, предварительно сформированная в блоке 1.1 информация о РПП товаров и услуг также подается и в блок инвесторов 1.3, куда с РИ попадает информации о капиталах потенциальных инвесторов, желающих финансировать выбранный инновационный проект.In addition, information previously formed in block 1.1 on information about the distribution of goods and services is also submitted to investor block 1.3, where the information on the capitals of potential investors wishing to finance the selected innovative project comes from RI.
Обработанная информация с блоков 1.2 и 1.3 поступает в блок 1.4 интеграции учредителей инновационного проекта. В этом блоке на основе полученной информации формируется круг потенциальных учредителей инновационного проекта - владельцев ОИС и инвесторов, в том числе и венчурных.The processed information from blocks 1.2 and 1.3 goes to block 1.4 of integration of the founders of the innovation project. In this block, based on the information received, a circle of potential founders of the innovation project is formed - owners of intellectual property rights and investors, including venture capitalists.
Информация о наличии отобранных ОИС и ее владельцах из блока 1.4, устройства 1 передается в блок 2.1 оригинатора 2. В блоке 2.1 производится сверка переданной информация о наличии ОИС и ее владельцах со сведениями, поступившими из официальных источников информации ОИС (далее ИИ ОИС), раскрывающими суть предмета сверки и подтверждающими собственность владельцев ОИС.Information on the availability of selected intellectual property rights and its owners from block 1.4, device 1 is transmitted to block 2.1 of originator 2. In block 2.1, the information on the availability of intellectual property rights and its owners is verified with information received from official information sources of intellectual property rights (hereinafter OIC II) the essence of the subject of reconciliation and confirming the property of the owners of OIC.
Сверенная информация следует в блок 2.2 формирование пула прав владельцев отобранных ОИС. В этом блоке происходит формирования пула прав ОИС, отобранных путем последовательного прохождения вышеприведенной информации через его элементы 2.2.1, 2.2.2, 2.2.3. Так, проходя через элемент 2.2.1, информация об ОИС фильтруется путем подтверждения соответствия ОИС выбранному направлению проекта и систематизируется по областям применения, поставленным задачам и путям их достижения. Отфильтрованная и систематизированная информация о соответствии ОИС выбранному направлению проекта из элемента 2.2.1 следует в элемент оценки эффективности предполагаемых внедрений 2.2.2. В данном элементе производится предварительная оценка эффективности предполагаемых внедрений согласно двум параметрам - качественным (социальная значимость, новизна предлагаемых решений и дальнейшая перспективность применения) и количественным (эффективность внедрения, стоимостная оценка). Полученные результаты оценки эффективности предполагаемых внедрений, включая их стоимостную оценку, поступают в элемент 2.2.3 формирования пула владельцев ОИС.The verified information follows in block 2.2 the formation of the pool of rights of owners of the selected IPOs. In this block, a pool of OIC rights is selected, selected by sequentially passing the above information through its elements 2.2.1, 2.2.2, 2.2.3. So, passing through element 2.2.1, information on the IPO is filtered by confirming the conformity of the IPO to the chosen direction of the project and is systematized according to the areas of application, tasks and ways to achieve them. Filtered and systematized information on the OIP compliance with the selected project direction from element 2.2.1 follows into the element for evaluating the effectiveness of the proposed implementations 2.2.2. This element makes a preliminary assessment of the effectiveness of proposed implementations according to two parameters - qualitative (social significance, the novelty of the proposed solutions and the future prospects of application) and quantitative (implementation effectiveness, cost estimation). The obtained results of evaluating the effectiveness of the proposed implementations, including their valuation, go to element 2.2.3 of the formation of the pool of OIP owners.
Далее информация об уже сформированном пуле владельцев ОИС поступает в блок формирования основного венчурного фонда 2.3, где в элементе 2.3.1 формирования фонда нематериальных активов ОИС осуществляется преобразование ОИС в нематериальные активы. Это происходит путем интегрирования прав собственности владельцев ОИС и ее стоимостной оценки, осуществляемой профессиональными лицензированными оценщиками. Для этого из элемента 2.3.1 по внешним линиям связям 7.5 информацию об исходных данных пула владельцев ОИС выводят на рынок РПО. Результаты профессиональной оценки пула владельцев ОИС и его легализация в качестве нематериальных активов поступают в элемент 2.3.2 анализа соответствия фонда нематериальных активов пула владельцев ОИС. В элементе 2.3.2 производится сравнение поступившей информации, формирующей фонд нематериальных активов ОИС, с целью ее соответствия требованиям потенциального инвестора или отсутствия такого.Further, information about the already formed pool of OIP owners is transferred to the block for the formation of the main venture capital fund 2.3, where in element 2.3.1 of the formation of the fund of intangible assets of the OIC, the OIC is converted into intangible assets. This is done by integrating the ownership rights of OIP owners and its valuation by professional licensed appraisers. For this, from element 2.3.1 via external communication lines 7.5, information about the initial data of the pool of OIC owners is brought to the RPO market. The results of a professional assessment of the pool of IPO owners and its legalization as intangible assets go to element 2.3.2 of the analysis of the conformity of the fund of intangible assets of the pool of IPO owners. Element 2.3.2 compares the information received that forms the OIC intangible asset fund with a view to its compliance with the requirements of the potential investor or the absence thereof.
При положительном решении и отборе необходимого и достаточного объема нематериальных активов формируются сигналы о пуле нематериальных активов ОИС, соответствующих требованиям потенциального инвестора. При этом в блоке 2.3.2 происходит разделение полученного пула на три составные части. Одна их них направляется в блок 2.4 подготовки и выдачи финансовых (кредитных) обязательств. Вторая часть формируется в пул нематериальных активов, предназначенных для пополнения уставного фонда венчурного предприятия, реализующего инновационный бизнес-проект. При этом информация о сформированном пуле через элемент 2.5.2 блока 2.5 поступает в элемент 3.4.2 формирования уставного капитала венчурного предприятия блока 3.4 устройства 3. Третья часть пула в качестве информации о нематериальных активах ОИС, соответствующих перспективным и конъюнктурным потребностям рынков, товаров и инвестиций, через элемент 2.5.2 следует в блок 3.1 приема пулов нематериальных активов венчурного предприятия.With a positive decision and selection of the necessary and sufficient volume of intangible assets, signals are generated about a pool of intangible assets of intellectual property items that meet the requirements of a potential investor. At the same time, in block 2.3.2, the resulting pool is divided into three components. One of them is sent to block 2.4 of the preparation and issuance of financial (credit) obligations. The second part is formed into a pool of intangible assets intended to replenish the authorized capital of a venture company that implements an innovative business project. At the same time, information about the pool formed through element 2.5.2 of block 2.5 goes to element 3.4.2 of the formation of the authorized capital of the venture enterprise of block 3.4 of device 3. The third part of the pool is information about intangible assets of intellectual property items that correspond to the promising and market needs of markets, goods and investments , through element 2.5.2, it follows to block 3.1 of receiving pools of intangible assets of a venture company.
Далее в блоке 2.4 подготавливаются закладные под нематериальные активы ОИС, которые формируют пул кредитных обязательств. Информация о пуле кредитных обязательств через элемент 2.5.1 поступает в устройство 4 приема, обработки и управления финансовых обязательств. В дальнейшем стоимость этих кредитных обязательств будет использована в качестве закладных для получения ипотечного кредита, например в банках второго уровня или пенсионных фондах и др.Then, in block 2.4, mortgages are prepared for the intangible assets of the OIC, which form a pool of loan obligations. Information about the pool of credit obligations through element 2.5.1 enters the device 4 receiving, processing and managing financial obligations. In the future, the value of these loan obligations will be used as mortgages for obtaining a mortgage loan, for example, in second-tier banks or pension funds, etc.
В случае отсутствия необходимого и достаточного объема нематериальных активов для формирования пула закладных информация направляется в анализатор 2.6 закрытия инвестиционного фонда. В анализаторе 2.6 рассматриваются возможность дальнейшего развития проекта. В случае отсутствия перспектив развития проекта информация направляется в 2.7 - блок закрытия инвестиционного фонда и производится его закрытие.In the absence of the necessary and sufficient volume of intangible assets for the formation of the mortgage pool, information is sent to the analyzer 2.6 closure of the investment fund. Analyzer 2.6 considers the possibility of further development of the project. If there are no prospects for the development of the project, the information is sent to 2.7 - the investment fund closure block and is closed.
При отрицательном решении о соответствии требованиям потенциального инвестора оставшаяся часть фонда нематериальных активов в элементе 2.3.2 продолжает анализироваться на соответствие ее реализации на рынке трансферта ОИС. Выявленная информация формируется в пул нематериальных активов трансферта ОИС, который через элемент 2.5.3 передачи информации пула нематериальных активов трансферта ОИС блока 2.5 направляется в блок 5.1 продвижения трансферта ОИС устройства 5, где происходит формирование рынка РТ и ОИС.In case of a negative decision on compliance with the requirements of a potential investor, the remaining part of the intangible assets fund in element 2.3.2 continues to be analyzed for compliance with its implementation in the OIP transfer market. The revealed information is generated in the IPO transfer intangible asset pool, which through element 2.5.3 of the IPO transfer intangible asset pool transfer information block 2.5 is sent to the IPO transfer transfer unit 5.1 of device 5, where the RT and OIP market is formed.
Одновременно с блока 1.4 интеграции учредителей инновационного проекта, устройства 1 с продвижением информации о собственниках ОИС выводятся данные о потенциальных инвесторах, в том числе венчурных, желающих финансировать выбранный инновационный проект. Эти данные в виде сведений об инвестиционном финансовом потоке поступают в элемент 2.3.3 формирования фонда венчурных инвесторов блока 2.3 оригинатора 2. Следуя через элемент 2.5.4 передачи информации фонда венчурных инвесторов блока 2.5, эти сведения попадают в элемент 3.4.2 формирования уставного капитала венчурного предприятия. В дальнейшем этот инвестиционный поток, являясь собственным источником финансирования инновационного проекта, вместе с пулом нематериальных активов образуют уставной фонд венчурного предприятия.Simultaneously, from block 1.4 of integration of the founders of the innovation project, device 1 with the promotion of information about the owners of intellectual property rights, data are displayed on potential investors, including venture investors, who wish to finance the selected innovative project. This data in the form of information about the investment financial flow goes to element 2.3.3 of the formation of the venture capital fund of block 2.3 of originator 2. Following through element 2.5.4 of the information transfer of the fund of venture investors of block 2.5, this information falls into element 3.4.2 of the formation of the authorized capital of the venture enterprises. In the future, this investment stream, being its own source of financing for an innovative project, together with a pool of intangible assets form the authorized capital of a venture company.
Дальнейшая работа Системы осуществляется параллельно в двух направлениях, одно из которых определяется устройством 3 формирования венчурного предприятия, отвечающим за создание пула инновационных бизнес-проектов, а другое - устройством 4 приема, обработки и управления пула финансовых обязательств - закладных под ОИС ипотечного кредита ответственно за создание системы ипотечного кредитования ОИС.Further work of the System is carried out in parallel in two directions, one of which is determined by the device 3 for the formation of the venture company, which is responsible for creating a pool of innovative business projects, and the other is the device 4 for receiving, processing and managing the pool of financial obligations - mortgages under the IPO of the mortgage loan is responsible for creating IPO mortgage lending systems.
Возвращаясь к сведениям о стоимости кредитных обязательств, используемых в качестве закладных для получения ипотечного кредита, то информация о них следует из блока 2.5.1 в блок 4.1 приема пула финансовых обязательств устройства - 1. Далее она направляется в блок 4.2 обработки пула финансовых обязательств, где осуществляется ее систематизация. Систематизированная информация о финансовых обязательствах следует в блок 4.3 анализа пула финансовых обязательств. По результатам анализа информации в блоке 4.4. формируется фонд финансовых обязательств ипотечного кредитования, информация о котором поступает в блок 4.5 выдачи ипотечного кредита и далее следует в элемент 3.4.3 финансирования за счет ипотечного кредита, устройства 3.Returning to the information about the cost of credit obligations used as mortgages for obtaining a mortgage loan, the information about them follows from block 2.5.1 to block 4.1 of receiving the pool of financial obligations of the device - 1. Then it is sent to block 4.2 of processing the pool of financial obligations, where its systematization is carried out. Systematic information on financial liabilities follows in block 4.3 of the analysis of the pool of financial obligations. According to the results of the analysis of information in block 4.4. a fund for financial obligations of mortgage lending is formed, information about which is received in block 4.5 of the mortgage loan issue and then follows in element 3.4.3 of financing from a mortgage loan, device 3.
Информация о пуле финансовых обязательств из блока 4.4 поступает в блок 4.8 продажи закладных на финансовом рынке. Там она обрабатывается и выставляется на продажу в торговую систему закладных, а именно в устройство 6 по формированию и выпуску ипотечных облигаций на рынок ценных бумаг, где осуществляется секьюритизация закладных в ипотечные облигации, которые выпускаются на рынок РЦБ. Данная информации поступает в блок 6.1 приема закладных затем, следуя в блок 6.2 выпуска ипотечных облигаций, она в виде информации о ценных бумагах по внешним связям 7.6 попадает на торги РЦБ. Деньги, вырученные от продажи облигаций, поступают в блок 6.3 приема денег от продажи ипотечных облигаций.Information about the pool of financial obligations from block 4.4 goes to block 4.8 selling mortgages in the financial market. There, it is processed and put up for sale in the trading system of mortgages, namely, device 6 for generating and issuing mortgage bonds on the securities market, where securitization of mortgages into mortgage bonds that are issued on the securities market is carried out. This information is received in block 6.1 for receiving mortgages, then, following in block 6.2 for the issuance of mortgage bonds, it is in the form of information about securities on external relations 7.6 goes to tenders of the securities market. The money earned from the sale of bonds goes to block 6.3 of receiving money from the sale of mortgage bonds.
Информация о денежном потоке, сформированном от продажи ипотечных облигаций, из блока 6.3 поступает в блок 4.9 формирования пополнения активов банка. Эти средства в качестве дополнительного источника пополнения кредитных ресурсов поступают в блок 4.5 выдачи ипотечного кредита. Тем самым банк за счет секьюритизации закладных в ипотечные облигации и их продажи на финансовом рынке формирует дополнительный источник пополнения активов банка. Происходит снижение кредитных рисков от выданного ипотечного кредита под закладные ОИС, что в конечном итоге позволяет снижать и риски венчурных инвесторов. Так формируется еще один прямой денежный поток венчурного предприятия, являющийся источником заемных средств, подлежащих возврату.Information about the cash flow generated from the sale of mortgage bonds from block 6.3 is sent to block 4.9 of the formation of the replenishment of bank assets. These funds as an additional source of replenishment of credit resources are received in block 4.5 of the issuance of a mortgage loan. Thus, the bank, through securitization of mortgage bonds and their sale in the financial market, forms an additional source of replenishment of bank assets. There is a decrease in credit risks from the issued mortgage loan under the mortgage bonds of the IPO, which ultimately allows to reduce the risks of venture investors. Thus, another direct cash flow of the venture company is formed, which is a source of borrowed funds to be repaid.
Таким образом, в элементе 3.4.3 блока 3.4 завершается формирование источников финансовых ресурсов для реализации инновационного проекта, включающих средства, привлеченные с РЦБ через банк второго уровня.Thus, in element 3.4.3 of block 3.4, the formation of sources of financial resources for the implementation of an innovative project is completed, including funds raised from RZB through a second-tier bank.
Возвращаясь к устройству 3 формирования венчурного предприятия, то поступившая в блок 3.1 информация о нематериальных активах ОИС далее следует в блок 3.2 формировании пула инновационных бизнес-проектов, где ОИС структурируют по отраслям и товаром.Returning to device 3 for the formation of a venture company, the information received on block 3.1 about the intangible assets of OICs then follows in block 3.2 the formation of a pool of innovative business projects, where OICs are structured by industry and product.
Информация о сформированном пуле инновационных бизнес-проектов далее поступает в блок оценки пула инновационных бизнес-проектов 3.3, где производится стоимостная оценка этого пула. Далее, в целях осуществления контроля полученной информации по оценке пула инновационных бизнес-проектов она передается в элемент 3.4.1 формирования информации о пуле инновационных бизнес-проектов, под которым подразумевается товар, технология, процессы т.п.Information about the generated pool of innovative business projects is then sent to the evaluation unit of the pool of innovative business projects 3.3, where the value of this pool is evaluated. Further, in order to control the information received on the assessment of the pool of innovative business projects, it is transferred to element 3.4.1 of generating information about the pool of innovative business projects, which means goods, technology, processes, etc.
В блоке 3.4 осуществляется сбор всей отфильтрованной и выверенной информации, необходимой для начала функционирования проекта - венчурное предприятие. Эта информация, включающая финансовые ресурсы (элементы 3.4.2 и 3.4.3) и технические решения ОИС, входящие в блок пула инновационных бизнес-проектов (3.4.1), из блока 3.4 направляется в блок 3.5 доводки технических решений до опытного образца. В этом блоке осуществляется научно-исследовательские и опытно-конструкторские работы (НИОКР) по созданию опытного образца, его оценка и выдаются рекомендации для дальнейшего использования.In block 3.4, all filtered and verified information necessary to start the operation of the project is collected - a venture company. This information, including financial resources (elements 3.4.2 and 3.4.3) and OIP technical solutions included in the block of the pool of innovative business projects (3.4.1), is sent from block 3.4 to block 3.5 for finalizing technical solutions to the prototype. In this unit, research and development (R&D) is carried out to create a prototype, its evaluation and recommendations for future use.
В случае рекомендации к серийному производству информация передается в блок запуска серийного производства инновационных проектов 3.6. В этом блоке осуществляется работа с информацией по выпуску инновационной продукции, сведения о которой поступают в блок 3.7 продвижения и реализации продукции, полученной от производства инновационных бизнес-проектов. В блоке 3.7 осуществляется изучение информации о спросе на производимую инновационную продукцию, проведение рекламных акций, а также подготавливается и рассылается информация о предполагаемых договорах на поставку этой продукции. Далее информация следует в устройство 5 формирования рынка товаров, услуг и трансферт ОИС, а именно в блок 5.3 продвижения и реализации продукции, полученной от производства инновационных бизнес-проектов для третьих лиц, а затем она поступает на РТУ, где они торгуются.In the case of recommendations for mass production, information is transmitted to the serial production launch block of innovative projects 3.6. In this block, work is carried out with information on the release of innovative products, information about which is provided in block 3.7 for promoting and selling products received from the production of innovative business projects. In block 3.7, information on the demand for innovative products being produced is studied, advertising campaigns are conducted, and information on prospective contracts for the supply of these products is prepared and sent. Further, the information follows in the device 5 for the formation of the market for goods, services and transfer of intellectual property items, namely, in block 5.3 of the promotion and sale of products obtained from the production of innovative business projects for third parties, and then it goes to the RTU, where they are traded.
В случае, если перспективные разработки в текущий момент не являются объектом дальнейшей реализации в венчурных проектах в силу различных причин, например недостатка финансирования или требующих дальнейшей проработки, то они выставляются на рынок трансферта технологий. В этом случае информация из блока 3.5 направляется в устройство 5 формирования рынка трансферт ОИС, технологий, товаров и услуг, а именно в блок 5.2 продвижения трансферт технологий, откуда - на РТТ и ОИС, где они торгуются.In case promising developments are currently not the object of further implementation in venture projects for various reasons, for example, lack of funding or requiring further development, they are put on the technology transfer market. In this case, the information from block 3.5 is sent to the device 5 for forming a market for transfer of intellectual property items, technologies, goods and services, namely to block 5.2 for promoting technology transfers, from where to PTT and OIP, where they are traded.
Информация об обратных денежных потоках с рынков РТУ, РТТ и ОИС и направляются в блок 5.4 - сумматор денежных потоков от реализации трансферта ОИС, трансферта технологий и реализации инновационных товаров, услуг. Информация об обратном денежном потоке, сформированном в блоке 5.4, разделяется на три составляющие.Information about the reverse cash flows from the markets of RTU, RTT and OIC are sent to block 5.4 - cash flow adder from the implementation of the OIP transfer, technology transfer and the sale of innovative goods and services. Information about the reverse cash flow generated in block 5.4 is divided into three components.
Первая составляющая направляется в элемент 3.4.4 формирования обратного денежного потока устройства 3 и рассчитана на воспроизводство деятельности венчурного предприятия (производство товаров и услуг, трансферт технологии, ОКР и др.).The first component is sent to element 3.4.4 of the formation of the reverse cash flow of device 3 and is designed to reproduce the activities of the venture company (production of goods and services, technology transfer, OCD, etc.).
Вторая составляющая обратного денежного потока направляется в элемент 2.5.5 и предназначена для распределения и выплаты полученных доходов для удовлетворения интереса венчурных инвесторов в блок 1.3 и собственников ОИС блок 1.2. Третья составляющая направляется в блок 4.6 приема сумм поступающих по финансовым обязательствам для погашения ипотечного кредита, а оттуда она направляется в блок 4.7 закрытия фонда финансовых обязательств ипотечного кредитования, где осуществляется контроль погашения ипотечного кредита. В случае выплаты всей суммы кредита данная линия закрывается полностью.The second component of the reverse cash flow is sent to element 2.5.5 and is intended for the distribution and payment of the proceeds to satisfy the interest of venture investors in block 1.3 and the owners of OIP block 1.2. The third component is sent to block 4.6 of receiving the amounts received for financial obligations to repay the mortgage loan, and from there it is sent to block 4.7 of the closure of the fund of financial obligations of mortgage lending, where the repayment of the mortgage loan is monitored. In case of repayment of the entire loan amount, this line is closed completely.
Таким образом, привлеченные финансовые ресурсы используются для реализации проекта, результатом осуществления которого являются товары и услуги, реализуемые на рынке. Полученный доход может быть распределен на две составляющие - капитализацию проекта (развитие производства), а другая часть - выплата дивидендов (доход инвесторов).Thus, the attracted financial resources are used to implement the project, the result of which are goods and services sold on the market. The income received can be divided into two components - the capitalization of the project (development of production), and the other part - the payment of dividends (income of investors).
Claims (1)
Priority Applications (1)
| Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
|---|---|---|---|
| RU2011116015/08A RU2459257C1 (en) | 2011-04-22 | 2011-04-22 | System for managing credit and financial operations of innovative project in investment environment |
Applications Claiming Priority (1)
| Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
|---|---|---|---|
| RU2011116015/08A RU2459257C1 (en) | 2011-04-22 | 2011-04-22 | System for managing credit and financial operations of innovative project in investment environment |
Publications (1)
| Publication Number | Publication Date |
|---|---|
| RU2459257C1 true RU2459257C1 (en) | 2012-08-20 |
Family
ID=46936793
Family Applications (1)
| Application Number | Title | Priority Date | Filing Date |
|---|---|---|---|
| RU2011116015/08A RU2459257C1 (en) | 2011-04-22 | 2011-04-22 | System for managing credit and financial operations of innovative project in investment environment |
Country Status (1)
| Country | Link |
|---|---|
| RU (1) | RU2459257C1 (en) |
Citations (4)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
|---|---|---|---|---|
| RU2111535C1 (en) * | 1997-09-15 | 1998-05-20 | Веселов Владимир Федорович | System for control of financial transactions in investment environment |
| US7752104B2 (en) * | 2004-10-12 | 2010-07-06 | Bonaller Llc | Financial instruments and methods of use |
| RU2396598C1 (en) * | 2008-12-18 | 2010-08-10 | Комитет финансов Санкт-Петербурга | Automated information-analytical system of financial risk management |
| US7801809B1 (en) * | 2005-06-24 | 2010-09-21 | Fannie Mae | System and method for management of delegated real estate project reviews |
-
2011
- 2011-04-22 RU RU2011116015/08A patent/RU2459257C1/en not_active IP Right Cessation
Patent Citations (4)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
|---|---|---|---|---|
| RU2111535C1 (en) * | 1997-09-15 | 1998-05-20 | Веселов Владимир Федорович | System for control of financial transactions in investment environment |
| US7752104B2 (en) * | 2004-10-12 | 2010-07-06 | Bonaller Llc | Financial instruments and methods of use |
| US7801809B1 (en) * | 2005-06-24 | 2010-09-21 | Fannie Mae | System and method for management of delegated real estate project reviews |
| RU2396598C1 (en) * | 2008-12-18 | 2010-08-10 | Комитет финансов Санкт-Петербурга | Automated information-analytical system of financial risk management |
Similar Documents
| Publication | Publication Date | Title |
|---|---|---|
| Mhlanga | Block chain technology for digital financial inclusion in the industry 4.0, towards sustainable development? | |
| US20190244298A1 (en) | Dividend Yielding Digital Currency through Elastic Securitization, High Frequency Cross Exchange Trading, and Smart Contracts | |
| JP5505897B2 (en) | Decentralized capital system method, financial service system, recording medium, and computer system | |
| Abdel Megeid | Liquidity risk management: conventional versus Islamic banking system in Egypt | |
| Guttmann | Cybercash: the coming era of electronic money | |
| JP2005518011A5 (en) | ||
| EP1665148A2 (en) | Exchange trade currency fund instrument and system | |
| JP2007095071A (en) | Simultaneous bidding and matching platform for loan borrower and lenders | |
| CN111597273B (en) | Data sharing method and supply chain financial system | |
| US20210166313A1 (en) | Quasi-decentralized financial investment system based on blockchain | |
| Bidabad et al. | IT-based usury free financial innovations | |
| Piñeiro-Chousa et al. | DeFi and start-ups: revolution in Finance | |
| Herman | Taxing portfolio income in global financial markets | |
| WO2020149763A1 (en) | Method and system for securing a credit transaction using a crypto wallet | |
| Song et al. | Domain modelling of the financial system | |
| Jadhav et al. | Ethereum-based decentralized crowdfunding platform | |
| RU2459257C1 (en) | System for managing credit and financial operations of innovative project in investment environment | |
| Luu et al. | Financial technology (fintech) | |
| Vieira Fernandes | Tokens,'smart contracts' and system governance | |
| Bhowmick et al. | Application of Blockchain in the World of Finance & Business | |
| Khan et al. | DeFi: an overview of use cases and a status quo analysis of the ecosystem | |
| Fujiwara | A study on Non-Performing Assets Cases and Cryptocurrency in Japan | |
| Jha et al. | Traditional Finance vs. Web 3: A Comparative Analysis of Key Features and Characteristics for Better Readability Purposes | |
| Muley | Reuse of collateral: Rehypothecation and pyramiding | |
| Piedade | Cryptocurrencies: the future of money or just a speculative investment? |
Legal Events
| Date | Code | Title | Description |
|---|---|---|---|
| MM4A | The patent is invalid due to non-payment of fees |
Effective date: 20130423 |