CN105809534A - 一种返本试算和入账系统及方法 - Google Patents

Abstract

本发明公开了一种返本试算和入账系统及方法，该系统包括返本试算端和返本入账端，返本试算端包括试算接收模块、试算统计模块、试算生成模块、试算扫描模块和返本试算模块。返本入账端包括入账接收模块、入账统计模块、返本入账模块和到期结算模块。该方法通过提前做好理财产品信息的返本试算和返本入账工作，从而提高工作效率，克服了临时做返本试算和返本入账中出现的许多弊端。通过该系统，解决理财工作人员在顺利实现返本试算和返本入账的基础上，无需在理财产品到期终止日批量从所有理财产品信息中找出到期的理财产品信息，提前对理财产品信息作出返本试算和返本入账，便于工作人员随时调用和查看。

Description

一种返本试算和入账系统及方法

技术领域

本发明涉及返本技术领域，具体涉及一种返本试算和入账系统及方法。

背景技术

银行的理财产品的一般流程是：产品成立后，客户购买理财产品，起息后进入存续期，在到期前(理财产品到达到期终止日之前)通过返本试算提前准备到期资金，试算返本金额汇总后(得到投资结算记录)，将投资结算记录的资金由托管部划至运管部，经运管部确认后，在理财产品到期终止日进行返本入账。

在返本入账过程中，通常会因在理财产品到期终止日需批量从所有产品合约中遍历与理财产品对应的产品信息，而产生返本入账的效率较低的问题，特别是在某些特殊日期到期理财产品数量多时，更易造成返本入账效率低的问题。

发明内容

本发明的目的在于提供一种返本试算和入账系统及方法，通过该系统和方法，解决理财工作人员在顺利实现返本试算和返本入账的基础上，无需在理财产品到期终止日批量从所有理财产品信息中找出到期的理财产品信息，提前做好理财产品信息的返本试算和返本入账工作，从而提高工作效率，克服了临时做返本试算和返本入账中出现的许多弊端。除此之外，提前对理财产品信息作出返本试算和返本入账，便于工作人员随时调用和查看。

为了解决上述技术问题，采用如下技术方案：

一种返本试算和入账系统，包括返本试算端和返本入账端，返本试算端包括：试算接收模块：用于接收客户参加的理财产品信息；试算统计模块：用于在预先设置的所有理财产品试算科目中，对客户参加的理财产品信息进行分类统计，添加到与理财产品信息相匹配的各个子理财产品试算科目中；试算生成模块：用于将分类统计后的理财产品信息，生成子理财产品试算科目的子返本试算理财清单；试算扫描模块：用于扫描返本试算理财清单，将返本试算理财清单全部转化为以电子扫描件存在形式的理财清单；返本试算模块：用于分别针对各个子理财产品试算科目的子返本试算理财清单进行返本试算，并生成与各个子返本试算理财清单相匹配的返本试算数据。返本入账端包括：入账接收模块：用于接收返本试算端的返本试算数据；入账统计模块：用于在预先设置的所有理财产品入账科目中，对返本试算数据进行分类统计，添加到与返本试算数据相匹配的各个子理财产品入账科目中；返本入账模块：用于将添加到子理财产品入账科目中的各个返本试算数据进行返本入账，生成与各个返本试算数据匹配的返本入账数据；到期结算模块：用于将理财产品到达到期终止日相同的返本入账数据进行统计，生成各个到期终止日相同的资金数据，准备与各个到期终止日相同的资金数据相匹配的到期资金，将到期资金回款于客户，最后得到各个到期终止日的投资结算记录。

进一步，试算接收模块包括第一试算接收单元和第二试算接收单元，第一试算接收单元接受电子件形式的理财产品信息，第二试算接收单元接受纸质件形式的理财产品信息。通过第一试算接收单元和第二试算接收单元，使试算接收模块可以分别接受电子件形式的理财产品信息和纸质件形式的理财产品信息，从而使工作人员不会遗漏下未进行返本试算的理财产品信息。

进一步，试算统计模块包括试算分类存储单元、第一试算统计单元和第二试算统计单元，试算分类存储单元连接第一试算统计单元，试算分类存储单元连接第二试算统计单元，试算分类存储单元用于将电子件形式的理财产品信息和纸质件形式的理财产品信息分类存储至分类统计后的各个子理财产品试算科目中，第一试算统计单元用于匹配电子件形式的理财产品信息，第二试算统计单元用于匹配纸质件形式的理财产品信息。

进一步，试算生成模块包括第一试算生成单元和第二试算生成单元，第一试算生成单元用于生成电子件形式的理财产品信息子返本试算理财清单，第二试算生成单元用于生成纸质件形式的理财产品信息子返本试算理财清单。

进一步，试算扫描模块内设有图像扫描设备。通过图像扫描设备，将所有纸质件形式的理财产品信息子返本试算理财清单转化为电子件形式的理财产品信息子返本试算理财清单，便于返本试算模块统一进行返本试算。

进一步，返本试算数据包括试算单号、试算金额、试算科目和试算到期日。

进一步，入账统计模块包括入账分类存储单元和入账统计单元，入账分类存储单元连接入账统计单元，入账分类存储单元用于将各个子理财产品试算科目的返本试算数据分类存储至分类统计后的各个子理财产品入账科目中，入账统计单元用于匹配各个子理财产品入账科目。

进一步，返本入账数据包括入账单号、入账金额、入账科目和入账日期。

一种返本试算和入账方法，包括以下步骤：

步骤(a)：试算接收模块通过第一试算接收单元和第二试算接收单元分别接收客户参加的以电子件形式的理财产品信息和以纸质件形式的理财产品信息；

步骤(b)：试算统计模块先通过第一试算统计单元和第二试算统计单元分别对电子件形式的理财产品信息和纸质件形式的理财产品信息进行第一次分类统计，再通过试算分类存储单元，将理财产品信息以与各个子理财产品试算科目相匹配的方式进行第二次科目分类统计；

步骤(c)：试算生成模块通过第一试算生成单元和第二试算生成单元，分别生成电子件形式的理财产品信息子返本试算理财清单和纸质件形式的理财产品信息子返本试算理财清单；

步骤(d)：试算扫描模块通过图像扫描设备将纸质件形式的理财产品信息子返本试算理财清单转化为电子件形式的理财产品信息子返本试算理财清单；

步骤(e)：返本试算模块分别对各个子理财产品试算科目的子返本试算理财清单进行返本试算，并生成与各个子返本试算理财清单相匹配的返本试算数据；

步骤(f)：入账接收模块接收返本试算端的返本试算数据；

步骤(g)：入账统计模块通过入账分类存储单元和入账统计单元，根据理财产品入账科目对返本试算数据进行分类统计，将返本试算数据添加到各个子理财产品入账科目中；

步骤(h)：返本入账模块对各个返本试算数据进行返本入账，并生成与各个返本试算数据匹配的返本入账数据；

步骤(i)：到期结算模块从所有的返本入账数据中删选出理财产品到达到期终止日的返本入账数据，并进行统计生成到期终止日相同的资金数据，准备与该到期终止日相同的资金数据相匹配的到期资金，将到期资金回款于客户，最后得到该到期终止日的投资结算记录。

由于采用上述技术方案，具有以下有益效果：

本发明为一种返本试算和入账系统及方法，通过该系统和方法，解决理财工作人员在顺利实现返本试算和返本入账的基础上，无需在理财产品到期终止日批量从所有理财产品信息中找出到期的理财产品信息，提前做好理财产品信息的返本试算和返本入账工作，从而提高工作效率，克服了临时做返本试算和返本入账中出现的许多弊端。除此之外，提前对理财产品信息作出返本试算和返本入账，便于工作人员随时调用和查看。

通过图像扫描设备，将所有纸质件形式的理财产品信息子返本试算理财清单转化为电子件形式的理财产品信息子返本试算理财清单，便于返本试算模块统一进行返本试算。

附图说明

下面结合附图对本发明作进一步说明：

图1为本发明中一种返本试算和入账方法的流程结构示意图；

图2为本发明中一种返本试算和入账系统的结构示意图；

图3为本发明中试算接收模块的结构示意图；

图4为本发明中试算统计模块的结构示意图；

图5为本发明中试算生成模块的结构示意图；

图6为本发明中入账统计模块的结构示意图。

图中：1-返本试算端；2-返本入账端；11-试算接收模块；12-试算统计模块；13-试算生成模块；14-试算扫描模块；15-返本试算模块；21-入账接收模块；22-入账统计模块；23-返本入账模块；24-试到期结算模块；111-第一试算接收单元；112-第二试算接收单元；121-试算分类存储单元；122-第一试算统计单元；123-第二试算统计单元；131-第一试算生成单元；132-第二试算生成单元；221-入账分类存储单元；222-入账统计单元。

具体实施方式

如图1至图6所示，一种返本试算和入账系统，包括返本试算端1和返本入账端2，返本试算端1包括：试算接收模块11：用于接收客户参加的理财产品信息；试算统计模块12：用于在预先设置的所有理财产品试算科目中，对客户参加的理财产品信息进行分类统计，添加到与理财产品信息相匹配的各个子理财产品试算科目中；试算生成模块13：用于将分类统计后的理财产品信息，生成子理财产品试算科目的子返本试算理财清单；试算扫描模块14：用于扫描返本试算理财清单，将返本试算理财清单全部转化为以电子扫描件存在形式的理财清单；返本试算模块15：用于分别针对各个子理财产品试算科目的子返本试算理财清单进行返本试算，并生成与各个子返本试算理财清单相匹配的返本试算数据。返本入账端2包括：入账接收模块21：用于接收返本试算端1的返本试算数据；入账统计模块22：用于在预先设置的所有理财产品入账科目中，对返本试算数据进行分类统计，添加到与返本试算数据相匹配的各个子理财产品入账科目中；返本入账模块23：用于将添加到子理财产品入账科目中的各个返本试算数据进行返本入账，生成与各个返本试算数据匹配的返本入账数据；到期结算模块24：用于将理财产品到达到期终止日相同的返本入账数据进行统计，生成各个到期终止日相同的资金数据，准备与各个到期终止日相同的资金数据相匹配的到期资金，将到期资金回款于客户，最后得到各个到期终止日的投资结算记录。

试算接收模块11包括第一试算接收单元111和第二试算接收单元112，第一试算接收单元111接受电子件形式的理财产品信息，第二试算接收单元112接受纸质件形式的理财产品信息。通过第一试算接收单元111和第二试算接收单元112，使试算接收模块11可以分别接受电子件形式的理财产品信息和纸质件形式的理财产品信息，从而使工作人员不会遗漏下未进行返本试算的理财产品信息。

试算统计模块12包括试算分类存储单元121、第一试算统计单元122和第二试算统计单元123，试算分类存储单元121连接第一试算统计单元122，试算分类存储单元121连接第二试算统计单元123，试算分类存储单元121用于将电子件形式的理财产品信息和纸质件形式的理财产品信息分类存储至分类统计后的各个子理财产品试算科目中，第一试算统计单元122用于匹配电子件形式的理财产品信息，第二试算统计单元123用于匹配纸质件形式的理财产品信息。

试算生成模块13包括第一试算生成单元131和第二试算生成单元132，第一试算生成单元131用于生成电子件形式的理财产品信息子返本试算理财清单，第二试算生成单元132用于生成纸质件形式的理财产品信息子返本试算理财清单。

试算扫描模块14内设有图像扫描设备。通过图像扫描设备，将所有纸质件形式的理财产品信息子返本试算理财清单转化为电子件形式的理财产品信息子返本试算理财清单，便于返本试算模块15统一进行返本试算。

返本试算数据包括试算单号、试算金额、试算科目和试算到期日。

入账统计模块22包括入账分类存储单元221和入账统计单元222，入账分类存储单元221连接入账统计单元222，入账分类存储单元221用于将各个子理财产品试算科目的返本试算数据分类存储至分类统计后的各个子理财产品入账科目中，入账统计单元222用于匹配各个子理财产品入账科目。

返本入账数据包括入账单号、入账金额、入账科目和入账日期。

一种返本试算和入账方法，包括以下步骤：

步骤(a)：试算接收模块11通过第一试算接收单元111和第二试算接收单元112分别接收客户参加的以电子件形式的理财产品信息和以纸质件形式的理财产品信息；

步骤(b)：试算统计模块12先通过第一试算统计单元122和第二试算统计单元123分别对电子件形式的理财产品信息和纸质件形式的理财产品信息进行第一次分类统计，再通过试算分类存储单元121，将理财产品信息以与各个子理财产品试算科目相匹配的方式进行第二次科目分类统计；

步骤(c)：试算生成模块13通过第一试算生成单元131和第二试算生成单元132，分别生成电子件形式的理财产品信息子返本试算理财清单和纸质件形式的理财产品信息子返本试算理财清单；

步骤(d)：试算扫描模块14通过图像扫描设备将纸质件形式的理财产品信息子返本试算理财清单转化为电子件形式的理财产品信息子返本试算理财清单；

步骤(e)：返本试算模块15分别对各个子理财产品试算科目的子返本试算理财清单进行返本试算，并生成与各个子返本试算理财清单相匹配的返本试算数据；

步骤(f)：入账接收模块21接收返本试算端1的返本试算数据；

步骤(g)：入账统计模块22通过入账分类存储单元221和入账统计单元222，根据理财产品入账科目对返本试算数据进行分类统计，将返本试算数据添加到各个子理财产品入账科目中；

步骤(h)：返本入账模块23对各个返本试算数据进行返本入账，并生成与各个返本试算数据匹配的返本入账数据；

步骤(i)：到期结算模块24从所有的返本入账数据中删选出理财产品到达到期终止日的返本入账数据，并进行统计生成到期终止日相同的资金数据，准备与该到期终止日相同的资金数据相匹配的到期资金，将到期资金回款于客户，最后得到该到期终止日的投资结算记录。

通过该系统和方法，解决理财工作人员在顺利实现返本试算和返本入账的基础上，无需在理财产品到期终止日批量从所有理财产品信息中找出到期的理财产品信息，提前做好理财产品信息的返本试算和返本入账工作，从而提高工作效率，克服了临时做返本试算和返本入账中出现的许多弊端。除此之外，提前对理财产品信息作出返本试算和返本入账，便于工作人员随时调用和查看。

以上仅为本发明的具体实施例，但本发明的技术特征并不局限于此。任何以本发明为基础，为解决基本相同的技术问题，实现基本相同的技术效果，所作出地简单变化、等同替换或者修饰等，皆涵盖于本发明的保护范围之中。

Claims (9)

1.一种返本试算和入账系统,包括返本试算端和返本入账端，其特征在于：

所述返本试算端包括：

试算接收模块：用于接收客户参加的理财产品信息；

试算统计模块：用于在预先设置的所有理财产品试算科目中，对客户参加的所述理财产品信息进行分类统计，添加到与所述理财产品信息相匹配的各个子理财产品试算科目中；

试算生成模块：用于将分类统计后的所述理财产品信息，生成子理财产品试算科目的子返本试算理财清单；

试算扫描模块：用于扫描所述返本试算理财清单，将所述返本试算理财清单全部转化为以电子扫描件存在形式的理财清单；

返本试算模块：用于分别针对各个子理财产品试算科目的所述子返本试算理财清单进行返本试算，并生成与各个所述子返本试算理财清单相匹配的返本试算数据；

所述返本入账端包括：

入账接收模块：用于接收返本试算端的返本试算数据；

入账统计模块：用于在预先设置的所有理财产品入账科目中，对所述返本试算数据进行分类统计，添加到与所述返本试算数据相匹配的各个子理财产品入账科目中；

返本入账模块：用于将添加到所述子理财产品入账科目中的各个所述返本试算数据进行返本入账，生成与各个所述返本试算数据匹配的返本入账数据；

到期结算模块：用于将理财产品到达到期终止日相同的所述返本入账数据进行统计，生成各个到期终止日相同的资金数据，准备与各个所述到期终止日相同的资金数据相匹配的到期资金，将所述到期资金回款于客户，最后得到各个到期终止日的投资结算记录。

2.根据权利要求1所述一种返本试算和入账系统，其特征在于：所述试算接收模块包括第一试算接收单元和第二试算接收单元,所述第一试算接收单元接受电子件形式的理财产品信息，所述第二试算接收单元接受纸质件形式的理财产品信息。

3.根据权利要求1所述一种返本试算和入账系统，其特征在于：所述试算统计模块包括试算分类存储单元、第一试算统计单元和第二试算统计单元，所述试算分类存储单元连接所述第一试算统计单元，所述试算分类存储单元连接所述第二试算统计单元，所述试算分类存储单元用于将所述电子件形式的理财产品信息和所述纸质件形式的理财产品信息分类存储至分类统计后的各个所述子理财产品试算科目中，所述第一试算统计单元用于匹配所述电子件形式的理财产品信息，所述第二试算统计单元用于匹配所述纸质件形式的理财产品信息。

4.根据权利要求1所述一种返本试算和入账系统，其特征在于：所述试算生成模块包括第一试算生成单元和第二试算生成单元，所述第一试算生成单元用于生成电子件形式的理财产品信息子返本试算理财清单，所述第二试算生成单元用于生成纸质件形式的理财产品信息子返本试算理财清单。

5.根据权利要求1所述一种返本试算和入账系统，其特征在于：所述试算扫描模块内设有图像扫描设备。

6.根据权利要求1所述一种返本试算和入账系统，其特征在于：所述返本试算数据包括试算单号、试算金额、试算科目和试算到期日。

7.根据权利要求1所述一种返本试算和入账系统，其特征在于：所述入账统计模块包括入账分类存储单元和入账统计单元，所述入账分类存储单元连接所述入账统计单元，所述入账分类存储单元用于将各个所述子理财产品试算科目的返本试算数据分类存储至分类统计后的各个所述子理财产品入账科目中，所述入账统计单元用于匹配各个所述子理财产品入账科目。

8.根据权利要求1所述一种返本试算和入账系统，其特征在于：所述返本入账数据包括入账单号、入账金额、入账科目和入账日期。

9.一种如权利要求1所述的返本试算和入账方法，其特征在于：包括以下步骤：

步骤(a)：所述试算接收模块通过第一试算接收单元和第二试算接收单元分别接收客户参加的以电子件形式的理财产品信息和以纸质件形式的理财产品信息；

步骤(b)：所述试算统计模块先通过第一试算统计单元和第二试算统计单元分别对电子件形式的理财产品信息和纸质件形式的理财产品信息进行第一次分类统计，再通过试算分类存储单元，将理财产品信息以与各个子理财产品试算科目相匹配的方式进行第二次科目分类统计；

步骤(c)：所述试算生成模块通过第一试算生成单元和第二试算生成单元，分别生成电子件形式的理财产品信息子返本试算理财清单和纸质件形式的理财产品信息子返本试算理财清单；

步骤(d)：所述试算扫描模块通过图像扫描设备将纸质件形式的理财产品信息子返本试算理财清单转化为电子件形式的理财产品信息子返本试算理财清单；

步骤(e)：所述返本试算模块分别对各个子理财产品试算科目的子返本试算理财清单进行返本试算，并生成与各个子返本试算理财清单相匹配的返本试算数据；

步骤(f)：所述入账接收模块接收返本试算端的返本试算数据；

步骤(g)：所述入账统计模块通过入账分类存储单元和入账统计单元，根据理财产品入账科目对返本试算数据进行分类统计，将返本试算数据添加到各个子理财产品入账科目中；

步骤(h)：所述返本入账模块对各个返本试算数据进行返本入账，并生成与各个返本试算数据匹配的返本入账数据；

步骤(i)：所述到期结算模块从所有的返本入账数据中删选出理财产品到达到期终止日的返本入账数据，并进行统计生成到期终止日相同的资金数据，准备与该到期终止日相同的资金数据相匹配的到期资金，将到期资金回款于客户，最后得到该到期终止日的投资结算记录。