Acheter des actions, c’est devenir copropriétaire d’une entreprise en espérant générer des gains grâce aux dividendes perçues ou aux plus-values réalisées. Les stratégies d’investissement en actions incluent l'investissement de valeur, de croissance ou indiciel. Plusieurs facteurs entrent en jeu : la santé de l'entreprise, les tendances du marché, l'économie et la diversification des actifs pour réduire les risques. Investir en actions est un projet de long terme qui requiert rigueur et patience.
Les actions sont des parts de propriété d'une entreprise. Émises par les entreprises pour financer leur croissance, elles sont échangées sur les marchés boursiers. Acheter des actions peut permettre de percevoir des dividendes ou des plus-values si la valeur des actions augmente. Il existe deux catégories d'actions : les actions ordinaires et les actions privilégiées. Les premières confèrent un droit de vote et des dividendes potentiels, tandis que les secondes offrent des dividendes fixes.
En savoir plus sur les actions
Les entreprises émettent des actions sur les marchés financiers pour lever des fonds. Ces actions permettent aux investisseurs d’acheter des parts d’entreprise par l’intermédiaire de courtiers. Leur prix varie selon les résultats de l'entreprise, le contexte économique et la psychologie des traders. En s'appuyant sur une analyse de marché précise et des stratégies ciblées, les actionnaires peuvent réaliser des gains en revendant leurs actions à un prix plus élevé ou en percevant des dividendes.
- Fixer ses objectifs : déterminez vos objectifs et horizon temporel.
- S’informer : familiarisez-vous avec les bases du trading, types d'actions et stratégies.
- Choisir un courtier : sélectionnez une plateforme pour ouvrir un compte d’investissement.
- Établir un budget : fixez le montant à investir sans nuire à votre stabilité.
- Sélectionner les actions : évaluez entreprises, secteurs et tendances pour prendre des décisions éclairées.
- Acheter des actions : diversifiez vos actifs pour réduire les risques.
Analyser et sélectionner des actions
Choisissez des actions adaptées à votre profil d’investisseur en prenant en considération leur potentiel de croissance, le niveau de risque encouru et vos objectifs financiers.
Choisir une plateforme de courtage
Sélectionnez une plateforme reconnue, en tenant compte des coûts et des services proposés pour gérer vos investissements.
Passer un ordre d’achat
Certains ordres d’achat offrent une garantie sur le prix d'exécution, tandis que d'autres priorisent la quantité de titres échangés ; fixez le montant et les conditions de votre achat en fonction de vos objectifs.
Suivre et ajuster vos investissements
Surveillez régulièrement vos actions et ajustez votre portefeuille selon l’évolution du marché et de vos objectifs.
Assurez-vous que le courtier est agréé par des autorités financières reconnues, comme l'AMF en France, pour garantir la sécurité de vos investissements.
Comparez les frais de courtage pour l'achat et la vente d'actions; certains courtiers proposent des transactions sans commission, ce qui peut réduire vos coûts.
Vérifiez que le courtier propose les types d'investissements qui vous intéressent (actions, ETF, fonds communs, options, obligations, etc.).
Si vous débutez, optez pour une plateforme disposant de ressources éducatives telles que des webinaires et tutoriels, pour vous aider à mieux comprendre les marchés financiers.
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Commencer à investir
Actions Blue-Chip
Actions émises par des entreprises bien établies, financièrement solides et reconnues dans leur secteur depuis de nombreuses années.
Actions Growth
Actions d’entreprises à forte croissance qui ont enregistré des bénéfices supérieurs à la moyenne ces dernières années et qui présentent un potentiel de croissance élevé, bien que cela ne soit pas garanti.
Actions Value
Actions décotées sur le marché boursier et qui se négocient à un prix inférieur à leur valeur réelle.
Actions à Dividendes
Actions émises par des sociétés qui versent régulièrement des dividendes; elles peuvent être intéressantes pour les investisseurs à la recherche de revenus plus réguliers.
Que l’on soit un trader aguerri ou débutant, acheter des actions nécessite de prendre en compte un certain nombre de facteurs afin de prendre des décisions d'investissement éclairées. Voici les principaux éléments à prendre en considération avant de décider comment et où investir en bourse:
Fondamentaux de l'entreprise
Santé financière: analysez la santé financière de l'entreprise, en étudiant le compte de résultat, le bilan et le tableau des flux de trésorerie. Évaluez le niveau de rentabilité, la croissance des revenus et les niveaux d'endettement. Une entreprise solide sur le plan financier est un premier gage de stabilité.
Bénéfices: examinez l’historique de croissance des bénéfices ainsi que les prévisions futures. Une croissance régulière des bénéfices est un signe positif de la performance de l'entreprise.
Historique des dividendes: si l'entreprise verse des dividendes, vérifiez leur taux de rendement, le ratio de distribution et le niveau de régularité des paiements. La distribution de dividendes stables ou en croissance peut indiquer une gestion financière solide.
Positionnement sur le marché
Positionnement concurrentiel: évaluez le positionnement de l'entreprise au sein de son secteur et privilégiez les leaders du marché avec des marques fortes et des avantages concurrentiels. Les entreprises bien positionnées ont tendance à mieux résister aux crises et à prospérer sur le long terme.
Tendances sectorielles: intéressez-vous aux tendances et aux dynamiques de l'industrie dans laquelle l'entreprise évolue. Les secteurs en expansion, comme la technologie ou les énergies renouvelables, peuvent offrir des opportunités de croissance plus fortes, mais les actions dans ces domaines tendent à être plus volatiles.
Évaluation de la valeur d’une action
Ratio Cours/Bénéfice (P/E): comparez le P/E de l'entreprise à celui de ses pairs dans l'industrie et aux moyennes historiques pour évaluer si l'action est surévaluée ou sous-évaluée. Un P/E élevé reflète généralement des attentes de croissance importantes de la part du marché, tandis qu'un P/E bas peut suggérer une valorisation inférieure par rapport aux bénéfices de l'entreprise.
Ratio Cours/Valeur Comptable (P/B): ce ratio permet de comparer la valeur de marché de l'entreprise à sa valeur comptable. Il est utile pour évaluer le niveau de risque associé à l'investissement.
Autres ratios: prenez également d'autres critères d'évaluation en compte, comme le ratio Cours/Chiffre d'Affaires (P/S), le ratio PEG (Price/Earnings to Growth) ou le rendement du dividende pour avoir une vision complète.
Potentiel de croissance
Croissance future: analysez les perspectives de croissance de l’entreprise, en tenant compte de facteurs comme le développement de nouvelles lignes de produits, l'expansion sur de nouveaux marchés ou l'innovation technologique. Ces éléments peuvent indiquer un potentiel de croissance à long terme, mais comportent également des risques.
Projections des analystes: consultez les prévisions et recommandations des analystes financiers. Bien que leurs avis ne soient pas infaillibles, ils peuvent fournir des informations précieuses sur les attentes du marché.
Gestion et management
Qualité du management: évaluez le profil et la réputation de l'équipe dirigeante de l'entreprise. Un comité de direction expérimenté et bien respecté offre un premier gage de bonne gestion.
Gestion et transparence: assurez-vous que l'entreprise adopte des pratiques de gestion rigoureuses, basées sur la transparence, la responsabilité et le respect des droits des actionnaires. Une gestion efficace contribue à la stabilité et à la pérennité de l'entreprise.
Conditions du marché et contexte économique
Environnement macroéconomique: prenez en compte l'environnement économique global, y compris les taux d'intérêt, l'inflation et la croissance économique. Ces facteurs peuvent avoir un impact significatif sur la performance des actions.
Psychologie du marché: évaluez la psychologie actuelle du marché et comment elle pourrait influencer les prix des actions. Un marché optimiste tend à faire augmenter les prix, tandis qu'un marché pessimiste peut entraîner leur baisse.
Horizon d'investissement
Court terme vs long terme: déterminez si vous souhaitez investir à court terme ou à long terme. Cette décision influencera les critères de sélection de vos actions, les actions de croissance étant par exemple généralement plus adaptées aux investisseurs à long terme.
Diversification
Équilibre du portefeuille: assurez-vous que votre investissement en actions s'intègre dans un portefeuille suffisamment diversifié pour atténuer les risques. La diversification permet en effet de réduire l'impact négatif d'un mauvais rendement dans une classe particulière d'actifs.
Situation financière personnelle´
Capacité d'investissement: investissez uniquement l'argent que vous pouvez vous permettre de perdre, surtout si vous commencez à investir avec un petit budget. Faites un point sur vos objectifs financiers, vos besoins en liquidité et votre stratégie d'investissement globale avant de vous engager.
Ne sous-estimez pas les coûts liés à l'achat et à la vente d'actions qui peuvent réduire significativement vos rendements sur le long terme.
Investir dans un nombre limité d'actions expose à un risque accru ; diversifiez votre portefeuille afin de mieux répartir les risques.
Prendre des décisions basées sur la peur ou l'euphorie du marché peut conduire à des erreurs coûteuses ; restez rationnel et discipliné.
Gardez en tête que l'achat et la vente trop fréquents d'actions peuvent entraîner des frais élevés et des performances inférieures.
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- Objectifs financiers: À court terme ou à long terme ? Besoin de rendements élevés ou faibles ?
- Horizon temporel: Combien de temps pouvez-vous engager votre argent sans en avoir besoin ?
- Situation financière: Combien pouvez-vous vous permettre de perdre sans compromettre votre stabilité financière ?
- Personnalité: Êtes-vous à l'aise avec le risque ou préférez-vous des options plus conservatrices ?
Il n'y a pas de montant minimum fixe pour commencer à investir en actions. Certaines plateformes, comme N26, permettent d'acheter des fractions d'actions à partir de un euro, ce qui rend l'investissement en actions accessible à tous les budgets.
Votre tolérance au risque est votre capacité à gérer les fluctuations de la valeur de vos investissements.
Pour l'évaluer, considérez :
Les dividendes d'actions sont des paiements effectués par les entreprises aux actionnaires, généralement à partir des bénéfices. Ils peuvent fournir un revenu régulier aux investisseurs. Les dividendes sont importants car ils peuvent indiquer la santé financière d'une entreprise et une politique favorable aux actionnaires. Cependant, toutes les actions ne versent pas de dividendes.
Cela dépend de votre stratégie d'investissement. Les actions individuelles offrent la possibilité de choisir des entreprises spécifiques, généralement avec un potentiel de gains plus élevé, mais avec un niveau de risque important. En revanche, les ETFs permettent une diversification immédiate en regroupant plusieurs actions dans un seul placement, ce qui contribue à répartir les risques tout en limitant les gains potentiels spécifiques à une seule entreprise.
Investissez uniquement une somme que vous pouvez vous permettre de perdre. Le montant à investir dépend de votre situation financière, de votre tolérance au risque et de vos objectifs à long terme.
Un ordre au marché est une instruction donnée pour acheter ou vendre un titre immédiatement au prix courant du marché. Il ne fixe pas de prix spécifique, ce qui garantit une exécution rapide. Cependant, ce type d'ordre comporte un certain risque, car le prix d'exécution peut varier en fonction des fluctuations du marché, surtout sur les titres volatils. Vous risquez ainsi de payer plus cher que prévu ou de vendre à un prix inférieur à ce que vous espériez. Un ordre à cours limité permet, quant à lui, de fixer un prix maximum pour l'achat ou un prix minimum pour la vente ; l'ordre est exécuté uniquement si le marché atteint ce prix.
Les actions représentent des parts de propriété d’une entreprise spécifique. Acheter des actions en Bourse, vous permet de devenir copropriétaire de cette entreprise, avec la possibilité de recevoir des dividendes et de participer à certaines décisions, notamment grâce aux votes en assemblée générale. Les ETFs (Exchange Traded Funds), en revanche, sont des fonds qui regroupent un ensemble d'actions ou d'autres actifs, comme des obligations ou des matières premières. En achetant un ETF, vous investissez dans un portefeuille diversifié de titres en réalisant une seule transaction. Si acheter des ETFs permet une diversification immédiate du portefeuille et est généralement moins risqué que d'investir dans des actions individuelles, cela ne permet pas de cibler une entreprise spécifique.
Prenez le temps de réévaluer votre portefeuille au moins une fois par an, ou lorsque des changements importants surviennent sur les marchés ou dans votre situation personnelle. Cela vous permet de maintenir votre stratégie en adéquation avec vos objectifs.
La vente à découvert consiste à emprunter des actions pour les vendre immédiatement dans l'espoir de les racheter plus tard à un prix plus bas. C'est une stratégie risquée, car elle mise sur la baisse du cours des actions.
Oui, vous pouvez investir dans l'immobilier de manière indirecte en achetant des actions de sociétés immobilières cotées ou des REITs (Real Estate Investment Trusts), qui sont des sociétés qui détiennent et gèrent des biens immobiliers.
Oui, en investissant dans des actions de sociétés spécialisées dans l'extraction ou la production de matières premières, ou via des ETFs spécialisés dans ce secteur.
Il n'y a pas de moment idéal pour acheter des actions, car les marchés sont imprévisibles. L'approche la plus courante est l'investissement à long terme, en répartissant les achats sur le temps (dollar-cost averaging) pour lisser les variations du marché.
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